Thủ tướng đồng ý chủ trương xây dựng cao tốc mới kết nối Hòa Bình - Việt Trì
Nhóm nghiên cứu Washington của TD Cowen, do Jaret Seiberg dẫn đầu, đã đưa ra một lưu ý cảnh báo rằng các ngân hàng có khả năng hạn chế tiếp xúc với tiền điện tử miễn là những lo ngại về chống rửa tiền (AML) vẫn tồn tại.
Ngân hàng đầu tư nhấn mạnh trách nhiệm pháp lý cao mà các ngân hàng phải đối mặt nếu họ không ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc trốn tránh lệnh trừng phạt. Nhu cầu về sự rõ ràng về pháp lý này có thể ngăn cản các ngân hàng đóng vai trò là người giám sát tiền điện tử mà không cần đại tu đáng kể các quy định AML.
Quốc hội sẽ tiến hành hai phiên điều trần trong tuần này để giải quyết vấn đề debanking, với một tại Ủy ban Ngân hàng Thượng viện vào thứ Tư và một tại Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện vào thứ Năm. Các phiên này có thể giải quyết các yêu cầu quy định đối với các ngân hàng giao dịch tiền điện tử, theo đề xuất của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).
Cuộc tranh luận về việc hủy bỏ ngân hàng tiền điện tử đã trở nên gay gắt ở Washington, đặc biệt là sau những lời kêu gọi từ các nhà lập pháp điều tra vấn đề này và khiếu nại từ các công ty tiền điện tử về những khó khăn trong việc lấy và giữ tài khoản ngân hàng ở Mỹ. Sự giám sát này diễn ra sau sự sụp đổ của FTX vào cuối năm 2022 và những cảnh báo sau đó từ các cơ quan chính phủ khác nhau, bao gồm Cục Dự trữ Liên bang và OCC, về những rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử.
OCC đang xem xét liệu có nên thu hồi yêu cầu các ngân hàng phải có được sự chấp thuận trước khi tham gia vào một số hoạt động liên quan đến tiền điện tử hay không. Tuy nhiên, Seiberg tin rằng việc loại bỏ yêu cầu này sẽ là một sai lầm, vì các ngân hàng có thể sẽ tiếp tục hạn chế sự tham gia của họ với tiền điện tử do các hình phạt đáng kể liên quan đến vi phạm AML.
Những lo ngại về AML cũng đang làm giảm sự háo hức của các ngân hàng trong việc phát hành stablecoin, do trách nhiệm pháp lý tiềm ẩn nếu những stablecoin đó bị lạm dụng bởi các tác nhân độc hại. Seiberg nhấn mạnh rằng một cải cách rộng rãi các quy tắc AML sẽ là cần thiết để các ngân hàng cảm thấy tự tin rằng các token trước đây không được kết nối với các hoạt động bất hợp pháp.
Bối cảnh rộng lớn hơn của việc hủy bỏ ngân hàng tiền điện tử bao gồm các cáo buộc về một cuộc đàn áp phối hợp của các cơ quan chính phủ, được gọi là "Chiến dịch Choke Point 2.0" bởi Nic Carter của Castle Island Ventures. Thuật ngữ này tương đồng với một sáng kiến thời Obama nhằm hạn chế các dịch vụ ngân hàng đối với một số ngành có rủi ro cao.
Đáng chú ý, năm ngoái, Coinbase đã đệ đơn kiện FDIC, cáo buộc họ cô lập ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi các dịch vụ ngân hàng, mặc dù FDIC đã tuyên bố rằng các ngân hàng không bị cấm phục vụ bất kỳ nhóm khách hàng cụ thể nào theo quy định của pháp luật.
Ngay cả các CEO ngân hàng lớn, chẳng hạn như Jamie Dimon của JPMorgan Chase, cũng thừa nhận những thách thức khi tham gia với các công ty tiền điện tử, với lý do rủi ro bị phạt đáng kể. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell gần đây đã nhận xét rằng các ngân hàng có thể làm việc với khách hàng tiền điện tử, miễn là họ có thể quản lý đầy đủ các rủi ro liên quan.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.