Fed thận trọng, chờ thêm tín hiệu vì rủi ro lạm phát tăng
Hôm thứ Ba, Voya Financial (NYSE: VOYA) đã nhận được xếp hạng Overweight liên tục từ Piper Sandler, với mục tiêu giá ổn định là $ 86.00.
Đánh giá của công ty theo sau thông báo trước của Voya về thu nhập đầu tư thay thế và phí trả trước, dự kiến sẽ không đạt được mục tiêu dài hạn từ 7 đến 18 triệu đô la trước thuế, sau khi tính đến khoản bồi thường thay đổi và khuyến khích. Sự thiếu hụt này, trong khi cải thiện so với quý đầu tiên của năm 2024, cho thấy những thách thức đang diễn ra trong lĩnh vực này.
Voya Financial tiết lộ vào thứ Hai, sau khi thị trường đóng cửa, rằng thu nhập đầu tư thay thế và phí thanh toán trước cho quý II năm 2024 ước tính khoảng 36 đến 48 triệu đô la trước thuế. Con số này thấp hơn kỳ vọng dài hạn của công ty là lợi nhuận hàng năm 9%. Ở mức trung bình, mức thiếu hụt 12,5 triệu đô la ít hơn thâm hụt của quý đầu tiên, báo hiệu một sự cải thiện tuần tự nhẹ.
Sự kém hiệu quả trong thu nhập đầu tư thay thế đã khiến Piper Sandler điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý II cho Voya Financial xuống còn 2,12 đô la từ 2,16 đô la, giảm 0,04 đô la.
Ước tính sửa đổi này vẫn thấp hơn mức đồng thuận hiện tại là 2,20 đô la. Những cơn gió ngược liên tục trong thu nhập đầu tư thay thế cho thấy con đường bình thường hóa ngành có thể được mở rộng, đặc biệt là trong bối cảnh chu kỳ bất động sản thương mại hiện tại.
Bất chấp những cơn gió ngược này, việc Piper Sandler nhắc lại xếp hạng Overweight và mục tiêu giá phản ánh quan điểm nhất quán về cổ phiếu của Voya Financial. Phân tích của công ty chỉ ra sự phục hồi dần dần từ mức thấp được quan sát trong quý IV/2023, mặc dù thời gian phục hồi toàn ngành vẫn chưa chắc chắn.
Mùa báo cáo kết quả kinh doanh quý II của các công ty bảo hiểm nhân thọ chỉ mới bắt đầu và thông báo trước của Voya đóng vai trò là một chỉ báo sớm về hiệu suất của ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, Voya Financial đã báo cáo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh tăng 23% so với cùng kỳ năm ngoái lên 1,77 đô la cho quý 1 năm 2024. Công ty đang đi đúng hướng để đạt được phạm vi mục tiêu EPS cả năm từ 8,25 đô la đến 8,45 đô la, được thúc đẩy bởi dòng vốn ròng tích cực và đà bán hàng mạnh mẽ trong phân khúc hưu trí và lợi ích nhóm.
Voya cũng công bố ủy quyền mua lại cổ phiếu mới trị giá 500 triệu USD, thể hiện cam kết trả lại 800 triệu USD vốn dư thừa cho các cổ đông trong năm. Tuy nhiên, Voya ghi nhận sự sụt giảm lợi nhuận doanh thu trong lĩnh vực Quản lý đầu tư do sự thay đổi hỗn hợp.
Piper Sandler nhắc lại xếp hạng Overweight của mình trên Voya Financial, duy trì mục tiêu giá ổn định là $ 86.00. Công ty nhấn mạnh các lĩnh vực tiềm năng để cải thiện các phân khúc kinh doanh khác nhau của Voya có thể tăng ước tính thu nhập theo thời gian.
Piper Sandler dự đoán rằng Voya sẽ được hưởng lợi từ việc tăng thu nhập chênh lệch chủ yếu được thúc đẩy bởi tăng trưởng tài sản. Công ty cũng mô tả định giá của Voya là hấp dẫn, đặc biệt là xem xét số lượng chất xúc tác dành riêng cho công ty ngày càng tăng.
Những phát triển gần đây phản ánh trọng tâm chiến lược của Voya về chiến lược nơi làm việc và quản lý đầu tư. Việc công ty mở rộng sang các mức khấu trừ thấp hơn trong hoạt động kinh doanh cắt lỗ dự kiến sẽ góp phần tăng trưởng doanh số.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Voya Financial vượt qua những thách thức của bối cảnh tài chính hiện tại, quản lý tài chính chiến lược của công ty là đáng chú ý. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Voya đã tích cực mua lại cổ phiếu, một động thái có thể báo hiệu sự tự tin từ ban quản lý về giá trị nội tại và triển vọng tương lai của công ty.
Hơn nữa, cam kết của Voya với các cổ đông của mình là rõ ràng khi nó đã tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp, nhấn mạnh sự trở lại đáng tin cậy cho các nhà đầu tư.
Từ quan điểm định giá, Voya Financial nổi bật với tỷ lệ P/E là 9,69, điều chỉnh thành 8,51 thậm chí còn hấp dẫn hơn trong mười hai tháng qua kể từ quý 1 năm 2024. Điều này được bổ sung bởi tỷ lệ PEG trong cùng kỳ ở mức thấp 0,17, cho thấy tăng trưởng thu nhập của công ty có thể không được phản ánh đầy đủ vào giá cổ phiếu hiện tại. Hơn nữa, với mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 20,85% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, Voya đang chứng tỏ khả năng mở rộng tài chính của mình.
Đối với những người đang cân nhắc tìm hiểu sâu hơn về các chỉ số hiệu suất của Voya Financial, InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung. Hiện tại có thêm 6 Mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin rõ ràng về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của công ty. Để khám phá những mẹo này và tận dụng dữ liệu thời gian thực, các nhà đầu tư có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.