Chính phủ họp với các tập đoàn bất động sản, công ty chứng khoán lớn
Hôm thứ Ba, nhà phân tích của UBS đã điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu cho Direct Line Insurance Group Plc (DLG: LN) (OTC: DIISF), hạ xuống 2,45 bảng từ mức 2,52 bảng trước đó. Bất chấp sự thay đổi này, công ty vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi sau khi cập nhật kết quả nửa đầu năm của công ty, cung cấp một số thông tin chi tiết chính về hiệu suất và triển vọng tương lai của nó.
Nhà phân tích nhấn mạnh rằng Direct Line đã duy trì niềm tin trong việc cung cấp biên lãi ròng dự kiến (NIM). Hơn nữa, công ty đã thấy phí bảo hiểm cao hơn, phần lớn là do sự gia tăng giá trung bình hơn là khối lượng. Tuy nhiên, ban lãnh đạo vẫn tự tin đạt được tăng trưởng khối lượng vào năm 2025, với các xu hướng hỗ trợ trong nền.
Báo cáo cũng đề cập rằng có bằng chứng về việc trì hoãn phát hành dự trữ, điều này có thể dẫn đến thu nhập ổn định hơn trong tương lai, điều chỉnh Direct Line gần hơn với mô hình phát hành thu nhập của các công ty cùng ngành. Hơn nữa, dựa trên dữ liệu khả năng thanh toán được cung cấp, nhà phân tích dự báo lợi suất toàn bộ xấp xỉ 41% trong ba năm tới.
Việc giảm mục tiêu giá xuống 245p, giảm khoảng 3%, chủ yếu là do tác động một lần của thu nhập kỳ vọng trên mỗi cổ phiếu (EPS) thấp hơn trong các năm 2024 và 2025. Dự báo này có tính đến việc bỏ lỡ nửa đầu và những lợi ích sau này của việc tiết kiệm chi phí đã được thực hiện. Hơn nữa, nhà phân tích đã giảm ước tính EPS năm 2026 xuống 2% do mua lại giả định thấp hơn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.