Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Hôm thứ Ba, Stephens, một công ty phân tích tài chính, đã tăng mục tiêu giá cho Heritage Financial (NASDAQ: HFWA) lên 26,00 đô la, tăng từ 26,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau đối với cổ phiếu.
Động thái này diễn ra sau kết quả kinh doanh quý III của Heritage Financial, trong đó có doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) tăng 15,6% so với sự đồng thuận. Điều này được cho là do thu nhập lãi thuần (NII) và biên lãi ròng (NIM) tốt hơn, cũng như chi phí hoạt động thấp hơn một chút.
Quý III của Heritage Financial được đánh dấu bằng tăng trưởng cho vay hàng năm (LQA) liên kết mạnh mẽ 12,9% và tăng trưởng tiền gửi không chịu lãi suất (NIB) LQA thậm chí còn ấn tượng hơn 20,6%. Công ty chỉ ra rằng họ hy vọng tăng trưởng cho vay sẽ duy trì mạnh mẽ cho đến cuối năm nay và dự kiến tăng trưởng từ trung bình đến cao một con số vào năm 2025.
Mặc dù mức độ tiếp xúc tương đối thấp với các khoản vay lãi suất thả nổi, chiếm 22% tổng danh mục cho vay, nhà phân tích kỳ vọng NIM sẽ vẫn tương đối ổn định trong quý IV. Sự ổn định này được dự đoán do tính chất dần dần của việc trả lại tiền gửi. Tuy nhiên, việc mở rộng NIM trong suốt năm 2025 được dự đoán là một lợi ích, đặc biệt là xem xét tiềm năng tăng trưởng tương đối mạnh mẽ hơn.
Nhà phân tích cũng lưu ý rằng các giao dịch tái định vị chứng khoán khiêm tốn có thể cung cấp hỗ trợ bổ sung trong các quý tới. Do những yếu tố này, dự báo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (Op. EPS) năm 2025 đã được nâng 12% lên 1,99 đô la. Việc điều chỉnh mục tiêu giá phản ánh những kỳ vọng cập nhật này, trong khi xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau cho thấy quan điểm của nhà phân tích rằng cổ phiếu được định giá phù hợp so với các công ty cùng ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, Heritage Financial đã có sự tăng trưởng đáng kể trong cuộc gọi thu nhập quý 3 năm 2024, báo cáo số dư cho vay tăng 147 triệu đô la và tổng tiền gửi tăng 193 triệu đô la. Biên lãi ròng của công ty được cải thiện lên 3,33%, dẫn đến thu nhập lãi ròng tăng 1,8 triệu USD. Heritage Financial cũng có kế hoạch định giá lại 420 triệu USD CD đáo hạn trong quý 4, dự kiến sẽ giảm chi phí do giá thị trường giảm.
Piper Sandler, một công ty phân tích, đã nâng mục tiêu giá cho Heritage Financial lên 28 đô la, với lý do thu nhập lãi ròng được cải thiện và kỳ vọng tăng trưởng thu nhập trong tương lai. Công ty cũng điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho năm 2024 và 2025, đồng thời đưa ra ước tính thu nhập cho năm 2026.
Heritage Financial dự đoán tăng trưởng cho vay từ trung bình đến cao một con số vào năm 2025, được thúc đẩy bởi một đường ống mạnh mẽ. Các kế hoạch chiến lược của công ty bao gồm mở rộng sự hiện diện dọc theo hành lang I-5 ở Oregon và Idaho, và chuẩn bị tăng trưởng hướng tới mốc tài sản trị giá 10 tỷ đô la.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro bổ sung chiều sâu cho phân tích của Heritage Financial (NASDAQ: HFWA). Tỷ lệ P/E của công ty là 21,34 cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho thu nhập của mình, có thể là do tăng trưởng cho vay và tiền gửi mạnh mẽ được nêu bật trong bài viết. Điều này được hỗ trợ thêm bởi giao dịch cổ phiếu gần mức cao nhất trong 52 tuần, với lợi nhuận giá đáng kể 33,11% trong sáu tháng qua.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng Heritage Financial đã duy trì chi trả cổ tức trong 14 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, cho thấy cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với triển vọng tích cực của công ty về tăng trưởng cho vay và mở rộng NIM tiềm năng được đề cập trong bài viết.
Tỷ suất cổ tức 4,01% có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là xem xét hồ sơ theo dõi tăng trưởng cổ tức của công ty. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là thu nhập ròng dự kiến sẽ giảm trong năm nay, điều này có thể ảnh hưởng đến tính bền vững của cổ tức trong tương lai.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Heritage Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.