Vào thứ Năm, Keefe, Bruyette &; Woods duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường của họ cho Progressive Corp. (NYSE: PGR) với mục tiêu giá ổn định là $ 207.00. Sau báo cáo thu nhập tháng 4 của công ty bảo hiểm, công ty đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2024 xuống còn 11,00 đô la từ mức 11,55 đô la trước đó. Bản sửa đổi này giải thích cho kết quả của tháng 4, không đáp ứng được dự báo ban đầu của công ty và dự đoán tỷ lệ tổn thất cốt lõi cao hơn và giảm dự phòng cho năm 2024. Tuy nhiên, những yếu tố tiêu cực này dự kiến sẽ được cân bằng một phần bởi sự tăng trưởng nhanh hơn về phí bảo hiểm và thu nhập đầu tư, cùng với việc giảm tỷ lệ chi phí.
Công ty đã quyết định giữ dự báo EPS năm 2025 cho Tiến bộ ở mức 10,35 đô la. Nhà phân tích từ Keefe, Bruyette &; Woods lưu ý rằng định giá hiện tại của Progressive, gấp 20,2 lần EPS ước tính của công ty cho năm 2025 và gấp 17,6 lần sự đồng thuận của thị trường rộng lớn hơn, dường như phản ánh đầy đủ sự tăng trưởng chính sách (PIF) mạnh mẽ của công ty, cũng như tiềm năng tăng trưởng thu nhập đầu tư và phí bảo hiểm. Đánh giá này được đưa ra bất chấp kỳ vọng về tỷ lệ kết hợp bình thường hóa dài hạn, đo lường lợi nhuận trong ngành bảo hiểm, từ 94% đến 95%.
Định giá cổ phiếu của Progressive vẫn phù hợp với kỳ vọng của công ty về hiệu quả tài chính và vị thế thị trường của công ty. Khả năng tăng trưởng của công ty bảo hiểm trong các lĩnh vực tài chính quan trọng được công nhận, nhưng nhà phân tích cho rằng tiềm năng này đã được tính vào giá cổ phiếu hiện tại.
Xếp hạng Market Perform chỉ ra rằng công ty tin rằng cổ phiếu của Progressive sẽ hoạt động phù hợp với thị trường hoặc lĩnh vực chung trong tương lai gần. Mục tiêu giá $ 207.00 dựa trên bội số gấp 20 lần EPS dự kiến của công ty cho năm 2025, đây là phương pháp định giá tiêu chuẩn cho cổ phiếu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Các nhà đầu tư xem xét Progressive Corp. (NYSE: PGR) sẽ tìm thấy bối cảnh bổ sung thông qua dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 121,38 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành bảo hiểm, cũng được hỗ trợ bởi vị trí là một người chơi nổi bật theo InvestingPro Tips. Hệ số P/E là 21,05 và hệ số P/E điều chỉnh cao hơn một chút là 21,1 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 phù hợp với hệ số định giá của nhà phân tích. Doanh thu của Progressive cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ 24,93% trong mười hai tháng qua, cho thấy sự mở rộng lành mạnh trong hoạt động kinh doanh.
Trong khi những lo ngại về biên lợi nhuận gộp và thanh khoản ngắn hạn đã được ghi nhận, với biên lợi nhuận gộp là 12,18%, khả năng trang trải các khoản thanh toán lãi bằng dòng tiền và duy trì chi trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp mang lại sự yên tâm cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự ổn định. Ngoài ra, công ty đã chứng minh lợi nhuận cao trong năm qua, với tổng lợi nhuận giá một năm là 62,39%, điều này có thể khiến những người tập trung vào các chỉ số hiệu suất quan tâm.
Đối với những người tìm kiếm phân tích sâu hơn, có 9 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của Progressive. Để truy cập các mẹo này và hiểu toàn diện về tiềm năng của Progressive, hãy truy cập InvestingPro. Hãy nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, nâng cao nghiên cứu đầu tư của bạn với những hiểu biết có giá trị, dựa trên dữ liệu.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.