Cuộc chạy đua tích trữ dầu diesel trên toàn cầu
Hôm thứ Hai, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI), tăng mục tiêu giá lên 70 đô la từ 62 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh theo sau kết quả hoạt động quý II của Texas Capital Bancshares, không đáp ứng được kỳ vọng doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR).
Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn việc điều chỉnh giảm dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho các năm 2024 và 2025, hiện được đặt ở mức 3,11 đô la và 4,00 đô la tương ứng. Sự điều chỉnh này phản ánh thu nhập lãi thuần (NII) dự kiến giảm do tài sản thu nhập giảm và tốc độ tăng trưởng cho vay chậm hơn, ảnh hưởng đến cả tài chính thế chấp và các hoạt động cho vay khác.
Bất chấp sự thiếu hụt trong quý II, Truist Securities đã tăng nhẹ ước tính doanh thu ngân hàng đầu tư sau khi kết quả hoạt động của ngân hàng trong lĩnh vực này vượt kỳ vọng. Tuy nhiên, những thách thức trong lĩnh vực thế chấp dự kiến sẽ tiếp tục ảnh hưởng đến kết quả tài chính của ngân hàng trong suốt cả năm. Trên một lưu ý tích cực, tăng trưởng trong tài khoản khách hàng mới và mở rộng mối quan hệ khách hàng được dự đoán sẽ góp phần mở rộng bảng cân đối kế toán, điều này sẽ hỗ trợ NII.
Nhìn về phía trước, kết quả hoạt động của ngân hàng trong năm 2025 được dự đoán sẽ chịu ảnh hưởng lớn từ hướng đi của lãi suất. Việc cắt giảm lãi suất tiềm năng của Cục Dự trữ Liên bang có thể đóng vai trò là chất xúc tác đáng kể, có khả năng thúc đẩy tăng trưởng cho vay và tăng khối lượng thế chấp, điều này có thể giúp giảm thiểu tác động của việc nén biên lãi ròng (NIM).
Trước những yếu tố này, Truist Securities đã đặt dự báo doanh thu điều chỉnh thận trọng cho năm 2024 ở mức 1%, nằm ở mức thấp hơn trong hướng dẫn cập nhật của ban lãnh đạo ngân hàng về tăng trưởng từ thấp đến trung bình.
Mục tiêu giá sửa đổi của công ty là 70 đô la phản ánh mức định giá gấp 1,0 lần giá trị sổ sách hữu hình trong mười hai tháng tới (NTM TBV), cho thấy cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức giá trị tương đối hợp lý do thời gian kéo dài dự kiến cho ngân hàng để đáp ứng các mục tiêu lợi nhuận và hồ sơ lợi nhuận thấp hơn so với các công ty cùng ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, Texas Capital Bancshares đã báo cáo một quý II mạnh mẽ vào năm 2024. Tổng doanh thu của công ty đã tăng lên 267 triệu đô la, đánh dấu mức tăng 4%, trong khi doanh thu thuần trước dự phòng đã điều chỉnh tăng 24% lên 79 triệu đô la. Ngoài ra, thu nhập ròng cho cổ đông phổ thông tăng đáng kể 71% theo quý. Trong quý này, Texas Capital Bancshares cũng tuyên bố mua lại cổ phần trị giá 50 triệu USD.
Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình trên tài sản hữu hình của công ty được báo cáo ở mức 9,6%, với thu nhập phí tăng 21% theo quý. Mặc dù tăng trưởng cho vay chậm hơn, công ty dự đoán tăng trưởng doanh thu từ thấp đến trung bình một con số và có kế hoạch tiếp tục tăng trưởng PPNR hàng quý trong quý 4. Ngân hàng đầu tư dự kiến sẽ đóng góp vào tăng trưởng trong tương lai, với một đường ống mạnh mẽ cho các giao dịch.
Đây là những phát triển gần đây của Texas Capital Bancshares, công ty tiếp tục tập trung vào các khoản đầu tư chiến lược để cải thiện hiệu quả tài chính trong khi vẫn duy trì triển vọng thận trọng. Công ty vẫn tự tin vào khả năng đáp ứng các mục tiêu trong tương lai và tiếp tục đà phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Phân tích gần đây từ InvestingPro đã nêu bật một vài số liệu và xu hướng chính cho Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) phù hợp với các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 3,04 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 23,81, định giá của ngân hàng là trọng tâm.
Được điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 2 năm 2024, tỷ lệ P / E cho thấy giảm nhẹ xuống 23,03, cho thấy sự thay đổi khiêm tốn trong kỳ vọng thu nhập. Hơn nữa, lợi nhuận mạnh mẽ của ngân hàng trong tháng trước, với tổng lợi nhuận giá 13,03%, phản ánh tâm lý tích cực của các nhà đầu tư.
InvestingPro Tips cũng tiết lộ rằng các nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, phù hợp với những lo ngại của Truist Securities liên quan đến thu nhập lãi ròng và tăng trưởng cho vay của ngân hàng. Hơn nữa, trong khi Texas Capital Bancshares không trả cổ tức, ngân hàng đã có lãi trong mười hai tháng qua và các nhà phân tích dự đoán nó sẽ vẫn có lãi trong năm nay.
Đối với các nhà đầu tư muốn nghiên cứu sâu hơn về các số liệu này và khám phá thêm Mẹo InvestingPro, có những thông tin chi tiết bổ sung có sẵn trên nền tảng, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của TCBI. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, đồng thời truy cập bộ đầy đủ 6 Mẹo InvestingPro bổ sung để thông báo chiến lược đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.