Doanh nghiệp Canada đang gồng mình trước áp lực lạm phát kéo dài và thuế quan – StatCan
Hôm thứ Hai, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của Seacoast Banking Corporation (NASDAQ: SBCF), giảm mục tiêu giá xuống còn 28 đô la từ 30 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này diễn ra sau kết quả quý III của công ty, điều này đã thúc đẩy việc điều chỉnh ước tính thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho các năm 2024 và 2025.
Ước tính sửa đổi cho EPS cốt lõi của Seacoast Banking hiện là 1,45 đô la cho năm 2024 và 1,67 đô la cho năm 2025, đánh dấu mức tăng lần lượt là 2% và 4%. Những thay đổi này chủ yếu là do thu nhập lãi thuần (NII) dự kiến cao hơn, xuất phát từ giả định beta tiền gửi tăng kéo dài đến năm 2025.
Các nhà phân tích tại Truist dự báo rằng Seacoast Banking sẽ có sự mở rộng vừa phải trong biên lãi ròng (NIM) và NII trong các quý tới. Triển vọng này dựa trên bảng cân đối kế toán của ngân hàng, hiện đang nhạy cảm với nợ phải trả.
Hơn nữa, những lợi ích tiềm năng của việc định giá lại lãi suất cố định dự kiến sẽ trở nên quan trọng hơn do sự tăng tốc dự kiến trong tăng trưởng cho vay và khả năng đường cong lợi suất dốc hơn.
Các sáng kiến chi phí của ngân hàng dự kiến sẽ hạn chế tăng trưởng chi phí vào năm 2024 và 2025. Những nỗ lực này được thiết lập để định vị Seacoast Banking cho mức tăng trưởng doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) đáng kể là 10% vào năm 2025. Bất chấp những diễn biến tích cực này, phân tích của công ty cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức bội số phí bảo hiểm gấp 15,7 lần EPS ước tính năm 2025, cho thấy cổ phiếu đang gần đạt mức định giá hợp lý.
Mục tiêu giá mới là 28 đô la phản ánh bội số của 16,8 lần EPS dự kiến cho năm 2025, giảm so với mục tiêu trước đó là 30 đô la. Việc đánh giá lại này của Truist Securities diễn ra khi tổ chức tài chính tiếp tục điều hướng bối cảnh kinh tế đang phát triển.
Trong các tin tức gần đây khác, Seacoast Banking Corporation đã báo cáo thu nhập với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,36 đô la, vượt quá kỳ vọng 0,01 đô la và doanh thu ròng trước dự phòng cốt lõi (PPNR) là 45,6 triệu đô la, vượt qua cả dự đoán của Consensus và Stephens.
Tập đoàn cũng chứng kiến mức tăng hàng năm 7% trong cả các khoản vay và tiền gửi của khách hàng và thu nhập ròng tăng đáng kể lên 30,7 triệu đô la. Stephens đã nâng mục tiêu giá cho Seacoast Banking lên 26 đô la, tăng từ 25 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trọng lượng Tương đương đối với cổ phiếu.
Biên lãi ròng (NIM) của ngân hàng cho thấy mức giảm khiêm tốn theo quý, nhưng NIM lõi cải thiện 3 điểm cơ bản lên 2,90%, với mức tăng tiếp theo dự kiến trong quý tới. Tăng trưởng cho vay của Seacoast Bank là 6,6% trên cơ sở hàng năm trong quý trước, vượt qua mức 5,0% mà Stephens dự kiến.
Mặc dù phải đối mặt với những thách thức do những cơn bão gần đây, tập đoàn bày tỏ sự tin tưởng vào quỹ đạo tăng trưởng và nâng cao giá trị cổ đông. Ngân hàng sẵn sàng đón nhận các cơ hội mua bán và sáp nhập trong tương lai, ưu tiên tăng trưởng hữu cơ mạnh mẽ. Đây là một trong những diễn biến gần đây tại Seacoast Banking Corporation.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thêm vào phân tích của Truist Securities, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính của Seacoast Banking Corporation (NASDAQ: SBCF). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 2,23 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 19,37, cao hơn một chút so với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh là 15,34 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024. Điều này phù hợp với quan sát của Truist về giao dịch chứng khoán ở mức bội số cao cấp.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng SBCF đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,73%, mang lại nguồn thu nhập ổn định. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là công ty đang giao dịch ở tỷ lệ P / E cao so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ PEG là 1,75, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá quá cao so với triển vọng tăng trưởng của nó.
Bất chấp những thách thức như biên lợi nhuận gộp yếu, SBCF vẫn có lãi, với các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay. Điều này hỗ trợ kỳ vọng của Truist về sự mở rộng vừa phải trong biên lãi thuần và thu nhập.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung, với 5 mẹo khác có sẵn cho SBCF trên nền tảng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.