Hôm thứ Sáu, Piper Sandler, một công ty dịch vụ tài chính, đã tăng mục tiêu giá cổ phiếu f Tăng Tỷ Trọng K (NASDAQ: OZK) lên 63 đô la từ 58 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Thừa cân. Sự điều chỉnh này phản ánh ước tính thu nhập cập nhật cho các năm 2024 và 2025 và thiết lập ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2026 là 6,90 đô la.
Nhà phân tích của công ty lưu ý rằng bản cập nhật được đưa ra khi Ngân hàng OZK cung cấp hướng dẫn chuyển tiếp nhiều hơn bình thường, cho thấy kỳ vọng tăng trưởng cho vay từ trung bình đến cao một con số vào năm 2025. Ngoài ra, ngân hàng dự đoán biên lãi ròng (NIM) sẽ tăng trong nửa cuối năm 2025 và một năm thu nhập lãi thuần (NII) kỷ lục, mặc dù không phải trên cơ sở hàng quý.
Phân tích thừa nhận một số lo ngại ban đầu liên quan đến tăng trưởng ròng trong nửa cuối năm 2025, khi Bank OZK chuyển từ cho vay của Tập đoàn Đặc sản Bất động sản (RESG) sang Ngân hàng Doanh nghiệp và Công nghiệp (CIB) và các ngành dọc khác. Tuy nhiên, triển vọng tích cực của ngân hàng về những xu hướng này đã làm giảm bớt những lo ngại này.
Bất chấp khả năng giảm giá gia tăng đối với NIM do việc chuyển từ các khoản vay RESG có lợi suất cao hơn sang các khoản vay có lợi suất thấp hơn, nhà phân tích tin rằng giá cổ phiếu hiện tại, giao dịch ở mức khoảng 6,7 lần ước tính EPS năm 2026 mới, không ảnh hưởng đáng kể đến triển vọng thu nhập. Quan điểm của công ty cho thấy rằng sự thay đổi 3% -5% trong thu nhập không được coi là một yếu tố quan trọng trong đánh giá của họ.
Trong các tin tức gần đây khác, Ngân hàng OZK đã báo cáo những phát triển đáng kể trong tình hình tài chính của mình. Ngân hàng tiết lộ mức tăng đáng kể trong các khoản thanh toán từ 790 triệu đô la trong quý đầu tiên lên 1,84 tỷ đô la trong quý thứ hai. Ngoài ra, Ngân hàng OZK đã đầu tư Tăng Tỷ Trọng ion vào một dự án khoa học đời sống ở San Diego, dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng.
Piper Sandler đã tái khẳng định xếp hạng Overweight của mình đối với Bank OZK, trích dẫn kết quả tín dụng mạnh mẽ và hồ sơ lợi nhuận của ngân hàng. Đồng thời, Truist Securities đã nâng mục tiêu giá cho Ngân hàng OZK từ 41 đô la lên 49 đô la, mặc dù với ước tính EPS cốt lõi được sửa đổi cho năm 2024 và 2025 do tăng trưởng cho vay chậm hơn dự kiến và chi phí tăng.
Hơn nữa, Ngân hàng OZK đang có kế hoạch mở rộng đội ngũ Nhóm Đặc sản Bất động sản và sẵn sàng cho các cơ hội sáp nhập và mua lại. Mặc dù mong đợi các khoản phí cao hơn, Giám đốc điều hành của ngân hàng George Gleason nhấn mạnh cơ cấu cho vay thông minh của họ và xu hướng tích cực trong lĩnh vực khoa học đời sống.
Cuối cùng, ngân hàng đã thảo luận về chiến lược đa dạng hóa bảng cân đối kế toán và giảm sự tập trung CRE trong cuộc gọi thu nhập Q&A.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Các chỉ số tài chính và hiệu suất gần đây của Bank OZK phù hợp với triển vọng lạc quan của Piper Sandler. Theo dữ liệu của InvestingPro, tỷ lệ P/E của ngân hàng ở mức khiêm tốn 7,75, cho thấy khả năng định giá thấp so với thu nhập. Điều này được hỗ trợ thêm bởi InvestingPro Tip nhấn mạnh rằng OZK đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ PEG là 0,57 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024.
Lịch sử cổ tức mạnh mẽ của ngân hàng là đáng chú ý, với một InvestingPro Tip tiết lộ rằng OZK đã tăng cổ tức trong 28 năm liên tiếp. Cam kết này đối với lợi nhuận của cổ đông được phản ánh trong tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,51% và tốc độ tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ là 17,14% trong mười hai tháng qua.
Sức khỏe tài chính của OZK được chứng minh thêm bằng mức tăng trưởng doanh thu 11,98% trong mười hai tháng qua và tỷ suất lợi nhuận hoạt động ấn tượng là 63,05%. Những con số này hỗ trợ khả năng của ngân hàng trong việc điều hướng quá trình chuyển đổi trọng tâm cho vay được thảo luận trong bài viết.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung cho Bank OZK, cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.