Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của First Interstate BancSystems (NASDAQ: FIBK), giảm mục tiêu giá xuống còn 36 đô la từ 38 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này diễn ra sau khi sửa đổi ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho những năm tới, với ước tính mới vào năm 2024 là 2,29 đô la và ước tính năm 2025 là 2,41 đô la, giảm so với mức trước đó lần lượt là 2,38 đô la và 2,55 đô la.
Nhà phân tích đã trích dẫn một số lý do cho mục tiêu giá và ước tính EPS thấp hơn, bao gồm bảng cân đối kế toán (B / S) nhỏ hơn, mở rộng biên lãi ròng (NIM) ít hơn dự đoán và dự phòng tổn thất cho vay (LLP) cao hơn. Những yếu tố này được bù đắp một phần bằng cách giảm chi phí ngoài lãi (NIE). Ngoài ra, ước tính EPS năm 2026 là 2,65 đô la đã được thiết lập.
Mặc dù giảm mục tiêu giá, mục tiêu mới là 36 đô la vẫn đại diện cho bội số 15,0 lần thu nhập ước tính năm 2025 của công ty, phù hợp với bội số mục tiêu được đặt ra cho Glacier Bancorp (GBCI), ở mức 18,0 lần. Nhà phân tích bày tỏ sự thất vọng về các khoản phí ròng (NCO) cao hơn dự kiến nhưng lưu ý rằng các vấn đề liên quan dường như đã được giải quyết và ngân hàng dự kiến sẽ tiếp tục hoạt động tốt, với thu nhập lãi thuần (NII) và mở rộng NIM dự kiến sẽ kéo dài sang quý IV.
First Interstate BancSystems vẫn cam kết chia cổ tức, hiện mang lại 6,11%, vì công ty đặt mục tiêu phát triển tỷ lệ chi trả, ở mức 86%. Việc ngân hàng dành cổ tức được xem là tín hiệu tích cực đối với cổ đông, đặc biệt trong bối cảnh chiến lược tăng trưởng tài chính.
Trong các tin tức gần đây khác, First Interstate BancSystems báo cáo thu nhập quý 3 ổn định, với thu nhập ròng là 55,5 triệu đô la hoặc 0,54 đô la mỗi cổ phiếu. Barclays duy trì xếp hạng Equalweight đối với cổ phiếu của công ty, mặc dù thiếu hụt nhỏ trong thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,55 đô la, thấp hơn 0,03 đô la so với ước tính đồng thuận. Xu hướng tín dụng của ngân hàng cho thấy sự cải thiện, mặc dù thua lỗ chủ yếu do hai khoản vay lớn hơn. Barclays đã điều chỉnh ước tính EPS cho First Interstate BancSystems cho các năm tài chính 2024, 2025 và 2026.
Về khả năng lãnh đạo, Giám đốc điều hành sắp mãn nhiệm Kevin Riley đã giới thiệu Jim Reuter là CEO mới. Công ty tuyên bố cổ tức là 0,47 đô la cho mỗi cổ phiếu và dự kiến tiếp tục mở rộng biên độ vào năm 2025. Mặc dù có một số tổn thất tín dụng, đặc biệt là trong danh mục đầu tư văn phòng đô thị, chất lượng tín dụng tổng thể đã được cải thiện. Những phát triển gần đây cho thấy một công ty đang điều hướng các giai đoạn chuyển tiếp và sự không chắc chắn của thị trường, tập trung vào sự tăng trưởng liên tục.
Khi First Interstate BancSystem chuẩn bị cho một sự thay đổi lãnh đạo, ngành tài chính sẽ quan sát sâu sắc sự thích ứng của công ty với những hoàn cảnh phát triển này.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích được cung cấp bởi Piper Sandler, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm quan điểm về First Interstate BancSystems (NASDAQ: FIBK). Tỷ lệ P/E của công ty là 13,57 cho thấy cổ phiếu đang giao dịch ở mức định giá tương đối khiêm tốn Tăng Tỷ Trọng o thu nhập của nó, phù hợp với xếp hạng Overweight được duy trì của nhà phân tích mặc dù mục tiêu giá thấp hơn.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng FIBK đã duy trì chi trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp, củng cố đề cập của bài báo về cam kết của công ty đối với cổ tức của mình. Sự nhất quán này đặc biệt đáng chú ý với tỷ suất cổ tức cao hiện tại là 6,07%, theo báo cáo của InvestingPro.
Trong khi bài báo thảo luận về những thách thức tiềm ẩn, bao gồm dự phòng tổn thất cho vay cao hơn, điều đáng chú ý là dữ liệu của InvestingPro cho thấy FIBK đã có lãi trong mười hai tháng qua, với các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay. Khả năng sinh lời này, kết hợp với hồ sơ theo dõi cổ tức của ngân hàng, có thể mang lại sự yên tâm cho các nhà đầu tư mặc dù ước tính EPS thấp hơn.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung cho FIBK, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.