Hôm thứ Tư, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Nicolet Bankshares (NYSE: NIC), hạ mục tiêu giá của ngân hàng xuống 82,50 đô la từ mức 88,00 đô la trước đó. Công ty vẫn giữ xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Sự thay đổi này phản ánh sự điều chỉnh trong thu nhập và định giá dự kiến của ngân hàng dựa trên kết quả tài chính gần đây.
Ngân hàng đã báo cáo một loạt các kết quả tài chính hỗn hợp cho quý đầu tiên, với một số lĩnh vực hoạt động vượt quá mong đợi trong khi những lĩnh vực khác không đạt được. Đáng chú ý, ngân hàng đã trải qua sự nén trong biên lãi ròng (NIM), trái ngược với sự ổn định dự kiến. Ngoài ra, cơ sở tài sản thu nhập trung bình (AEA) của ngân hàng nhỏ hơn dự kiến, với mức đóng góp tiền gửi cốt lõi thấp hơn.
Bất chấp những thách thức này, Nicolet Bankshares đã chứng minh thu nhập phí cốt lõi mạnh mẽ, chi phí hoạt động được quản lý tốt, thu nhập lãi ròng (NII) phù hợp với dự đoán và các chỉ số tín dụng tiếp tục thuận lợi.
Piper Sandler thừa nhận sức hấp dẫn nắm giữ dài hạn của ngân hàng, trích dẫn lợi nhuận trên mức trung bình, chiến lược tín dụng thận trọng và khả năng nắm bắt thị phần hỗ trợ tăng trưởng hữu cơ. Vốn dư thừa tích lũy của ngân hàng cũng cung cấp sự linh hoạt cho các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng.
Tuy nhiên, lập trường của công ty vẫn trung lập do định giá phí bảo hiểm hiện tại của Nicolet Bankshares. Piper Sandler gợi ý rằng một quan điểm thuận lợi hơn có thể được áp dụng nếu định giá của cổ phiếu so với các công ty cùng ngành giảm.
Công ty cũng điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Nicolet Bankshares trong các năm 2024 và 2025. Dự báo EPS mới lần lượt là 6,85 USD và 6,60 USD, giảm so với ước tính trước đó là 6,95 USD và 7,05 USD. Mức giảm chủ yếu chiếm cơ sở AEA nhỏ hơn được quan sát thấy sau quý đầu tiên.
Mặc dù mục tiêu giá giảm, hệ số định giá áp dụng cho ước tính lợi nhuận năm 2025 vẫn không thay đổi ở mức 12,5 lần, phù hợp với phí bảo hiểm dài hạn của ngân hàng so với các ngân hàng cùng ngành.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cho thấy một bức tranh sắc thái của Nicolet Bankshares (NYSE: NIC) mà các nhà đầu tư có thể thấy có giá trị khi xem xét triển vọng sửa đổi của Piper Sandler. Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 1,15 tỷ USD, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 20,1, thấp hơn một chút so với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023, là 18,72. Điều này cho thấy khả năng định giá thấp so với thu nhập gần đây. Ngoài ra, doanh thu của ngân hàng trong mười hai tháng qua là 272,5 triệu đô la, mặc dù doanh thu giảm nhẹ 4,85% trong cùng kỳ. Mặc dù vậy, tăng trưởng doanh thu hàng quý vẫn tích cực ở mức 8,17% trong quý 4/2023.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng các nhà phân tích dự đoán Nicolet Bankshares sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với việc ngân hàng có lãi trong mười hai tháng qua. Hơn nữa, công ty đã chứng minh lợi nhuận cao trong thập kỷ qua, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư dài hạn. Đáng chú ý, biên lợi nhuận gộp của ngân hàng được xác định là điểm yếu, có thể là yếu tố khiến Piper Sandler giảm mục tiêu giá.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và tiềm năng của Nicolet Bankshares, các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn. Với mã khuyến mãi PRONEWS24, người dùng có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập những thông tin chi tiết này. Hiện tại, có thêm 5 mẹo InvestingPro dành cho Nicolet Bankshares, có thể cung cấp thêm thông tin rõ ràng về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.