PORTLAND, Maine - Ngân hàng Đông Bắc (NASDAQ: NBN) đã báo cáo thu nhập ròng hàng quý tăng lên 17.1 triệu đô la, tương đương 2.11 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông pha loãng, trong quý kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2024. Điều này đánh dấu sự cải thiện so với 15,2 triệu đô la, tương đương 2,01 đô la mỗi cổ phiếu, được ghi nhận trong cùng kỳ năm ngoái. Hội đồng quản trị của ngân hàng cũng công bố mức cổ tức tiền mặt là 0,01 USD/cổ phiếu, dự kiến được trả vào ngày 26/11 cho các cổ đông được ghi nhận kể từ ngày 12/11.
Bộ phận cho vay quốc gia của ngân hàng đã có sự tăng trưởng đáng kể, đóng góp vào khối lượng cho vay hàng quý lớn thứ hai trong lịch sử của ngân hàng. Bộ phận này đã tạo ra 859,8 triệu đô la cho vay, với 732,9 triệu đô la mua hàng và 126,9 triệu đô la nguồn gốc. Danh mục đầu tư của Bộ phận cho vay quốc gia đã mở rộng 27,6% so với quý trước, kết thúc với số dư 2.420.883 đô la cho các khoản vay đã mua và 1.011.374 đô la cho các khoản vay có nguồn gốc.
Ngoài ra, sự hợp tác của ngân hàng với Newity LLC trong chương trình SBA 7 (a) số dư nhỏ đã cho thấy sự tiến bộ đáng chú ý, với 82,4 triệu đô la trong quý, tăng đáng kể từ 40,2 triệu đô la trong quý trước và 9,7 triệu đô la trong cùng kỳ năm trước. Doanh thu của phần được bảo lãnh của các khoản vay SBA cũng tăng, đạt 63,1 triệu đô la so với 26,8 triệu đô la trong quý trước.
Tổng tài sản của Ngân hàng Đông Bắc ở mức 3,94 tỷ USD tính đến ngày 30/9/2024, tăng 25,8% so với 3,13 tỷ USD vào ngày 30/6/2024. Cơ sở tiền gửi của ngân hàng tăng 785,5 triệu đô la, tương đương 33,6%, chủ yếu do tiền gửi có kỳ hạn tăng, trong khi các khoản tạm ứng FHLB giảm nhẹ.
Vốn chủ sở hữu của cổ đông tăng 15,9 triệu đô la, tương đương 4,2%, so với quý trước, chủ yếu là do thu nhập ròng được báo cáo và bồi thường dựa trên cổ phiếu, mặc dù tổng tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro giảm do tăng trưởng cho vay đáng kể.
Thu nhập lãi ròng và cổ tức trước khi trích lập dự phòng tổn thất tín dụng của ngân hàng đã tăng lên 39,0 triệu đô la trong quý, tăng từ 37,1 triệu đô la trong cùng kỳ năm ngoái. Điều này phần lớn được thúc đẩy bởi sự gia tăng thu nhập lãi từ các khoản vay và đầu tư ngắn hạn, cùng với việc giảm chi phí lãi vay FHLB.
Thu nhập ngoài lãi tăng 3,3 triệu đô la, chủ yếu từ lợi nhuận từ việc bán các khoản vay SBA. Chi phí ngoài lãi vay cũng tăng 2,3 triệu đô la, do lương cao hơn, lợi ích của nhân viên và chi phí khởi tạo khoản vay.
Ngân hàng dự kiến sẽ tổ chức một cuộc gọi hội nghị để thảo luận về thu nhập và triển vọng kinh doanh của mình, sẽ có thể truy cập thông qua webcast trực tiếp thông qua trang web của ngân hàng.
Bài viết này dựa trên một tuyên bố thông cáo báo chí từ Ngân hàng Đông Bắc.
Trong các tin tức gần đây khác, Ngân hàng Đông Bắc đã có những bước tiến đáng chú ý trong hoạt động tài chính của mình, được đánh dấu bằng việc mở rộng đáng kể danh mục cho vay. Việc mở rộng này bao gồm việc mua các khoản vay bất động sản thương mại chủ yếu với tổng số dư gốc chưa thanh toán là 805 triệu đô la. Ngân hàng cũng báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý IV của năm tài chính 2024, với các số liệu chính cho thấy tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu lành mạnh là 7,46% và lợi nhuận trên tài sản gần 2%. Hiệu suất tích cực này chủ yếu được thúc đẩy bởi sự tăng trưởng về khối lượng cho vay, tỷ suất lợi nhuận được cải thiện và chất lượng tài sản mạnh mẽ.
Ngân hàng Đông Bắc cũng là tâm điểm chú ý của các công ty phân tích. Piper Sandler đã đưa ra xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu của ngân hàng, chỉ ra khả năng sinh lời mạnh mẽ và mô hình kinh doanh hiệu quả của ngân hàng. Bất chấp những nỗ lực không thành công để mua lại Signature Bank và Boston Private Bank, Northeast Bank đã bày tỏ sự quan tâm đến việc mua lại cơ hội.
Trong số những diễn biến gần đây, Ngân hàng Đông Bắc đã báo cáo sự gia tăng các giao dịch bất động sản, góp phần tạo niềm tin cho nhà đầu tư và người mua. Tài chính cho vay của ngân hàng cũng đã thành công, báo cáo không có tổn thất. Những phát triển này đánh dấu một giai đoạn tăng trưởng và hiệu suất của Ngân hàng Đông Bắc, được củng cố bởi một chiến lược hướng tới tương lai dự đoán sự tăng trưởng liên tục, chịu nhiều rủi ro và sự không chắc chắn khác nhau.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất hàng quý mạnh mẽ của Ngân hàng Đông Bắc được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu gần đây từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức 723,35 triệu đô la, phản ánh vị trí vững chắc của nó trong lĩnh vực tài chính. Với tỷ lệ P/E là 11,51, NBN dường như đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn so với thu nhập, phù hợp với mức tăng thu nhập ròng được báo cáo.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng NBN đang "Giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn", với tỷ lệ PEG là 0,46 trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2024. Điều này cho thấy rằng cổ phiếu có thể bị định giá thấp khi xem xét triển vọng tăng trưởng của nó, điều này đặc biệt phù hợp với sự tăng trưởng và mở rộng khối lượng cho vay đáng kể của ngân hàng trong Bộ phận cho vay quốc gia.
Khả năng sinh lời của ngân hàng thể hiện rõ qua biên lợi nhuận hoạt động ấn tượng 58,43% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2024. Biên lợi nhuận mạnh mẽ này nhấn mạnh hiệu quả hoạt động của Ngân hàng Đông Bắc và khả năng tạo ra lợi nhuận đáng kể từ các dòng doanh thu.
Một mẹo khác của InvestingPro lưu ý rằng NBN đã "duy trì chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp", điều này nói lên sự ổn định tài chính của ngân hàng và cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Điều này phù hợp với mức cổ tức tiền mặt được công bố gần đây được đề cập trong bài viết.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 lời khuyên bổ sung cho Ngân hàng Đông Bắc, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.