Hôm thứ Hai, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã tăng mục tiêu giá cổ phiếu cho Ngân hàng OZK (NASDAQ: OZK) lên 51,00 đô la, tăng từ 48,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Trọng lượng bằng nhau đối với cổ phiếu.
Việc điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo thu nhập quý III năm 2024 của Ngân hàng OZK, đáp ứng kỳ vọng. Hoạt động của ngân hàng được cho là do sự cân bằng giữa xu hướng thu nhập lãi thuần (NII) chậm hơn và tăng phí cùng với quản lý chi phí hiệu quả.
Báo cáo từ Stephens nhấn mạnh rằng trong khi xu hướng tín dụng biến động, chúng cho thấy sự ổn định tương đối so với quý trước. Công ty bày tỏ triển vọng tích cực, dự đoán rằng lãi suất thấp hơn có thể làm giảm bớt một số áp lực đối với các khoản vay của Nhóm đặc sản bất động sản (RESG) được phân loại của ngân hàng.
Stephens dự báo rằng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của ngân hàng sẽ vẫn ổn định trong thời gian tới, bất chấp một số cơn gió ngược được dự đoán ảnh hưởng đến biên lãi ròng (NIM) và thu nhập lãi thuần (NII). Sự ổn định dự kiến sẽ trở lại vào giữa năm 2025, với sự cải thiện dự kiến vào nửa cuối năm nay.
Hơn nữa, dự báo cập nhật của Stephens giả định rằng tăng trưởng cho vay của Ngân hàng OZK cho năm 2025 sẽ phù hợp với mức thấp hơn trong hướng dẫn của ban quản lý, dự đoán tăng trưởng từ trung bình đến trên một con số. Công ty cho rằng việc chuyển đổi từ RESG sang Ngân hàng Doanh nghiệp & Công nghiệp (CIB) có thể đặt ra những thách thức. Bất chấp những khó khăn tiềm ẩn này, năm 2025 dự kiến sẽ là một "năm chuyển tiếp", với sự phục hồi trong tăng trưởng doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) dự kiến vào năm 2026.
Mục tiêu giá mới là 51 USD dựa trên 8 lần dự báo EPS của Stephens cho năm 2026 và gấp 1,15 lần dự báo 12 tháng của công ty về giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBVPS). Đánh giá của Stephens phản ánh một cái nhìn thận trọng nhưng lạc quan về triển vọng tài chính của Bank OZK trong những năm tới.
Trong các tin tức gần đây khác, Cuộc gọi Hội nghị Thu nhập Quý III năm 2024 của Ngân hàng OZK dự báo biên lãi ròng (NIM) cải thiện tích cực vào cuối năm 2025. Đội ngũ quản lý cũng dự đoán tăng trưởng cho vay từ trung bình đến cao một con số trong lĩnh vực Ngân hàng Doanh nghiệp và Tổ chức (CIB) vào năm 2025. Ngân hàng OZK đã mở rộng đáng kể đội ngũ CIB và kỳ vọng chi phí huy động sẽ giảm và tăng trưởng cho vay.
Hơn nữa, ngân hàng đã báo cáo tiến độ với các nhà tài trợ về các khoản vay được phân loại và đang làm việc để tái cấp vốn cho khoản vay đất ở Chicago. Ngân hàng OZK cũng có kế hoạch ra mắt một doanh nghiệp thế chấp mới dự kiến sẽ đóng góp tích cực vào thu nhập ròng vào năm tới. Ngân hàng vẫn mở cửa cho các cơ hội chiến lược liên quan đến sáp nhập và mua lại nhưng không cung cấp bất kỳ cập nhật nào trong cuộc gọi.
Những phát triển này phản ánh kế hoạch chiến lược và cách tiếp cận chủ động của ngân hàng, định vị nó cho tiềm năng tăng trưởng và ổn định trong những năm tới. Ban lãnh đạo của Ngân hàng OZK đã không nêu chi tiết các khoản vay được đề cập đặc biệt do lo ngại về quyền riêng tư, nhưng các nhà phân tích đã hỏi về phân loại khoản vay, tác động của việc trả nợ đối với NIM và cơ hội gửi tiền trong CIB.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Stephens, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm quan điểm về tình hình tài chính của Ngân hàng OZK. Hệ số P/E của ngân hàng ở mức 7,35, cho thấy ngân hàng đang giao dịch ở mức bội số thu nhập tương đối thấp. Điều này phù hợp với một trong những Mẹo InvestingPro, cho thấy OZK đang "Giao dịch ở bội số thu nhập thấp". Tuy nhiên, điều đáng chú ý là một mẹo khác chỉ ra rằng OZK đang "Giao dịch ở tỷ lệ P / E cao so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn", với tỷ lệ PEG là 1,14.
Về mặt tích cực, Ngân hàng OZK đã thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng ngân hàng "đã tăng cổ tức trong 28 năm liên tiếp", điều này đặc biệt ấn tượng với tính chất biến động của ngành ngân hàng. Tỷ lệ cổ tức hiện tại là 3,67%, với mức tăng cổ tức đáng chú ý là 13,89% trong mười hai tháng qua.
Những hiểu biết này cung cấp bối cảnh cho triển vọng của Stephens về sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng của Bank OZK. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn có thể truy cập 8 Mẹo InvestingPro bổ sung cho OZK, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.