“Bốc hơi” 74 điểm trong 2 phiên: VN-Index đang điều chỉnh hay đảo chiều?
DA Davidson đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với BOK Financial (NASDAQ: BOKF), giảm mục tiêu giá một chút xuống còn 123 đô la từ 124 đô la trong khi tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu.
Phân tích của công ty chỉ ra kết quả hỗn hợp trong quý gần đây, nhấn mạnh việc mở rộng biên lợi nhuận mạnh mẽ góp phần vào tăng trưởng thu nhập lãi thuần (NII) mạnh mẽ.
Tuy nhiên, khía cạnh tích cực này được cân bằng bởi các khoản thanh toán khoản vay cao hơn, phí giao dịch chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp (MBS) yếu hơn và chi phí tăng.
Nhà phân tích từ DA Davidson lưu ý rằng việc hạ cấp trong mục tiêu giá phản ánh hiệu suất gần đây nhưng vẫn duy trì lập trường tích cực về triển vọng của công ty. Theo nhà phân tích, BOK Financial là một công ty chất lượng cao với nguồn doanh thu mạnh mẽ và đa dạng.
Công ty có vị trí tốt để hưởng lợi từ lãi suất thấp hơn do các beta tiền gửi xuống hàng đầu ngang hàng và tiềm năng cho một số doanh nghiệp thu nhập phí của nó để đạt được từ môi trường lãi suất.
Bất chấp những thách thức phải đối mặt trong quý, chẳng hạn như trả nợ cao và phí giao dịch MBS yếu hơn, nhà phân tích nhấn mạnh chất lượng tín dụng vững chắc của công ty. Hồ sơ tín dụng tích cực của tổ chức tài chính được coi là một thế mạnh quan trọng trong tương lai.
Trong các tin tức gần đây khác, BOK Financial đã là chủ đề của một số điều chỉnh của các nhà phân tích. DA Davidson đã nâng xếp hạng cổ phiếu của ngân hàng từ Trung lập lên Mua, với lý do vị trí thuận lợi trong môi trường lãi suất thấp hơn và niềm tin vào dự báo thu nhập của ngân hàng cho phần cuối năm 2024 và sang năm 2025. Công ty cũng tăng mục tiêu giá lên 124,00 đô la, tăng từ mức 113,00 đô la trước đó.
Trong khi đó, Citi duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu BOK Financial, với mục tiêu giá ổn định là 110,00 USD. Phân tích của công ty cho thấy rằng trong khi tăng trưởng cho vay có thể vượt quá kỳ vọng của thị trường, xu hướng biên lãi ròng có thể mềm hơn dự đoán. RBC Capital Markets và Truist Securities cũng điều chỉnh triển vọng của họ đối với BOK Financial, nâng mục tiêu giá trong khi vẫn duy trì xếp hạng tương ứng.
Trong hoạt động tài chính gần đây, BOK Financial đã báo cáo quý II mạnh mẽ với thu nhập ròng là 163,7 triệu đô la, tương đương 2,54 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Hiệu suất mạnh mẽ này được cho là do danh mục cho vay đa dạng, chất lượng tín dụng kỷ luật và thu nhập phí mạnh mẽ, đặc biệt là từ phân khúc cho vay thương mại.
Ngoài ra, công ty đã ra mắt một nền tảng quản lý tài sản, được khách hàng đón nhận tích cực và báo hiệu sự cởi mở đối với các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp bối cảnh bổ sung cho phân tích của DA Davidson về BOK Financial (NASDAQ: BOKF). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 6,9 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 15,16, cao hơn một chút so với tỷ lệ P/E mục tiêu là 14,1 lần được DA Davidson sử dụng cho dự báo EPS năm 2025 của họ.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của BOKF, đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 20 năm. Điều này phù hợp với quan điểm của DA Davidson về BOKF như một công ty chất lượng cao với nguồn doanh thu đa dạng. Tỷ lệ cổ tức hiện tại là 2,04%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Lợi nhuận của công ty được nhấn mạnh bởi biên thu nhập hoạt động dương là 35,25% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024. Biên lợi nhuận mạnh mẽ này hỗ trợ DA Davidson quan sát việc mở rộng biên lợi nhuận mạnh mẽ góp phần tăng trưởng thu nhập lãi thuần.
Trong khi DA Davidson lưu ý một số thách thức trong quý gần đây, dữ liệu của InvestingPro cho thấy mức tăng trưởng doanh thu hàng quý 4,52% trong quý 3 năm 2024, cho thấy khả năng phục hồi trong hiệu suất hàng đầu của công ty. Ngoài ra, cổ phiếu đã chứng minh tổng lợi nhuận giá mạnh mẽ 52,55% trong năm qua, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào hiệu suất và chiến lược của BOKF.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về triển vọng của BOK Financial, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.