Giá vàng mất đà: Khả năng rơi về mốc 3.000 USD/ounce?
Hôm thứ Năm, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu First BanCorp (NYSE: FBP), giảm mục tiêu giá xuống còn 21,00 đô la từ 22,00 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Việc điều chỉnh phản ánh một phân tích chi tiết về hoạt động tài chính gần đây của ngân hàng, bao gồm thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) phù hợp với kỳ vọng của công ty và vượt qua ước tính đồng thuận 0,04 đô la.
Sự khác biệt về hiệu suất so với dự báo của công ty được cho là do trích lập dự phòng thấp hơn 0,01 đô la, giảm thuế 0,01 đô la, nhưng những điều này đã bị phủ nhận một phần bởi thu nhập lãi ròng (NII) giảm 0,02 đô la.
First BanCorp chứng kiến biên lãi ròng tương đương chịu thuế đầy đủ (FTE NIM) tăng 2 điểm cơ bản lên 4,34%, thấp hơn mức mở rộng 12 điểm cơ bản dự kiến. Mặc dù NII tăng 1,2%, con số này không đáp ứng được kỳ vọng tăng trưởng 3% của công ty.
Số dư tiền gửi của ngân hàng, không bao gồm tiền gửi môi giới và tiền gửi chính phủ, giảm nhẹ 0,3%, với tổng tiền gửi giảm 1,1%. Mặt khác, dư nợ cho vay có mức tăng khiêm tốn 0,5%, bằng một nửa mức tăng trưởng 1% dự kiến.
Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản cốt lõi (ROA) của ngân hàng được báo cáo ở mức 1,58%. Giá trị sổ sách hữu hình (TBV) tăng đáng kể 14,6%, được hỗ trợ bởi sự điều chỉnh thuận lợi trong thu nhập toàn diện khác tích lũy (AOCI). Xu hướng tín dụng vẫn tích cực, với tỷ lệ bù trừ ròng (NCO) tăng 9 điểm cơ bản lên 0,78%, nhưng nợ xấu (NPL) và nợ xấu (NPA) cho thấy sự sụt giảm.
First BanCorp cũng đã thực hiện quản lý tài chính chiến lược trong quý thứ ba, mua lại 50 triệu đô la nợ cấp dưới. Tỷ lệ vốn của ngân hàng tiếp tục mạnh mẽ. Theo Piper Sandler, sự suy yếu của cổ phiếu vào thứ Năm có thể là do sự thiếu hụt của NIM và NII. Ngoài ra, cổ phiếu giao dịch giảm đồng cảm với Popular, Inc. (NASDAQ: BPOP), cũng trải qua một cuộc suy thoái.
Trong một tin tức gần đây khác, First BanCorp, công ty mẹ của FirstBank Puerto Rico, đã báo cáo kết quả tài chính quý 3 ổn định. Công ty đã công bố thu nhập ròng là 73,7 triệu đô la hoặc 0,45 đô la mỗi cổ phiếu, mặc dù có một vài thách thức như trả trước thương mại bất ngờ và chi phí ngày càng tăng. Tiền gửi cốt lõi của ngân hàng vẫn ổn định ở mức 12,7 tỷ USD, trong khi danh mục cho vay tăng khiêm tốn 63 triệu USD.
First BanCorp cũng đang có dấu hiệu cam kết tăng trưởng trong tương lai và lợi nhuận của cổ đông, với các sáng kiến kỹ thuật số và chính sách hoàn vốn. Ngân hàng dự kiến tăng trưởng cho vay 4% trong năm, với tăng trưởng bảng cân đối kế toán dự kiến vào cuối năm 2025.
Các sáng kiến chiến lược của ngân hàng bao gồm việc ra mắt nền tảng nCino, nhằm tăng cường quy trình cho vay thương mại. Hơn nữa, công ty có kế hoạch tiếp tục trả lại 100% thu nhập thông qua cổ tức và mua lại tiềm năng, củng cố cam kết tối đa hóa giá trị cổ đông. Những phát triển gần đây phản ánh sự tập trung của First BanCorp vào việc củng cố vị thế tài chính của mình trong bối cảnh những thách thức kinh tế.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu quả tài chính gần đây của First BanCorp, theo phân tích của Piper Sandler, có thể được bối cảnh hóa thêm với dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro. Hệ số P/E của ngân hàng là 10,4 (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024) cho thấy ngân hàng đang giao dịch ở mức định giá tương đối thấp so với thu nhập. Điều này phù hợp với Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng FBP đang "Giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn".
Mặc dù giảm giá mục tiêu gần đây, FBP đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong dài hạn. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận đáng chú ý 52,23% trong năm qua, chứng thực Mẹo InvestingPro về "Lợi nhuận cao trong năm qua". Sức mạnh dài hạn này được hỗ trợ thêm bởi sự tăng trưởng cổ tức nhất quán của ngân hàng, với InvestingPro lưu ý rằng FBP "đã tăng cổ tức trong 6 năm liên tiếp."
Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên nhận thức được các phản ứng thị trường gần đây. Cổ phiếu đã trải qua sự sụt giảm 10,02% trong tổng lợi nhuận trong tuần qua, phù hợp với Mẹo InvestingPro rằng "Cổ phiếu đã bị ảnh hưởng lớn trong tuần qua." Sự suy thoái gần đây này có thể mang đến cơ hội cho các nhà đầu tư, đặc biệt là xem xét các nguyên tắc cơ bản vững chắc và hoạt động dài hạn của ngân hàng.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung cho First BanCorp, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.