“Bốc hơi” 74 điểm trong 2 phiên: VN-Index đang điều chỉnh hay đảo chiều?
Hôm thứ Hai, Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI) đã nhận được mục tiêu giá cập nhật từ DA Davidson, với công ty đặt mục tiêu mới là 79 đô la, tăng từ 79 đô la trước đó. Xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của ngân hàng vẫn không thay đổi. Việc sửa đổi diễn ra sau một sự gia tăng đáng chú ý trong giá trị cổ phiếu của công ty, đã tăng 55% kể từ khi chạm mức thấp vào ngày 10 tháng Sáu.
Tổ chức tài chính đã được công nhận vì một số thành tựu đã góp phần vào bảng cân đối kế toán mạnh mẽ hơn và các bước đầu tiên để cải tổ nhượng quyền tiền gửi của mình. Đáng chú ý, tỷ lệ vốn của công ty hiện ở mức cao hơn so với nhóm công ty cùng ngành, với tỷ lệ Vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) ở mức 12,8%, tăng từ 9,6% trong quý I/2023 và tỷ lệ Vốn chủ sở hữu chung hữu hình (TCE) ở mức 7,7%, so với 6,0% trong cùng quý.
Khách hàng Bancorp cũng đã cố gắng phát triển danh mục cho vay của mình lần đầu tiên sau năm quý, tự hào với các đường ống mạnh mẽ và duy trì dự báo tăng trưởng cho vay cuối kỳ từ 10-15%. Điều này trái ngược với nhiều công ty cùng ngành đã giảm dự báo cho vay. Ngân hàng đã giảm sự phụ thuộc vào các khoản vay chi phí cao và đã chứng kiến sự tăng trưởng về thu nhập lãi thuần và biên lợi nhuận trong năm 2023, đồng thời duy trì xu hướng tín dụng vững chắc.
Giá trị sổ sách hữu hình (TBV) của ngân hàng đã cho thấy sự tăng trưởng ấn tượng, tăng hơn gấp đôi trong 5 năm với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 15%, vượt xa mức trung bình 4% của các ngân hàng trong khu vực. Mức tăng trưởng này tiếp tục với mức tăng 21% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý II/2024. Việc mua lại 10 nhóm ngân hàng từ Signature Bank trước đây vào tháng 4 được kỳ vọng sẽ đẩy nhanh hơn nữa việc chuyển đổi nhượng quyền tiền gửi và giúp thu hẹp khoảng cách định giá.
DA Davidson biện minh cho mục tiêu giá tăng bằng cách áp dụng bội số giá trên thu nhập (P/E) mục tiêu thận trọng gấp 10,5 lần ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2025 của họ. Theo công ty, định giá hiện tại của khách hàng Bancorp không được coi là cao, chỉ giao dịch ở mức 8,8 lần dự báo EPS năm 2025 và giá hiện tại gấp 1,32 lần giá trị sổ sách hữu hình (P/TBV), so với chỉ số ngân hàng khu vực Keefe, Bruyette & Woods (KRX) giao dịch ở mức 12,6 lần ước tính EPS năm 2025 và 1,76 lần P/TBV.
Trong các tin tức gần đây khác, Khách hàng Bancorp đã báo cáo kết quả quý II mạnh mẽ cho năm tài chính 2024. Ngân hàng đã trải qua mức tăng trưởng hàng năm 11% trong các khoản vay và mở rộng biên lãi ròng thêm 19 điểm cơ bản. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu của công ty tăng đáng kể, vượt qua 50 đô la với mức tăng trưởng hàng năm 13% trong nửa đầu năm nay.
Ngoài những diễn biến trên, khách hàng Bancorp đã ủy quyền chương trình mua lại cổ phần cho khoảng 500.000 cổ phiếu. Triển vọng tương lai của ngân hàng bao gồm duy trì mức thanh khoản từ 25% đến 30% và kỳ vọng bảng cân đối kế toán tương đối ổn định vào năm 2024. Tuy nhiên, ngân hàng dự kiến sẽ đạt mức cao hơn trong phạm vi tài chính của mình vào quý 4 năm 2024, với những ảnh hưởng tiềm ẩn từ các hoạt động phòng ngừa rủi ro.
Khách hàng Bancorp cũng đã tiết lộ giới hạn tự áp đặt khoảng 15% đối với tiền gửi của khách hàng tài sản kỹ thuật số. Mức độ tiếp xúc với bất động sản thương mại của ngân hàng thấp, được coi là lợi thế cạnh tranh. Cuối cùng, ngân hàng đã thảo luận về các chiến lược định vị và phòng ngừa rủi ro của mình, với trọng tâm là giảm thiểu tác động của việc cắt giảm lãi suất tiềm năng đối với lợi nhuận.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI) điều hướng giai đoạn tăng trưởng và chuyển đổi, dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro cung cấp một cái nhìn sắc thái về sức khỏe tài chính và hiệu suất cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 2,12 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 9,02, ngân hàng giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập trong tương lai. Điều này phù hợp với phân tích của DA Davidson, trích dẫn bội số P / E thận trọng trong định giá của họ.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng mặc dù hai nhà phân tích điều chỉnh thu nhập của họ giảm trong giai đoạn sắp tới, lợi nhuận của cổ phiếu trong tuần, tháng, ba tháng và năm qua là rất đáng kể, với tổng lợi nhuận giá lần lượt là 7,63%, 39,33%, 40,44% và 59,97%. Hiệu suất mạnh mẽ này cũng được phản ánh trong giao dịch chứng khoán gần mức cao nhất trong 52 tuần ở mức 97,61% của ngưỡng này. Hơn nữa, tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ của ngân hàng trong mười hai tháng qua, ở mức 26,6%, cho thấy sự mở rộng lành mạnh hỗ trợ triển vọng tích cực được chia sẻ bởi DA Davidson.
Đối với độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và hiệu suất cổ phiếu của Khách hàng Bancorp, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và số liệu bổ sung. Có thêm 15 mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp sự hiểu biết toàn diện hơn về vị trí thị trường của ngân hàng và triển vọng tương lai. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, đồng thời nâng cao chiến lược đầu tư của bạn với hướng dẫn dựa trên dữ liệu có giá trị.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.