Giá vàng mất đà: Khả năng rơi về mốc 3.000 USD/ounce?
Keefe, Bruyette &; Woods đã duy trì triển vọng tích cực về HBT Financial (NASDAQ: HBT), tái khẳng định xếp hạng Outperform và mục tiêu giá $ 25.00 cho cổ phiếu của công ty cổ phần ngân hàng.
Sự chứng thực này theo sau báo cáo thu nhập gần đây của HBT Financial, cho thấy thu nhập hoạt động là 0,61 đô la mỗi cổ phiếu, vượt qua kỳ vọng của nhà phân tích 0,04 đô la mỗi cổ phiếu.
Kết quả tốt hơn mong đợi là nhờ doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) mạnh mẽ và giảm dự phòng tổn thất tín dụng.
Biên lãi ròng (NIM) của tổ chức tài chính này cũng vượt dự báo sáu điểm cơ bản, góp phần mang lại thu nhập lãi ròng (NII) mạnh hơn. Điều này đã được cân bằng một chút bởi sự kết hợp của thu nhập phí tăng một xu và thiếu hụt một xu chi phí.
Chất lượng tín dụng của HBT Financial vẫn vững chắc, với tỷ lệ nợ xấu (NPA) giảm 2% và bù trừ ròng (NCO) ổn định. Tuy nhiên, tăng trưởng cho vay cho thấy sự suy yếu, giảm 2% trên cơ sở hàng năm theo quý liên kết (LQA), dẫn đến dự phòng tổn thất tín dụng thấp hơn.
Bất chấp việc cắt giảm lãi suất gần đây trong quý III và dự đoán sẽ tiếp tục cắt giảm trong quý IV, nhà phân tích kỳ vọng biên lợi nhuận của HBT Financial sẽ chỉ gặp phải những cơn gió ngược khiêm tốn. Dự báo cho thấy biên độ sẽ bắt đầu ổn định vào nửa cuối năm 2025.
Việc điều chỉnh mô hình tài chính của công ty, chiếm thu nhập lãi ròng thấp hơn một chút, đã dẫn đến ước tính thu nhập bị cắt giảm cho năm 2025 và 2026. Tuy nhiên, công ty vẫn duy trì mục tiêu giá 25 đô la và xếp hạng vượt trội so với cổ phiếu của HBT Financial.
Bình luận của nhà phân tích chỉ ra rằng trong khi HBT Financial có thể phải đối mặt với một số thách thức do môi trường lãi suất, các chỉ số hiệu suất cơ bản của ngân hàng, đặc biệt là PPNR mạnh mẽ và xu hướng tín dụng, cung cấp cơ sở cho xếp hạng tích cực và mục tiêu giá.
Trong các tin tức gần đây khác, HBT Financial đã là chủ đề của một số phát triển quan trọng. Kết quả quý III của công ty cho thấy doanh thu mạnh hơn, được thúc đẩy bởi sự mở rộng bất ngờ của Biên lãi thuần (NIM) và tăng thu nhập phí cốt lõi.
Piper Sandler, đã ghi nhận chất lượng tín dụng vững chắc của HBT Financial, đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu của công ty, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Công ty cũng tăng ước tính thu nhập quý IV/2024 cho HBT Financial, với lý do kỳ vọng thu nhập phí cốt lõi cao hơn.
HBT Financial cũng đã công bố mức cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,19 USD/cổ phiếu, tiếp tục thực hiện việc mang lại lợi nhuận cho cổ đông. Ngoài ra, DA Davidson đã điều chỉnh triển vọng về HBT Financial, tăng mục tiêu giá sau kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ của công ty và nhấn mạnh sự quan tâm của công ty đối với các thương vụ mua bán và sáp nhập chiến lược.
Keefe, Bruyette &; Woods cũng điều chỉnh triển vọng của họ đối với HBT Financial, tăng mục tiêu giá và tái khẳng định xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của công ty, sau một báo cáo thu nhập gần đây cho thấy hiệu suất cao hơn một chút so với kỳ vọng của thị trường.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho hiệu suất và định giá của HBT Financial. Hệ số P/E của công ty là 10,36 và hệ số P/E đã điều chỉnh là 9,11 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập. Điều này phù hợp với một trong những Mẹo InvestingPro, chỉ ra rằng HBT đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn.
Bất chấp triển vọng tích cực của nhà phân tích, điều đáng chú ý là tăng trưởng doanh thu của HBT là âm, với mức giảm -1,25% trong mười hai tháng qua và giảm -2,54% trong quý gần đây nhất. Điểm dữ liệu này hỗ trợ đề cập của bài báo về tăng trưởng cho vay yếu và có thể giải thích ước tính thu nhập bị cắt giảm của nhà phân tích trong những năm tới.
Trên một lưu ý tích cực, HBT Financial tự hào có tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 48,47% trong mười hai tháng qua, điều này chứng thực điểm nổi bật của bài báo về doanh thu thuần trước dự phòng mạnh mẽ. Ngoài ra, công ty cung cấp tỷ lệ cổ tức là 3,54%, với mức tăng trưởng cổ tức đáng chú ý là 11,76% trong mười hai tháng qua, có khả năng khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
InvestingPro Tips cũng tiết lộ rằng trong khi HBT dự kiến sẽ vẫn có lãi trong năm nay, ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới. Thông tin này bổ sung sắc thái cho nhịp thu nhập được đề cập trong bài viết và có thể đảm bảo sự chú ý chặt chẽ hơn từ các nhà đầu tư.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung cho HBT Financial, cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.