Vào thứ Sáu, Jefferies đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), giảm mục tiêu giá xuống còn 73,00 đô la từ 79,00 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Bản sửa đổi phản ánh ước tính thu nhập quý III/2024 được cập nhật, đã tăng nhẹ từ 0,74 USD lên 0,75 USD/cổ phiếu. Sự thay đổi này được cho là do thu nhập lãi thuần (NII) tăng và khối lượng giao dịch tốt hơn dự kiến.
Công ty dự đoán doanh thu ròng quý III của Charles Schwab sẽ đạt 4,82 tỷ USD, tăng 2,8%, phù hợp với hướng dẫn của công ty về mức tăng trưởng 2-3% theo quý. Kỳ vọng này được đưa ra sau khi định giá lại nhanh chóng các khoản tiền gửi quét sau đợt cắt giảm lãi suất 50 điểm cơ bản vào tháng 9. Ngoài ra, nhà phân tích dự đoán sự mở rộng trong bảng cân đối kế toán của công ty, dự báo tổng tài trợ ngắn hạn sẽ tăng do tài sản thu nhập đầu tư trung bình (IEA) là 420 tỷ đô la trong tháng Tám, tăng từ 417 tỷ đô la trong tháng Bảy.
Về biên lãi ròng (NIM), Jefferies hiện dự báo NIM là 2,24% cho quý IV/2024. Dự báo này dựa trên sự gia tăng ngắn hạn từ việc cắt giảm tiền gửi gần đây, trong khi việc giảm tài trợ ngắn hạn chậm hơn dự kiến dự kiến sẽ ảnh hưởng đến NIM mục tiêu của năm tài chính 2025 là 3%. Mô hình của công ty dự đoán NIM là 2,63% vào cuối năm tài chính 25. Báo cáo cũng cho thấy những lợi ích tiềm năng từ việc tái cấp vốn cho số dư Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang (FHLB) hiện có.
Khối lượng giao dịch của Charles Schwab cho thấy sức mạnh, với khối lượng trung bình hàng ngày (ADV) là 5,7 triệu, vượt qua ước tính trước đó của nhà phân tích là 5,4 triệu. Số dư ký quỹ cũng tăng lên, trung bình khoảng 73,5 triệu USD so với 68,7 triệu USD trong quý trước. Những số liệu này phù hợp với các cập nhật trong quý cho thấy dòng tiền gửi rút ra vừa phải trong tháng 7 và dòng tiền gửi ra ngoài hàng tháng cao hơn cùng với tăng trưởng hữu cơ vững chắc trong tháng 8.
Trong các tin tức gần đây khác, Charles Schwab Corporation đã trải qua những phát triển đáng kể. BofA Securities gần đây đã hạ cấp cổ phiếu của công ty và điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho các năm từ 2024 đến 2026, với lý do lãi suất thấp hơn và các hoạt động phân loại đang diễn ra. Công ty cũng đã lập chiến lược để bù đắp những tác động này bằng cách giảm tỷ lệ quét tiền mặt của họ.
Giám đốc điều hành của Charles Schwab, Walt Bettinger, sẽ nghỉ hưu vào cuối năm 2024, với Chủ tịch Rick Wurster tiếp quản vào năm 2025. Mặc dù môi trường lãi suất ngắn hạn giảm ảnh hưởng đến ước tính thu nhập, công ty dự đoán thu nhập quý III trên mỗi cổ phiếu sẽ vẫn ổn định ở mức 0,75 đô la.
Deutsche Bank, Morgan Stanley và Piper Sandler đã thực hiện các điều chỉnh đối với mục tiêu cổ phiếu của Schwab, với Deutsche Bank duy trì xếp hạng Mua. Tập đoàn cũng đã lên kế hoạch Cập nhật kinh doanh mùa thu cho các nhà đầu tư tổ chức. Đây là những phát triển gần đây trong câu chuyện đang diễn ra của Tập đoàn Charles Schwab.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Jefferies, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính của Charles Schwab. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 115,98 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Mặc dù giá mục tiêu giảm gần đây, Charles Schwab vẫn duy trì tỷ lệ P/E vững chắc là 26,17, cho thấy các nhà đầu tư vẫn sẵn sàng trả phí bảo hiểm cho thu nhập của mình.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Charles Schwab đã duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết của mình đối với lợi nhuận của cổ đông ngay cả trong điều kiện thị trường đầy thách thức. Sự nhất quán này phù hợp với biên lợi nhuận gộp mạnh mẽ của công ty là 96,7% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác lưu ý rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, điều này hỗ trợ triển vọng tích cực và xếp hạng Mua của Jefferies. Dự báo này được củng cố thêm bởi tỷ suất lợi nhuận hoạt động của Charles Schwab là 36,73% trong mười hai tháng qua, thể hiện khả năng tạo ra lợi nhuận đáng kể từ hoạt động của mình.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thông tin chi tiết toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung để đánh giá thêm sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Charles Schwab.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.