Ngân hàng hút tiền gửi kỷ lục, tạo dư địa giảm lãi suất cho vay
Hôm thứ Hai, Goldman Sachs đã cập nhật triển vọng về cổ phiếu của Bank of New York Mellon (NYSE: BK), tăng mục tiêu giá lên 74 đô la từ 66 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Việc điều chỉnh theo sau thu nhập quý II năm 2024 của Bank of New York Mellon, vượt kỳ vọng.
Hoạt động gần đây của công ty đã làm nổi bật các chiến lược quản lý hiệu quả đã cải thiện tăng trưởng phí và lợi nhuận. Nhà phân tích chỉ ra cam kết của ngân hàng trong việc kiểm soát chi phí và đạt được đòn bẩy hoạt động tích cực, với tăng trưởng chi phí đi ngang so với cùng kỳ năm 2024 và mục tiêu biên lợi nhuận trước thuế vượt 33%, tăng từ mức 30% vào năm 2023.
Ngân hàng New York Mellon đã cho thấy những dấu hiệu đầy hứa hẹn về tăng trưởng phí hữu cơ, đặc biệt là trong các bộ phận Pershing, Dịch vụ Kho bạc và Giải phóng mặt bằng / Quản lý tài sản thế chấp. Cam kết duy trì mức chi trả trên 100% vào năm 2024 của công ty cũng góp phần vào triển vọng tích cực.
Bất chấp kỳ vọng về sự sụt giảm tiền gửi không chịu lãi (Non-IB) trong quý III có thể ảnh hưởng nhẹ đến Thu nhập lãi thuần (NII), ngân hàng được dự đoán sẽ tìm thấy sự cân bằng thông qua tiền gửi chịu lãi hữu cơ (IB) và tăng trưởng trong danh mục cho vay và chứng khoán. Xu hướng tiền gửi vẫn kiên cường hơn dự kiến trong nửa đầu năm 2024 và có những cơn gió ngược hướng tới tương lai có thể thúc đẩy NII.
Goldman Sachs đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Bank of New York Mellon lên 5,80 USD cho năm 2024, 6,39 USD cho năm 2025 và 7,13 USD cho năm 2026, tăng so với ước tính trước đó lần lượt là 5,76 USD, 6,28 USD và 6,88 USD. Những số liệu sửa đổi này thể hiện mức tăng giữa một con số so với sự đồng thuận. Mục tiêu giá mới trong 12 tháng là 74 đô la ngụ ý tiềm năng tăng giá 14% cho cổ phiếu của ngân hàng.
Trong một tin tức khác gần đây, Bank of New York Mellon (BNY Mellon) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ trong nửa đầu năm 2024. Báo cáo thu nhập quý II của công ty nhấn mạnh mức tăng đáng kể 16% so với cùng kỳ năm ngoái về thu nhập trên mỗi cổ phiếu, đạt 1,52 đô la. Ngoài ra, tổng doanh thu tăng 2% so với cùng kỳ năm ngoái lên 4,6 tỷ USD, kết quả của việc tăng 5% phí dịch vụ đầu tư và doanh thu ngoại hối tăng 16%.
Evercore ISI sau đó đã điều chỉnh mục tiêu giá cho BNY Mellon lên 66 USD, duy trì xếp hạng In Line. Điều chỉnh này theo sau kết quả tài chính mạnh mẽ và dự đoán thu nhập lãi ròng tốt hơn dự kiến trong năm, mặc dù dự báo thận trọng là giảm 10%.
Các sáng kiến chiến lược của BNY Mellon, bao gồm tập trung vào các dịch vụ an ninh và mở rộng nền tảng tư vấn tài sản, Wove, là công cụ trong hiệu suất này.
Công ty đã trả lại hơn 900 triệu đô la vốn cho các cổ đông, phản ánh cam kết của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Đây là một trong những diễn biến gần đây tại BNY Mellon, công ty tiếp tục ưu tiên tăng trưởng chiến lược và lợi nhuận của cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Bank of New York Mellon (NYSE: BK) đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư và các nhà phân tích. Theo triển vọng cập nhật của Goldman Sachs, một số số liệu từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho sức khỏe tài chính và tiềm năng cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 47,74 tỷ đô la và tỷ lệ P / E ở mức 15,52, ngân hàng thể hiện một khuôn khổ định giá vững chắc. Đáng chú ý, hệ số P/E được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 thậm chí còn hấp dẫn hơn ở mức 12,11, cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Bank of New York Mellon có thành tích tăng trưởng cổ tức nhất quán, đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp. Cam kết trả lại giá trị cho cổ đông này được minh chứng thêm bằng mức tăng trưởng cổ tức ấn tượng 27,03% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Hơn nữa, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, phản ánh niềm tin vào hiệu suất trong tương lai của ngân hàng.
Cổ phiếu của ngân hàng cũng cho thấy lợi nhuận mạnh mẽ, với lợi nhuận 57,42% so với năm ngoái và lợi nhuận 8,65% trong tuần trước. Những lợi nhuận này cho thấy sự hiện diện mạnh mẽ trên thị trường của ngân hàng và sự lạc quan của nhà đầu tư. Đối với độc giả quan tâm đến việc hiểu biết thêm, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, có thể được truy cập với một ưu đãi đặc biệt. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và khám phá những mẹo có giá trị khác mà InvestingPro cung cấp cho Bank of New York Mellon.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.