Hôm thứ Sáu, Goldman Sachs đã tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu Wells Fargo (NYSE: WFC), sau báo cáo thu nhập quý đầu tiên của ngân hàng. Tổ chức tài chính này đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,20 đô la trong quý đầu tiên của năm 2024, vượt qua ước tính của Visible Alpha Consensus và Goldman Sachs lần lượt là 1,01 đô la và 1,03 đô la.
Tuy nhiên, khi loại trừ các khoản mục một lần, EPS cốt lõi là 1,31 đô la, cũng vượt quá 1,26 đô la dự kiến từ các nhà phân tích khác và dự báo của Goldman Sachs là 1,20 đô la.
Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) của Wells Fargo là 7,5 tỷ USD, cao hơn 6% so với ước tính tương tự từ Street, góp phần vào nhịp thu nhập. Sự gia tăng này được cho là do thu nhập phí cốt lõi tăng 10%, chủ yếu từ các hoạt động thị trường vốn và giảm 58 triệu đô la phí ròng, cùng với khoản phát hành dự trữ khoảng 211 triệu đô la.
Những kết quả tích cực này được cân bằng một phần bởi thu nhập lãi thuần (NII) thấp hơn một chút, thấp hơn 1% so với kỳ vọng của Phố và chi phí cốt lõi tăng nhẹ. Bất chấp những chi phí này, hiệu quả cốt lõi của ngân hàng vẫn tốt hơn khoảng 0,75% so với dự đoán của Street.
Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông được tiêu chuẩn hóa cấp 1 (CET1) của ngân hàng đã giảm nhẹ theo quý từ 0,20% xuống 11,2%, thấp hơn khoảng 0,15% so với sự đồng thuận, một phần do mua lại đáng kể 6,1 tỷ đô la so với 3,4 tỷ đô la mà Goldman Sachs đã dự đoán. Giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu vẫn tương đối ổn định ở mức 39,17 đô la và lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) được báo cáo ở mức 13,5%.
Về mặt hướng dẫn, ban lãnh đạo duy trì dự báo trước đó về thu nhập lãi thuần giảm 7-9% cho năm 2024, thận trọng hơn so với ước tính của Goldman Sachs và Street lần lượt giảm 5% và 7%.
Hướng dẫn chi phí cho năm 2024 cũng không thay đổi ở mức khoảng 52,6 tỷ USD, phù hợp với dự đoán của Goldman Sachs và cao hơn một chút so với kỳ vọng của Phố là 52,5 tỷ USD. Các chi tiết khác được dự đoán từ cuộc gọi hội nghị của công ty, sẽ cung cấp rõ ràng hơn về các giả định đằng sau hướng dẫn NII, giảm chi phí tiềm năng vào năm 2025 và triển vọng bình thường hóa tín dụng ngoài bất động sản thương mại văn phòng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Wells Fargo (NYSE: WFC) đã cho thấy các số liệu hiệu suất mạnh mẽ đáng để làm nổi bật vì chúng cung cấp một cái nhìn rộng hơn về sức khỏe tài chính của công ty. Theo dữ liệu của InvestingPro, Wells Fargo tự hào có vốn hóa thị trường là 200,71 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực ngân hàng. Tỷ lệ P/E ở mức hấp dẫn 11,66, khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023, thậm chí còn hấp dẫn hơn ở mức 10,23. Điều này cho thấy rằng cổ phiếu của công ty có thể bị định giá thấp so với thu nhập của nó, được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ PEG là 0,23 trong cùng kỳ, cho thấy tiềm năng tăng trưởng ở mức giá hợp lý.
Hơn nữa, cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông được thể hiện rõ qua thành tích ấn tượng trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,42%. Hiệu suất nhất quán này được bổ sung bởi tổng lợi nhuận giá đáng chú ý là 52,17% so với năm ngoái, điều này báo hiệu niềm tin mạnh mẽ của nhà đầu tư. Hai mẹo InvestingPro đặc biệt liên quan đến hiệu suất gần đây của Wells Fargo là việc mua lại cổ phiếu tích cực của ban quản lý và vị thế của ngân hàng như một người chơi nổi bật trong ngành Ngân hàng. Những hành động và đặc điểm này nhấn mạnh những nỗ lực chiến lược của ngân hàng nhằm nâng cao giá trị cổ đông và củng cố vị thế trong ngành.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích sâu hơn và nhiều Mẹo InvestingPro hơn, bao gồm sửa đổi thu nhập của các nhà phân tích và tỷ suất lợi nhuận gộp của công ty, bạn có thể khám phá thêm tại https://www.investing.com/pro/WFC. Có 12 mẹo bổ sung có sẵn trên InvestingPro, có thể cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về hiệu suất và triển vọng của Wells Fargo. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.