Rủi ro chính phủ sụp đổ: Chứng khoán Pháp giảm mạnh, thị trường châu Âu chao đảo
Hôm thứ Năm, Zions Bancorp (NASDAQ: ZION) đã trải qua một sự thay đổi trong xếp hạng cổ phiếu khi Argus Research thay đổi lập trường từ Mua sang Giữ. Việc điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo của Zions về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý II là 1,28 đô la vào ngày 22 tháng 7, đánh dấu mức tăng từ 1,11 đô la trong cùng quý năm trước.
Sự gia tăng này chủ yếu là do thu nhập lãi thuần phục hồi. Mặc dù có sự cải thiện này, doanh thu đã giảm nhẹ so với cùng kỳ năm ngoái là 1%, tổng cộng 776 triệu đô la. Sự sụt giảm được cho là do chi phí lãi vay tăng, bù đắp một phần lợi nhuận từ lãi suất cho vay cao hơn.
Tiền gửi trung bình của Zions cũng giảm nhẹ 1% so với năm trước, ở mức 73,8 tỷ USD. Đồng thời, chi phí tiền gửi tăng đáng kể từ 1,27% lên 2,11%. Trước những kết quả quý II này, cùng với biên lãi ròng (NIM) và cơ sở tiền gửi ổn định, Argus Research đã có những điều chỉnh nhỏ đối với ước tính thu nhập của mình.
Trong năm 2024, ước tính đã được tăng nhẹ lên 4,44 đô la từ 4,39 đô la. Ngược lại, dự báo EPS năm 2025 đã được hạ xuống 4,62 USD từ 4,66 USD.
Lý do đằng sau việc hạ cấp xuống xếp hạng Giữ dựa trên giá cổ phiếu hiện tại, đang dao động quanh mức 51 đô la. Argus Research đã chỉ ra rằng ở mức giá này, cổ phiếu của Zions được coi là được định giá đầy đủ.
Trong các tin tức gần đây khác, Zions Bancorporation đã báo cáo kết quả tài chính ổn định cho quý 2 năm 2024, với thu nhập ròng là 190 triệu đô la và thu nhập pha loãng trên mỗi cổ phiếu là 1.28 đô la. Điều này đi kèm với việc hoàn thành một cuộc đại tu hệ thống quan trọng, nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động và phát hiện gian lận.
Mặc dù chi phí điều chỉnh tăng nhẹ, công ty đã chứng kiến biên lãi ròng mở rộng và nhu cầu vay tăng. Tuy nhiên, nửa đầu năm chứng kiến sự tăng trưởng chậm về thu nhập phí, dự kiến sẽ cải thiện vào cuối năm.
Zions Bancorporation cũng báo cáo số dư tiền gửi của khách hàng giảm nhẹ và có kế hoạch giảm danh mục đầu tư, với sự chuyển hướng sang các khoản vay có lợi suất cao hơn.
Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của công ty đứng vững ở mức 10,6% và báo cáo giá trị sổ sách hữu hình tăng 20,1% so với cùng kỳ năm ngoái. Trong tương lai, công ty dự kiến hiệu quả tài chính sẽ tăng nhẹ đến trung bình trong quý 2 năm 2025 so với quý 2 năm 2024.
Trong các diễn biến khác, công ty dự kiến chi phí điều chỉnh sẽ tăng nhẹ trong quý 2 năm 2025 và chất lượng tín dụng vẫn mạnh mẽ với một số suy giảm dự kiến trong giới hạn có thể quản lý được. Công ty đang tích cực quản lý độ nhạy lãi suất và dự kiến thu nhập lãi thuần tăng nhẹ đến trung bình cho quý 2 năm 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Zions Bancorp và sự thay đổi xếp hạng sau đó của Argus Research nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra cả sức khỏe tài chính và định giá thị trường của công ty. Để cung cấp cái nhìn toàn diện hơn, hãy xem xét một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 7,53 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 12,66, Zions trình bày một bức tranh về một công ty có định giá thị trường hợp lý so với thu nhập của nó. Đáng chú ý, công ty đã thể hiện khả năng phục hồi với chính sách cổ tức, đã tăng cổ tức 11 năm liên tiếp và duy trì chi trả ấn tượng trong 54 năm. Sự nhất quán này là một minh chứng cho cam kết của Zions đối với lợi nhuận của cổ đông, ngay cả khi nó điều hướng qua các biến động của thị trường.
Mẹo InvestingPro cho Zions Bancorp tiết lộ một bối cảnh tài chính hỗn hợp. Về mặt tích cực, 10 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, cho thấy một tương lai có khả năng tươi sáng hơn cho lợi nhuận của công ty. Ngoài ra, Zions đã trải qua lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng qua và ba tháng, với tổng lợi nhuận giá lần lượt là 21,41% và 24,68%. Những số liệu này cho thấy một hiệu suất ngắn hạn mạnh mẽ có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm các xu hướng tích cực gần đây.
Tuy nhiên, nó không phải là không có những thách thức của nó. Công ty có biên lợi nhuận gộp yếu, điều này có thể làm dấy lên lo ngại về hiệu quả hoạt động. Mặc dù vậy, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay và nó đã có lãi trong mười hai tháng qua. Đối với các nhà đầu tư xem xét Zions Bancorp, những hiểu biết này có thể chứng minh giá trị trong việc đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Để tìm hiểu sâu hơn về tài chính của Zions Bancorp và để biết thêm các Mẹo InvestingPro, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/ZION. Hãy nhớ sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và lưu ý rằng có thêm 5 mẹo có sẵn trên InvestingPro có thể hướng dẫn thêm chiến lược đầu tư của bạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.