Vào thứ Năm, Stephens đã điều chỉnh mục tiêu giá cho WesBanco (NASDAQ: WSBC), hạ thấp nó từ $ 30.00 xuống $ 27.00 trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trọng lượng bằng nhau trên cổ phiếu. Việc sửa đổi theo sau báo cáo hiệu suất gần đây của công ty, trong đó doanh thu ròng trước dự phòng cốt lõi (PPNR) của WesBanco là 48,5 triệu đô la vượt quá ước tính đồng thuận là 48,1 triệu đô la và vượt qua dự báo của Stephens là 47,6 triệu đô la với số tiền cận biên.
Kết quả này chủ yếu được thúc đẩy bởi kết quả chi phí tốt hơn mong đợi, mặc dù những điều này không được dự đoán là dấu hiệu của kết quả trong tương lai.
Hiệu suất của WesBanco được củng cố bởi tăng trưởng cho vay hữu cơ cao một con số và triển khai thành công chiến lược tăng trưởng văn phòng sản xuất cho vay (LPO), hoàn toàn được hỗ trợ bởi tăng trưởng tiền gửi. Công ty dự đoán rằng đà này sẽ còn tồn tại. Bất chấp những diễn biến tích cực này, biên lãi ròng (NIM) dự kiến sẽ giảm nhẹ, có thể tăng nhẹ trong quý II nhưng sau đó ổn định, có khả năng ảnh hưởng đến ước tính trong tương lai.
Nhìn về phía trước, Stephens cho rằng WesBanco có thể thấy lợi ích từ một sáng kiến hiệu quả tiềm năng được lên kế hoạch cho nửa cuối năm 2024, có thể mang lại lợi ích cho các ước tính hiện tại.
Về mặt chiến lược, ngân hàng dự kiến sẽ tiếp tục theo đuổi tăng trưởng thông qua cả phương tiện hữu cơ và mua lại. Tuy nhiên, do sự thiếu hụt NIM khiêm tốn và xu hướng dự đoán, Stephens đã điều chỉnh ước tính thu nhập cho năm 2024 và 2025 xuống lần lượt 2% và 8%.
Cổ phiếu của WesBanco hiện đang giao dịch ở mức phí bảo hiểm dựa trên tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) và PPNR, mặc dù lợi nhuận thấp hơn so với các công ty cùng ngành. Ngoài ra, cổ phiếu của ngân hàng được định giá xấp xỉ 1,3 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV), liền kề với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) khoảng 11,0%. Trước những yếu tố này, Stephens tái khẳng định xếp hạng Trọng lượng bằng nhau đối với cổ phiếu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Cam kết của WesBanco đối với lợi nhuận của cổ đông được thể hiện rõ qua thành tích ấn tượng về việc tăng cổ tức, đã làm như vậy trong 13 năm liên tiếp. Sự cống hiến này càng được nhấn mạnh bởi khả năng duy trì chi trả cổ tức ấn tượng trong 48 năm liên tiếp của công ty. Những lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp này nhấn mạnh sự tập trung của ngân hàng vào việc cung cấp giá trị cổ đông nhất quán, một yếu tố có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Từ góc độ tài chính, hệ số P/E của WesBanco ở mức cạnh tranh 11,75, với tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 ở mức tương tự là 11,76. Mặc dù tăng trưởng doanh thu giảm nhẹ trong cùng kỳ, tỷ suất cổ tức của ngân hàng vẫn mạnh mẽ ở mức 5,09%, khá hấp dẫn trong môi trường thị trường hiện tại. Mẹo InvestingPro cũng chỉ ra rằng các nhà phân tích dự đoán WesBanco sẽ vẫn có lãi trong năm nay, đã có lãi trong mười hai tháng qua, phù hợp với tỷ suất lợi nhuận hoạt động vững chắc của công ty là 36,01%.
Đối với độc giả quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của WesBanco, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và số liệu bổ sung. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập các tài nguyên quý giá này. Có thêm 6 Mẹo InvestingPro có sẵn cho WesBanco có thể cung cấp thêm hướng dẫn cho các nhà đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.