Đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ tăng, nhưng tỷ lệ sa thải vẫn thấp lịch sử
Vào thứ Năm, Citi đã bắt đầu bảo hiểm trên UMB Financial (NASDAQ: UMBF) với xếp hạng Mua và đặt mục tiêu giá là $ 127.00. Công ty nhấn mạnh tiềm năng để công ty dẫn đầu về Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) sau khi sáp nhập sắp tới với Heartland. Nhà phân tích tin rằng thị trường đang chiết khấu quá mức lợi ích của việc sáp nhập và sự kết hợp của hai thực thể mang lại cơ hội đáng kể cho tăng trưởng thị phần và cải thiện biên lãi ròng (NIM).
Nhà phân tích chỉ ra rằng, bất chấp những thách thức tích hợp điển hình có thể phát sinh trong năm đầu tiên sau sáp nhập, sự hợp nhất của bảng cân đối kế toán của UMB Financial và Heartland có thể bị định giá thấp bởi kỳ vọng thị trường hiện tại. Thị trường có thể không nhận ra đầy đủ tiềm năng tăng trưởng kinh tế trong phạm vi lớn hơn của công ty kết hợp. Hơn nữa, việc sáp nhập dự kiến sẽ nâng cao NIM của UMB Financial, vốn đã bị tụt hậu trong lịch sử do hỗn hợp Tài sản cho vay / Thu nhập trung bình (AEA) thấp hơn so với các công ty cùng ngành.
Việc tích hợp với Heartland được dự đoán sẽ tăng khiêm tốn hỗn hợp AEA và giảm chi phí tổng thể, góp phần vào NIM mạnh mẽ hơn. Sự cải thiện tài chính này được dự đoán sẽ xảy ra cùng với nhượng quyền thương mại thu nhập phí mạnh mẽ. Nhà phân tích nhấn mạnh rằng việc nắm bắt thị phần, cải thiện thu nhập phí và tăng NIM và ROTCE đáng kể là cơ hội hoạt động hấp dẫn cho UMB Financial.
Tóm lại, triển vọng của nhà phân tích là giá cổ phiếu của UMB Financial cực kỳ hấp dẫn ở mức hiện tại, xem xét tổng lợi nhuận tiềm năng tăng 22%. Đánh giá tích cực này được duy trì ngay cả khi tính đến các rủi ro tích hợp liên quan đến việc sáp nhập. Xếp hạng Mua và mục tiêu giá là $ 127.00 phản ánh niềm tin vào hiệu suất sau sáp nhập và vị trí thị trường của công ty.
Trong các tin tức gần đây khác, UMB Financial đã có những bước tiến đáng kể trong hoạt động kinh doanh của mình. Công ty đã báo cáo kết quả thu nhập và doanh thu mạnh mẽ trong quý II/2024, với thu nhập GAAP là 101,3 triệu đô la hoặc 2,07 đô la mỗi cổ phiếu. Ngoài ra, công ty đã chứng kiến sự gia tăng thu nhập lãi thuần và tăng trưởng bền vững trong các khoản cho vay và tiền gửi.
UMB Financial cũng đã tập trung vào tăng trưởng thông qua các thương vụ mua lại, với việc sáp nhập với Heartland Financial đạt được những tiến bộ đáng chú ý. Các cổ đông đã thông qua việc phát hành thêm cổ phiếu và sửa đổi các điều khoản thành lập của UMB, mở đường cho việc hoàn thành sáp nhập. Động thái này được kỳ vọng sẽ tăng cường sự hiện diện trên thị trường và sức mạnh tài chính của UMB, định vị công ty để tăng trưởng dài hạn.
Các nhà phân tích từ các công ty như Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng tài chính của họ cho UMB Financial, nâng mục tiêu giá lên 120 đô la và duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng. Họ dự đoán hiệu suất vượt trội hơn nữa được thúc đẩy bởi khả năng cải thiện biên lãi thuần và đòn bẩy hoạt động vượt trội. Việc mua lại Heartland Financial đang diễn ra dự kiến sẽ góp phần vào lợi nhuận trên mức trung bình liên tục cho UMB Financial.
Cuối cùng, Ngân hàng UMB đã mở rộng nhóm Nghĩa vụ cho vay thế chấp với việc bổ sung các cựu chiến binh trong ngành Henry Brigham, Willis Hwang và David Knecht. Việc mở rộng này nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của thị trường và nâng cao năng lực của ngân hàng trong lĩnh vực này.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất và các chỉ số tài chính gần đây của UMB Financial phù hợp với triển vọng tăng giá của Citi. Theo dữ liệu của InvestingPro, công ty đã chứng minh sự tăng trưởng mạnh mẽ với tổng lợi nhuận giá 31,22% trong sáu tháng qua và lợi nhuận ấn tượng 69,54% so với năm ngoái. Hiệu suất mạnh mẽ này hỗ trợ quan điểm của nhà phân tích rằng cổ phiếu được định giá hấp dẫn.
Hệ số P/E của công ty là 13,5 cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn, đặc biệt là khi xem xét triển vọng tăng trưởng sau sáp nhập. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu của UMB Financial là 7,21% trong quý gần đây nhất cho thấy việc mở rộng kinh doanh đang diễn ra, có thể được đẩy nhanh hơn nữa bởi việc sáp nhập Heartland.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của UMB Financial, đã tăng cổ tức trong 31 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 54 năm. Điều này thể hiện sự ổn định tài chính của công ty và cam kết về lợi nhuận của cổ đông, điều này có thể được tăng cường hơn nữa nhờ ROTCE và NIM được cải thiện dự kiến từ việc sáp nhập.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung cho UMB Financial, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.