Fed giữ nguyên lãi suất, nhưng đã có hai thành viên Hội đồng Thống đốc bất đồng
Hôm thứ Hai, MidWest One Financial (NASDAQ: MOFG) đã trải qua một sự điều chỉnh trong triển vọng cổ phiếu của mình khi Piper Sandler tăng mục tiêu giá trên cổ phiếu của công ty lên 30,00 đô la, tăng từ mục tiêu trước đó là 22,00 đô la. Công ty vẫn giữ xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu của ngân hàng.
Việc sửa đổi diễn ra sau một quý mà Piper Sandler mô tả là "vững chắc" bất chấp tiếng ồn từ việc bán kết thúc trong quý các hoạt động của MidWest One ở Florida. Công ty nhấn mạnh doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) tích cực 7%, được thúc đẩy bởi biên lãi ròng (NIM) mở rộng lớn hơn và thu nhập phí cốt lõi mạnh hơn. Chất lượng tài sản được ghi nhận là lành tính, với các khoản phí ròng (NCO) thấp và cải thiện tuần tự trên tất cả các chỉ số tín dụng.
Lập trường của Piper Sandler về ngân hàng vẫn tích cực liên quan đến việc thực hiện kế hoạch chuyển đổi chiến lược của MidWest One. Kế hoạch, dưới sự lãnh đạo của Giám đốc điều hành tương đối mới Chip Reeves, tập trung vào việc phân bổ lại chi phí vào nhiều doanh nghiệp cao hơn và thị trường có quy mô tốt hơn. Mặc dù vậy, vị trí Trung lập của công ty vẫn được duy trì do triển vọng lợi nhuận dưới mức trung bình của MidWest One và khả năng cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang trong tương lai.
Hơn nữa, Piper Sandler đã điều chỉnh thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) ước tính năm 2024 cho MidWest One lên 2,10 đô la, tăng 0,05 đô la, phần lớn để phản ánh mức tăng trong quý II. Ước tính thu nhập năm 2025 vẫn không thay đổi ở mức 2,70 đô la.
Mục tiêu giá mới là 30 đô la phản ánh bội số gấp 11,0 lần so với EPS ước tính năm 2025 của công ty, tăng so với bội số trước đó và phù hợp với bội số ngang hàng cao hơn. Tuy nhiên, mức định giá này vẫn thể hiện mức chiết khấu vừa phải so với các công ty cùng ngành, những người được định giá trung bình 11,8 lần, do triển vọng lợi nhuận dưới mức tối ưu của MidWest One.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.