Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã điều chỉnh lập trường của mình đối với MidWest One Financial (NASDAQ: MOFG), giảm mục tiêu giá cổ phiếu xuống còn 22 đô la từ 24 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh được đưa ra sau khi đánh giá hiệu suất quý đầu tiên của công ty và kỳ vọng thu nhập trong tương lai.
Tổ chức tài chính, gần đây đã hoàn thành việc mua lại DNVB, đã báo cáo kết quả quý đầu tiên bao gồm chênh lệch doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) dương 11% so với ước tính đồng thuận. Piper Sandler thừa nhận kết quả cốt lõi vững chắc của công ty mặc dù quý này được đánh dấu bằng các sự kiện quan trọng.
Kế hoạch chiến lược của MidWest One, dẫn đầu bởi Giám đốc điều hành Chip Reeves, đã được khen ngợi vì sự tiến bộ của nó, đặc biệt là xem xét việc bổ sung các tài năng quan trọng nhằm mở rộng mô hình cảm ứng cao của công ty trên khắp các thị trường Trung Tây cốt lõi. Tuy nhiên, Piper Sandler vẫn trung lập với cổ phiếu do triển vọng lợi nhuận dưới mức trung bình của MidWest One.
Công ty lưu ý rằng môi trường lãi suất ngắn hạn hiện tại, dự kiến sẽ duy trì ở mức cao hơn trong một thời gian dài, có thể trì hoãn khả năng đạt được lợi nhuận tương đương với các công ty cùng ngành. Điều này phần lớn là do bảng cân đối kế toán của công ty, vốn nhạy cảm với sự thay đổi lãi suất.
Do những yếu tố này, Piper Sandler đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho MidWest One trong các năm 2024 và 2025. Các ước tính mới đứng ở mức 2,05 đô la và 2,70 đô la, giảm so với 2,15 đô la và 2,85 đô la trước đó, tương ứng.
Mục tiêu giá cổ phiếu sửa đổi phản ánh bội số 8,0 lần thu nhập ước tính trên mỗi cổ phiếu năm 2025 của công ty, giảm 0,5 lần, có tính đến bội số ngang hàng thấp hơn. Giá mục tiêu cũng thể hiện mức chiết khấu vừa phải so với mức trung bình của nhóm ngang hàng là 8,9 lần, được chứng minh bằng triển vọng lợi nhuận dưới mức tối ưu của MidWest One.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi các nhà đầu tư tiêu hóa triển vọng sửa đổi của Piper Sandler về MidWest One Financial, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Với vốn hóa thị trường là 321,47 triệu đô la và tỷ lệ P / E ở mức 14,09, MidWest One cho thấy sự pha trộn giữa sự ổn định và thách thức.
Tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 thấp hơn một chút ở mức 13,38, cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp. Mặc dù doanh thu giảm -17,42% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, tăng trưởng doanh thu hàng quý vẽ nên một bức tranh tích cực hơn với mức tăng 13,38% trong quý 1 năm 2024.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng MidWest One có thành tích đáng khen ngợi khi tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 17 năm. Tuy nhiên, các nhà phân tích rất muốn chỉ ra tỷ suất lợi nhuận gộp yếu của công ty và sự sụt giảm giá đáng chú ý trong ba tháng qua. Tuy nhiên, kỳ vọng rằng MidWest One sẽ vẫn có lãi trong năm nay, cùng với lợi nhuận trong mười hai tháng qua, cung cấp một lớp lót bạc cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Đối với những người xem xét phân tích chuyên sâu, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về MidWest One Financial. Có nhiều Mẹo InvestingPro hơn có sẵn, có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Để truy cập những hiểu biết này và hưởng lợi từ chuyên môn của InvestingPro, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.