Hôm thứ Ba, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu của Cathay General Bancorp (NASDAQ: CATY), giảm xuống còn 41,00 đô la từ 46,00 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Hiệu suất Thị trường đối với cổ phiếu.
Việc điều chỉnh diễn ra sau kết quả kinh doanh quý I/2024 của công ty, bao gồm trích lập dự phòng và thuế thấp nhưng không đáp ứng được xu hướng thu nhập lãi thuần (NII) và triển vọng biên lãi ròng (NIM).
Kết quả kinh doanh của công ty dịch vụ tài chính bị ảnh hưởng bởi áp lực huy động liên tục và tăng trưởng cho vay giảm nhẹ, dẫn đến dự báo NIM bị cắt giảm. Để đối phó với những diễn biến này, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh ước tính thu nhập của Cathay General Bancorp cho các năm 2024 và 2025, giảm 5% cho mỗi năm.
Bất chấp những điều chỉnh, các nhà phân tích lưu ý rằng Cathay General Bancorp vẫn duy trì vị thế vốn vững chắc, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 13,1%. Hơn nữa, định giá bảng cân đối kế toán vẫn tương đối rẻ ở mức 1,1 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV).
Tuy nhiên, mức độ tiếp xúc với bất động sản thương mại (CRE) cao hơn của công ty, chiếm 51% danh mục cho vay và dự trữ CRE thấp hơn ở mức 78 điểm cơ bản, đã thúc đẩy lập trường thận trọng từ các nhà phân tích.
Xếp hạng Hiệu suất Thị trường cho thấy công ty dự đoán cổ phiếu sẽ hoạt động phù hợp với thị trường rộng lớn hơn, mà không cho thấy sự vượt trội hoặc kém hiệu quả đáng kể trong thời gian tới. Mục tiêu giá cổ phiếu mới là 41,00 đô la phản ánh kỳ vọng được điều chỉnh của công ty dựa trên các yếu tố ảnh hưởng đến triển vọng tài chính của ngân hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Cathay General Bancorp (NASDAQ: CATY) điều hướng một bối cảnh tài chính đầy thách thức, dữ liệu InvestingPro cung cấp cái nhìn sâu hơn về vị trí thị trường hiện tại của công ty. Với vốn hóa thị trường khoảng 2,66 tỷ USD và tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 8,12, Cathay General Bancorp thể hiện mức định giá có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm các cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp.
Đáng chú ý, hệ số P/E của công ty vẫn ổn định, với sự điều chỉnh nhẹ lên 8,08 khi nhìn vào mười hai tháng cuối cùng tính đến quý 1 năm 2024. Mặc dù tăng trưởng doanh thu giảm -5,6% trong mười hai tháng qua, Cathay General Bancorp cho thấy tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 65,88%, cho thấy quản lý hiệu quả các hoạt động của mình.
Mẹo InvestingPro nêu bật một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến quyết định của nhà đầu tư. Các nhà phân tích đã nêu lên lo ngại về tăng trưởng thu nhập ngắn hạn của công ty, vì nó hiện đang giao dịch ở tỷ lệ P / E cao so với số liệu này. Hơn nữa, công ty có biên lợi nhuận gộp yếu và dự kiến sẽ giảm thu nhập ròng trong năm nay.
Trên một lưu ý tích cực, Cathay General Bancorp đã thể hiện cam kết với các cổ đông bằng cách duy trì chi trả cổ tức trong 34 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức là 3,71% tính đến ngày cổ tức cuối cùng. Hơn nữa, giá cổ phiếu đã trải qua một sự sụt giảm đáng kể trong ba tháng qua, điều này có thể mang lại cơ hội mua cho các nhà đầu tư dài hạn.
Đối với những người quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết và số liệu bổ sung. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và mở khóa bộ Mẹo InvestingPro đầy đủ cho Cathay General Bancorp tại https://www.investing.com/pro/CATY.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.