11/08: Đọc gì trước giờ giao dịch chứng khoán?
Hôm thứ Hai, Piper Sandler đã tăng mục tiêu giá cho cổ phiếu Bridgewater Bancshares Inc. (NASDAQ: BWB) từ $ 13.00 lên $ 17.00, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Overweight. Công ty nhấn mạnh hiệu suất quý II tích cực của công ty và tiềm năng thu nhập lãi ròng (NII) cao hơn trong tương lai.
Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) của quý gần đây đã đáp ứng ước tính của Piper Sandler, báo hiệu một thời điểm quan trọng đối với ngân hàng với mức tăng NII dự kiến. Việc công ty nhắc lại xếp hạng Overweight phản ánh niềm tin vào khả năng mở rộng định giá hơn nữa của Bridgewater Bancshares khi so sánh với các công ty cùng ngành. Sự lạc quan này dựa trên triển vọng tăng trưởng bảng cân đối kế toán hữu cơ mạnh mẽ của ngân hàng trong khu vực Twin Cities, triển vọng chất lượng tín dụng ổn định và hồ sơ lợi nhuận được cải thiện.
Piper Sandler cũng ghi nhận thành công lịch sử của Bridgewater Bancshares trong việc tạo ra tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình (TBV) vượt trội và quản lý vốn dư thừa chủ động gần đây thông qua việc mua lại cổ phần. Các động thái chiến lược của ngân hàng được coi là củng cố vị thế tài chính của ngân hàng.
Bất chấp việc điều chỉnh tăng mục tiêu giá, ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Piper Sandler cho Bridgewater Bancshares vẫn không thay đổi ở mức 1,00 đô la cho năm 2024 và 1,25 đô la cho năm 2025. Mục tiêu giá mới là 17,00 đô la thể hiện mức tăng đáng kể và dựa trên bội số gấp 13,5 lần EPS ước tính năm 2025 của công ty, tăng gấp 3,0 lần so với bội số ngang hàng cao hơn.
Việc định giá cũng tính đến giá trị khan hiếm của Bridgewater Bancshares trên thị trường Twin Cities và hồ sơ tín dụng vượt trội của nó. Phân tích của Piper Sandler cho thấy triển vọng lợi nhuận được cải thiện của ngân hàng biện minh cho việc định giá phí bảo hiểm so với các công ty cùng ngành, những người hiện đang được định giá ở mức bội số trung bình là 11,0x.
Trong một tin tức khác gần đây, Bridgewater Bancshares đã báo cáo kết quả tài chính quý II năm 2024, cho thấy biên lãi ròng ổn định và tăng trưởng doanh thu trở lại. Điều này đánh dấu lần đầu tiên sau gần hai năm, công ty chứng kiến sự tăng trưởng như vậy. Mặc dù tăng trưởng cho vay và tiền gửi nhẹ nhàng hơn, chất lượng tài sản của Bridgewater Bancshares vẫn mạnh mẽ với không có khoản nợ ròng và tài sản xấu thấp. Công ty cũng ghi nhận quý thứ 30 liên tiếp tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu.
Hơn nữa, Bridgewater Bancshares được công nhận là nơi làm việc hàng đầu trong năm thứ năm liên tiếp. Công ty cũng đã ra mắt một nền tảng CRM mới, đang phát triển một giải pháp ngân hàng trực tuyến mới và đã tuyển dụng chủ chốt trong lĩnh vực ngân quỹ và ngân hàng. Về kỳ vọng trong tương lai, Bridgewater Bancshares dự đoán mức chi trả mạnh mẽ hơn trong nửa cuối năm và tập trung vào việc tối ưu hóa bảng cân đối kế toán để tăng trưởng dài hạn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.