Citi tăng giá cổ phiếu Wintrust Financial, giữ xếp hạng Mua theo xu hướng tăng trưởng cho vay mạnh mẽ

Hôm thứ Hai, mục tiêu giá cổ phiếu của Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC) đã được Citi tăng từ $ 122.00 lên $ 126.00. Công ty duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu, trích dẫn các xu hướng và kỳ vọng tích cực đối với hoạt động tài chính của công ty.

Việc điều chỉnh được đưa ra sau một cuộc gọi cập nhật giữa quý với Phó Chủ tịch và COO của Wintrust, Dave Dykstra. Theo Citi, Wintrust đã trải qua tăng trưởng cho vay vượt qua các công ty cùng ngành, với tốc độ tăng trưởng hàng năm (LQA) từ 10% trở lên trong quý trước. Sự tăng trưởng này đã được báo cáo trên nhiều phân khúc khác nhau, bao gồm bất động sản thương mại, bất động sản thương mại và tài chính cao cấp.

Biên lãi ròng (NIM) của Wintrust vẫn tương đối ổn định, ngay cả với sự tăng trưởng cho vay, do bảng cân đối kế toán theo hình thức. Sự ổn định này dự kiến sẽ tiếp tục và lãi suất thấp hơn có thể hỗ trợ thêm cho kết quả NIM đi ngang bằng cách giảm bớt áp lực chi phí huy động.

Citi cũng dự đoán rằng thu nhập lãi ròng (NII) của Wintrust có thể sẽ tiếp tục tăng vào năm 2025. Kỳ vọng này dựa trên sự kết hợp giữa tăng trưởng cho vay mạnh mẽ của công ty và lợi suất cho vay tiền mới ổn định, mặc dù biên lãi ròng bị nén nhẹ.

Hơn nữa, Citi cho rằng nếu lãi suất thấp hơn kích thích thị trường thế chấp, tác động tích cực có thể được cảm nhận ngay cả trong bối cảnh suy thoái theo mùa điển hình. Ước tính cập nhật của công ty về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là cao nhất trong số các ước tính đồng thuận và chúng có thể chứng minh sự thận trọng. Citi đang mô hình hóa một sự phục hồi trong thị trường thế chấp sẽ xảy ra vào mùa xuân năm 2025.

Trong các tin tức gần đây khác, Wintrust Financial đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý II là 2,32 đô la, thấp hơn ước tính đồng thuận của các nhà phân tích là 2,42 đô la. Tuy nhiên, doanh thu của công ty trong quý là 591,75 triệu đô la, cao hơn một chút so với ước tính đồng thuận là 587,31 triệu đô la.

Mặc dù vậy, nhiều công ty khác nhau đã thể hiện sự tin tưởng vào Wintrust Financial. Truist Securities đã tăng mục tiêu giá lên 118 đô la từ mức 107 đô la trước đó, nhắc lại xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Điều này diễn ra sau khi đánh giá lại các dự báo thu nhập của công ty và việc tích hợp việc mua lại Macatawa, dự kiến sẽ hoàn thành vào cuối quý IV năm 2024.

Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với công ty, tăng mục tiêu giá lên 125 đô la từ 113 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Thừa cân. Công ty dự đoán rằng Wintrust Financial sẽ tiếp tục tăng trưởng thu nhập lãi ròng (NII) trên mức trung bình. RBC Capital duy trì xếp hạng Outperform đối với công ty, với mục tiêu giá ổn định là $ 117.00, làm nổi bật sự tăng trưởng cho vay mạnh mẽ của công ty đã góp phần làm tăng thu nhập lãi ròng.

DA Davidson đã nâng mục tiêu giá cho Wintrust Financial lên 125 đô la, với lý do triển vọng tích cực về thu nhập lãi ròng (NII) của công ty. Trong khi đó, Citi duy trì xếp hạng 'mua', mặc dù hạ mục tiêu giá xuống còn 113 USD, làm nổi bật kỳ vọng tăng trưởng chính của công ty và vị thế thị trường. Cuối cùng, Keefe, Bruyette &; Woods duy trì xếp hạng 'vượt trội' trên Wintrust, nâng mục tiêu giá cổ phiếu lên 110 đô la, bày tỏ sự tin tưởng vào tăng trưởng cho vay mạnh mẽ của công ty và các vụ sáp nhập và mua lại chiến lược.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Khi Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC) thu được triển vọng tích cực từ Citi, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro bổ sung cho tâm lý này với một số con số đáng khích lệ. Vốn hóa thị trường của công ty đứng vững ở mức 7,16 tỷ USD, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư. Hơn nữa, tỷ lệ P / E, một số liệu quan trọng để định giá, ở mức hợp lý 11, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hấp dẫn so với thu nhập.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Wintrust đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 25 năm. Sự nhất quán này là một minh chứng cho sự ổn định tài chính và quản lý thận trọng của công ty. Ngoài ra, các nhà phân tích lạc quan về lợi nhuận của Wintrust, với việc sửa đổi ước tính thu nhập có xu hướng tăng lên trong giai đoạn sắp tới.

Với mức tăng trưởng doanh thu vững chắc 6,88% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, Wintrust đang cho thấy khả năng mở rộng dòng thu nhập của mình một cách hiệu quả. Điều này được kết hợp với tỷ suất lợi nhuận hoạt động ấn tượng là 42,06%, nói lên hiệu quả hoạt động của công ty. Đối với các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về các sắc thái tài chính của Wintrust, có hơn năm Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn tại: https://www.investing.com/pro/WTFC, cung cấp một phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.