Citi duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu Wintrust

Citi đã tái khẳng định xếp hạng Mua trên Wintrust Financial (NASDAQ: WTFC), duy trì mục tiêu giá $ 126.00 cho cổ phiếu của công ty.

Sự chứng thực được đưa ra sau khi Wintrust báo cáo thu nhập của mình sau khi thị trường đóng cửa vào thứ Hai. Tổ chức tài chính này đã công bố thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,45 đô la, thấp hơn một chút so với ước tính đồng thuận là 2,51 đô la. EPS GAAP được báo cáo là 2,47 đô la.

Tăng trưởng chung của Wintrust được ghi nhận là vượt kỳ vọng và biên lãi ròng (NIM) mạnh hơn dự đoán đã góp phần vào thu nhập lãi ròng (NII) vượt quá dự đoán đồng thuận.

Tuy nhiên, thu nhập từ phí không đáp ứng được kỳ vọng, phần lớn là do những cơn gió ngược về quyền phục vụ thế chấp (MSR). Công ty cũng phát sinh chi phí cao hơn một chút so với dự đoán, dẫn đến doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) thấp hơn một chút so với các mô hình đồng thuận.

Chất lượng tín dụng của công ty được mô tả là lành mạnh, với chi phí dự phòng tổn thất cho vay (LLP) hạn chế giúp giữ EPS gần với con số ước tính. Nhà phân tích từ Citi nhấn mạnh rằng vị trí đã được tập trung vào kết quả, và trong khi PPNR thấp hơn kỳ vọng, một phần đáng kể trong số này có liên quan đến MSR.

Trong một tin tức khác gần đây, Wintrust Financial đã chứng kiến sự gia tăng mục tiêu giá cổ phiếu của Citi, do xu hướng tăng trưởng cho vay mạnh mẽ. Tổ chức tài chính này đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý II là 2,32 đô la và doanh thu trong quý ở mức 591,75 triệu đô la. Citi kỳ vọng thu nhập lãi ròng (NII) của Wintrust sẽ tiếp tục tăng vào năm 2025, với lý do tăng trưởng cho vay mạnh mẽ của công ty và lợi suất cho vay tiền mới ổn định.

Nhiều công ty đã thể hiện sự tin tưởng vào Wintrust Financial. Truist Securities đã tăng mục tiêu giá lên 118 đô la, nhắc lại xếp hạng Mua. Điều này diễn ra sau khi đánh giá lại các dự báo thu nhập của công ty và việc tích hợp việc mua lại Macatawa, dự kiến sẽ hoàn thành vào cuối quý IV năm 2024.

Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với công ty, tăng mục tiêu giá lên 125 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng. RBC Capital duy trì xếp hạng Outperform đối với công ty, với mục tiêu giá ổn định là $ 117.00. DA Davidson đã nâng mục tiêu giá cho Wintrust Financial lên 125 đô la, duy trì triển vọng tích cực về thu nhập lãi ròng (NII) của công ty.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hiệu suất gần đây của Wintrust Financial và xếp hạng Mua được tái khẳng định của Citi được hỗ trợ thêm bởi một số chỉ số chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 7,47 tỷ đô la, với tỷ lệ P / E là 11,54, cho thấy mức định giá hấp dẫn tiềm năng so với thu nhập của nó. Điều này phù hợp với lập trường tăng giá của Citi đối với cổ phiếu.

InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của Wintrust, đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 25 năm. Điều này thể hiện cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Ngoài ra, Wintrust đã có lãi trong mười hai tháng qua, với các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là 5 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, điều này có thể phản ánh sự sụt giảm nhẹ trong EPS được báo cáo trong thu nhập gần đây. Mặc dù vậy, Wintrust đã cho thấy lợi nhuận cao trong năm qua, với tổng lợi nhuận giá 1 năm là 54,37%, vượt trội đáng kể so với nhiều công ty cùng ngành.

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về triển vọng của Wintrust Financial.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.