Hoạt động của khu vực dịch vụ Mỹ chậm lại trong tháng 7
Citi đã duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của Ally Financial (NYSE: ALLY) với mục tiêu giá là 50,00 đô la.
Công ty nhận ra rằng hiệu suất của Ally Financial đã tụt hậu do những nhận xét gần đây của ban lãnh đạo về xu hướng tín dụng yếu hơn được quan sát thấy trong quý thứ ba.
Tuy nhiên, Citi coi tình hình hiện tại là cơ hội cho các nhà đầu tư, lưu ý một số yếu tố chính có thể dẫn đến cải thiện cho công ty.
Theo đánh giá của Citi, 6 quý cuối cùng của Ally Financial dự kiến sẽ được hưởng lợi từ việc cắt giảm, điều này sẽ giúp bù đắp triển vọng thua lỗ gia tăng trong 12-18 tháng tới do những thách thức tín dụng trong năm 2022 và quý I/2023. Citi dự đoán sẽ có sự cải thiện đáng kể trong các tài sản ngắn hạn này vào năm 2026.
Bất chấp áp lực biên lãi ròng (NIM) dự kiến trong nửa cuối năm 2024, Citi vẫn tin tưởng vào độ nhạy nợ của Ally Financial, dự báo NIM trên 4% vào năm 2026. Triển vọng này được hỗ trợ bởi một ghi chú chi tiết do công ty cung cấp về sự tiến triển dự kiến của NIM.
Citi cũng dự báo tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình (TBV) khoảng 20% cho Ally Financial, đạt 42 USD vào năm 2025. Hiện tại, cổ phiếu này đang giao dịch ở mức 0,8 lần TBV quý IV/2025 dự kiến, với lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) dự kiến vào năm 2026. Công ty cho rằng việc bán tháo cổ phiếu của Ally Financial gần đây phản ánh nhiều hơn phản ứng của thị trường đối với tin nhắn mở hơn là các nguyên tắc cơ bản của công ty.
Trong các tin tức gần đây khác, báo cáo thu nhập quý 2 năm 2024 của Ally Financial cho thấy doanh thu tăng 15% và EPS đã điều chỉnh là 0,97 đô la. Tuy nhiên, công ty cũng phải đối mặt với những thách thức tín dụng gia tăng trong lĩnh vực bán lẻ ô tô, dẫn đến nợ quá hạn và phí ròng cao hơn. Điều này dẫn đến việc Ally Financial bán hoạt động kinh doanh cho vay của mình cho Synchrony Financial trong một thỏa thuận bao gồm các khoản phải thu cho vay trị giá 2,2 tỷ đô la.
TD Cowen bày tỏ lo ngại về điều kiện tín dụng xấu đi và lợi nhuận bị thu hẹp, hạ mục tiêu giá cho Ally Financial từ $ 45.00 xuống $ 37.00, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hold.
Tương tự, BTIG đã hạ cấp Ally Financial từ Mua xuống Trung lập, với lý do thiếu chất xúc tác ngắn hạn cho hiệu suất của cổ phiếu.
Ngược lại, một số công ty duy trì triển vọng tích cực. BofA Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá của mình đối với cổ phiếu Ally Financial lên 37,00 đô la từ 46,00 đô la trước đó, nhưng vẫn giữ xếp hạng Mua. Goldman Sachs và Citi cũng duy trì xếp hạng Mua, với nhà phân tích Ryan Nash của Goldman Sachs nhấn mạnh giá trị dài hạn của cổ phiếu bất chấp những thách thức ngắn hạn.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thêm vào triển vọng lạc quan của Citi về Ally Financial, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư. Mặc dù cổ phiếu của công ty gặp khó khăn trong ngắn hạn, với mức giảm 19,03% trong tháng qua, Ally Financial vẫn duy trì nền tảng tài chính vững chắc. Hệ số P/E của công ty là 15,03 và tỷ lệ giá trên sổ sách là 0,92 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp, phù hợp với quan điểm của Citi về cơ hội tiềm năng cho các nhà đầu tư.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Ally Financial đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Điều này đặc biệt đáng chú ý với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,43%. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, hỗ trợ triển vọng tích cực của Citi về hoạt động trong tương lai của công ty.
Điều đáng chú ý là InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung cho Ally Financial, cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện hơn về triển vọng của công ty. Để có quyền truy cập vào những hiểu biết này và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn, hãy xem xét khám phá toàn bộ dữ liệu có sẵn trên InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.