Việt Nam lên kế hoạch giao dịch xuyên trưa, cho phép bán chứng khoán chờ về?
Hôm thứ Tư, Stephens, một công ty phân tích tài chính, đã sửa đổi mục tiêu giá cho Primis Financial Corp. (NASDAQ: FRST) xuống còn 14,00 đô la, giảm từ 16,00 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo thu nhập hàng quý gần đây của Primis Financial và thông báo bán bộ phận Tài chính cao cấp Life cho EverBank. Giao dịch này được dự đoán sẽ mang lại lợi nhuận trước thuế khoảng 4,5 triệu USD trong quý IV/2024.
Nhà phân tích từ Stephens lưu ý rằng doanh thu bị mất từ việc bán sẽ được bù đắp nhiều hơn bởi liên doanh mới của Primis Financial vào không gian kho thế chấp. Động thái này được hỗ trợ bởi một đội ngũ dày dạn kinh nghiệm từ IBTX, công ty đang rời khỏi ngành. Nhà phân tích kỳ vọng rằng bất kỳ sự sụt giảm nào về khối lượng sẽ được bù đắp vào quý II năm 2025, với mức tăng ước tính khoảng 150 điểm cơ bản về lợi suất hiệu quả.
Ngoài ra, nhà phân tích chỉ ra biên lãi ròng (NIM) dự báo mở rộng 20 điểm cơ bản so với mức hiện tại, được củng cố bởi sự tăng tốc của tiền gửi xuống beta. Chất lượng tài sản cốt lõi vẫn tương đối ổn định, với các khoản bù trừ ròng (NCO) ở mức 15 điểm cơ bản và tài sản xấu (NPA) ở mức 31 điểm cơ bản. Nhà phân tích cũng dự đoán khả năng hiển thị thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) được cải thiện trong vài quý tới.
Trong báo cáo, việc hợp nhất dự kiến của Panacea và lợi nhuận liên quan, ước tính khoảng 16 triệu đô la sau thuế, đã được đề cập như một sự kiện có khả năng xảy ra trong nửa cuối năm 2025. Các ước tính sửa đổi cho thấy tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) là 95 điểm cơ bản trong quý IV/2025. Primis Financial hiện đang giao dịch ở mức 7,5 lần EPS hoạt động ước tính cho năm 2026 và gấp 0,9 lần giá trị tan Tăng Tỷ Trọng ước tính (TBV) cho năm 2025, dẫn đến việc tái khẳng định xếp hạng Thừa cân.
Trong các tin tức gần đây khác, Primis Financial đã báo cáo kết quả hoạt động quý 3 hỗn hợp, được đánh dấu bằng những thay đổi chiến lược và điều chỉnh kế toán cho danh mục cho vay tiêu dùng. Sự điều chỉnh đã ảnh hưởng đến kết quả của quý, nhưng thành công của nhóm thế chấp và việc giảm tổng tài sản trong bộ phận Tài chính cao cấp nhân thọ cho thấy tiềm năng tăng trưởng. Công ty đặt mục tiêu ROA 1% vào cuối năm 2025 và đặt mục tiêu hiện tại trong hồ sơ SEC vào giữa tháng 11/2024.
Nhóm thế chấp của Primis Financial đã đạt tỷ lệ chạy sản xuất hàng năm 1 tỷ USD, tăng 67% các khoản vay cố định từ quý 3 năm 2023. Mặc dù thu nhập trước thuế trước thuế cốt lõi giảm từ 10,6 triệu đô la xuống còn 9,3 triệu đô la, công ty đã báo cáo tỷ suất lợi nhuận tăng lên 2,97% từ 2,72% trong quý trước.
Đây là một trong những phát triển gần đây tại Primis Financial. Công ty kỳ vọng lợi nhuận sẽ tăng từ các hoạt động kho thế chấp mới và đặt mục tiêu tăng trưởng doanh thu và chi phí được kiểm soát vào năm 2025. Tuy nhiên, các cuộc tham vấn đang diễn ra của SEC cho thấy một triển vọng thận trọng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho phân tích của Stephens về Primis Financial Corp. (NASDAQ: FRST). Mặc dù mục tiêu giá thấp hơn, có một số chỉ số tích cực cho hiệu suất trong tương lai của công ty.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng thu nhập ròng dự kiến sẽ tăng trong năm nay, phù hợp với dự báo của nhà phân tích về khả năng hiển thị thu nhập được cải thiện. Kỳ vọng này được hỗ trợ thêm bởi một InvestingPro Tip khác, lưu ý rằng ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ lên trong giai đoạn sắp tới.
Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 286,54 triệu USD, với tỷ lệ giá trên sổ sách là 0,75 tính đến Tăng Tỷ Trọng phần cuối kết thúc vào quý 3 năm 2024. Tỷ lệ P/B tương đối thấp này có thể cho thấy cổ phiếu đang bị định giá thấp, có khả năng hỗ trợ xếp hạng Overweight của Stephens.
Tỷ suất cổ tức của Primis Financial hiện là 3,45% và công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 13 năm liên tiếp, theo một InvestingPro Tip khác. Lịch sử cổ tức nhất quán này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là trong bối cảnh những cải thiện dự kiến trong hoạt động tài chính của công ty.
Đối với độc giả quan tâm đến phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về triển vọng của Primis Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.