B.Riley duy trì Mua trên CUBI với mục tiêu giá

Hôm thứ Hai, B.Riley đã nhắc lại xếp hạng Mua đối với Khách hàng Bancorp (NYSE: CUBI) với mục tiêu giá là 78,00 đô la. Phân tích của công ty nhấn mạnh các vấn đề về hiệu suất gần đây của cổ phiếu, lưu ý rằng cổ phiếu CUBI đã giảm 24,5% trong tháng qua. Sự sụt giảm này trái ngược với chỉ số S&P 600 Small Cap Bank, chỉ giảm 2,2% trong cùng khung thời gian.

Sự kém hiệu quả gần đây của cổ phiếu CUBI được cho là do một lá thư thực thi mà công ty nhận được từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia hai tuần trước. Bức thư chỉ ra những thiếu sót trong quản lý rủi ro, tuân thủ và các quy định liên quan đến nền tảng thanh toán tức thì và chiến lược tài sản kỹ thuật số của CUBI.

Bất chấp tác động của thư thực thi, B.Riley tin rằng thị trường hiện đã giải thích đầy đủ các mối quan tâm về quy định đối với giá cổ phiếu của CUBI. Công ty cho rằng giá cổ phiếu hiện tại, đã giảm xuống dưới giá trị sổ sách hữu hình là 50,70 đô la, mang đến một cơ hội mua hấp dẫn.

B.Riley lập luận rằng, trong dài hạn, các ngân hàng như CUBI có vị trí tốt để tăng trưởng và tăng thị phần khi ngành ngân hàng phát triển. Công ty tự tin rằng CUBI đang tích cực giải quyết các mối quan tâm của các nhà quản lý và có nhân sự và nguồn lực cần thiết để tuân thủ các yêu cầu thông tin do các cơ quan quản lý đặt ra.

Phân tích kết luận với góc độ định giá, nói rằng cổ phiếu của CUBI đang giao dịch ở mức chiết khấu giá trên thu nhập (P / E) đáng kể so với lĩnh vực ngân hàng vốn hóa nhỏ nói chung. B.Riley tin rằng mức chiết khấu này là không chính đáng do các nguyên tắc cơ bản của CUBI và ngân hàng nên chỉ huy phí bảo hiểm trên thị trường theo thời gian. Mục tiêu giá 78 đô la phản ánh tiềm năng tăng khoảng 63% so với mức hiện tại, dựa trên bội số gấp 10 lần ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2025 của B.Riley cho CUBI.

Trong các tin tức gần đây khác, Khách hàng Bancorp đã chứng kiến những bước phát triển đáng kể, bao gồm kết quả tài chính mạnh mẽ và bổ nhiệm nhân sự chiến lược. Ngân hàng đã báo cáo kết quả quý II mạnh mẽ cho năm tài chính 2024, với mức tăng trưởng hàng năm 11% trong các khoản cho vay và biên lãi ròng mở rộng 19 điểm cơ bản. '

Cục Dự trữ Liên bang đã áp đặt hành động thực thi đối với Khách hàng Bancorp do những thiếu sót trong các giao thức quản lý rủi ro và chống rửa tiền. Đáp lại, ngân hàng đã khởi xướng các biện pháp để tăng cường các hoạt động này.

Ngoài ra, các công ty phân tích Jefferies, KBW và DA Davidson đã tăng mục tiêu giá cho Khách hàng Bancorp. Jefferies duy trì xếp hạng Mua, dự kiến sẽ bổ sung khoảng 2 tỷ đô la tiền gửi do việc thuê các đội mới. KBW và DA Davidson cũng duy trì xếp hạng tích cực, nhấn mạnh tăng trưởng cho vay đáng kể, mở rộng biên lợi nhuận và vị thế vốn mạnh mẽ của ngân hàng.

Khách hàng Bancorp cũng đã ủy quyền chương trình mua lại cổ phần cho khoảng 500.000 cổ phiếu. Triển vọng tương lai của ngân hàng bao gồm duy trì mức thanh khoản từ 25% đến 30% và kỳ vọng bảng cân đối kế toán tương đối ổn định vào năm 2024.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Sự biến động gần đây của giá cổ phiếu Bancorp được phản ánh trong dữ liệu và phân tích thời gian thực từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 1,52 tỷ đô la và tỷ lệ P / E thấp đáng chú ý là 6,27, CUBI đang giao dịch ở mức chiết khấu so với tiềm năng tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Hệ số P/E của công ty đã điều chỉnh nhẹ trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 lên 6,21, cho thấy quan điểm định giá nhất quán. Hơn nữa, tỷ lệ PEG trong giai đoạn này ở mức 0,19, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp dựa trên tăng trưởng thu nhập của nó.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng bất chấp những thách thức phải đối mặt, các nhà phân tích dự đoán CUBI sẽ có lãi trong năm nay và nó đã có lãi trong mười hai tháng qua. Điều này phù hợp với triển vọng dài hạn lạc quan của B.Riley đối với ngân hàng. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là sáu nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, đây có thể là một yếu tố để các nhà đầu tư xem xét. Ngoài ra, CUBI không trả cổ tức cho cổ đông, điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư tùy thuộc vào chiến lược cá nhân.

Đối với những người quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và triển vọng của CUBI, InvestingPro cung cấp các mẹo và thông tin chi tiết bổ sung. Độc giả có thể tìm thấy phân tích sâu hơn tại InvestingPro, hiện đang liệt kê 11 lời khuyên cho Khách hàng Bancorp, cung cấp cái nhìn toàn diện về các yếu tố có thể ảnh hưởng đến biến động trong tương lai của cổ phiếu.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.