Ông Trump chi hơn 100 triệu USD gom trái phiếu từ khi nhậm chức
Hôm thứ Ba, Ally Financial (NYSE: ALLY) duy trì xếp hạng Giữ và mục tiêu giá cổ phiếu $ 45.00 từ Jefferies, sau khi cập nhật tại một hội nghị ngành gần đây.
Ban lãnh đạo tại Ally Financial đã điều chỉnh hướng dẫn tài chính quý III, hiện dự kiến biên lãi ròng (NIM) sẽ thu hẹp so với mức mở rộng được dự báo trước đó cho quý III/2024. Sự thay đổi trong triển vọng được cho là do cắt giảm lãi suất liên bang dự kiến.
Ban lãnh đạo của Ally Financial lưu ý những thách thức tín dụng gia tăng trong lĩnh vực ô tô bán lẻ, bị ảnh hưởng bởi lạm phát cao và thị trường việc làm suy yếu đang ảnh hưởng đến người tiêu dùng. Những yếu tố này dự kiến sẽ ảnh hưởng đến thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty, với mức giảm ước tính 7% cho mỗi lần tăng 10 điểm cơ bản trong các khoản phí ròng tự động (NCO) hoặc giảm 5 điểm cơ bản trong NIM.
Công ty dự đoán NIM sẽ giảm từ mức quý II/2024 là 3,3%, dựa trên kỳ vọng cắt giảm liên bang.
Ước tính NIM của công ty ở mức 3,31%, thấp hơn một chút so với ước tính đồng thuận 3,33% cho quý III/2024. Ally Financial cũng đã báo cáo xu hướng cho vay mua ô tô và tiền gửi, với lợi suất khoảng 10,5% và chi phí vốn dự kiến sẽ giảm do việc thực hiện các tiêu chuẩn bảo lãnh phát hành thận trọng đối với các khoản vay mới.
Tuy nhiên, với việc cắt giảm lãi suất 100 điểm cơ bản dự kiến trong thời gian còn lại của năm, có áp lực định giá tiềm ẩn đối với sổ tiền gửi thanh khoản của Ally, vốn có 70% beta, trong khi 60 tỷ USD lãi suất thả nổi ở phía tài sản dự kiến sẽ định giá lại với 100% beta.
Các yếu tố bổ sung góp phần làm NIM thấp hơn trong quý III bao gồm thay đổi kỳ vọng khối lượng chấm dứt, lợi nhuận cho thuê ảnh hưởng đến NIM từ 6 đến 7 điểm cơ bản và thu nhập toàn diện khác (OCI) sau thuế thấp hơn 600 triệu USD.
Về phía tín dụng, tỷ lệ thất nghiệp tăng 50 điểm cơ bản trong năm nay đã tác động đến khía cạnh không tích lũy của các khoản vay, trực tiếp làm giảm NIM và cũng là kết quả của việc xóa sổ ba tháng doanh thu lãi. Nhìn chung, các khoản phí ròng đang có xu hướng cao hơn 10 điểm cơ bản so với kỳ vọng.
Trong một tin tức khác gần đây, Ally Financial đã báo cáo một loạt các diễn biến đáng chú ý. Thu nhập quý 2 năm 2024 của công ty cho thấy doanh thu tăng 15% và EPS đã điều chỉnh là 0,97 đô la, như được nhấn mạnh trong cuộc gọi thu nhập gần đây của họ. Sự tập trung của công ty vào tài chính ô tô, kinh doanh ngân hàng tiêu dùng và ngân hàng kỹ thuật số đã đóng góp đáng kể vào những kết quả này.
RBC Capital đã khôi phục phạm vi bảo hiểm trên Ally Financial với xếp hạng Outperform, mặc dù công ty phải đối mặt với những thách thức tín dụng ảnh hưởng đến hiệu suất ngắn hạn. Phân tích của công ty cho thấy rằng những vấn đề này, bao gồm nợ quá hạn cao hơn và phí ròng, có thể quản lý được.
Ally Financial cũng đã điều chỉnh triển vọng ký quỹ của mình, dự kiến sẽ giảm liên tiếp trong quý thứ ba, mặc dù các động lực cơ bản cho việc mở rộng biên lợi nhuận vẫn còn nguyên vẹn.
Ally Financial thông báo bổ nhiệm Hope Mehlman làm giám đốc pháp lý và các vấn đề doanh nghiệp của công ty. Trong vai trò mới, Mehlman sẽ đứng đầu Văn phòng Pháp lý & Doanh nghiệp, giám sát các vấn đề pháp lý và pháp lý. Kinh nghiệm lãnh đạo sâu rộng của Mehlman trong lĩnh vực ngân hàng dự kiến sẽ đóng góp đáng kể vào thành công trong tương lai của công ty.
Công ty cũng tiết lộ việc từ chức của giám đốc Melissa Goldman do những cân nhắc cá nhân và chuyên nghiệp. Sự thay đổi thành phần hội đồng quản trị này không phải là kết quả của bất kỳ tranh chấp hoặc bất đồng nào với hoạt động, chính sách hoặc thực tiễn của công ty. Những phát triển gần đây minh họa sự thích ứng liên tục của Ally Financial với bối cảnh tài chính đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Ally Financial (NYSE: ALLY) điều hướng qua một bối cảnh kinh tế đầy thách thức được đánh dấu bởi biến động lãi suất và mối quan tâm tín dụng, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư. Theo số liệu gần đây, Ally Financial có vốn hóa thị trường khoảng 9,93 tỷ đô la và tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 14,13, tăng nhẹ lên 14,74 trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024.
Mặc dù doanh thu giảm 9,63% trong cùng kỳ, công ty đã cố gắng duy trì biên thu nhập hoạt động đáng nể là 12,82%. Những con số này nhấn mạnh khả năng phục hồi của công ty khi đối mặt với những cơn gió ngược kinh tế vĩ mô.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, báo hiệu niềm tin vào hiệu suất của Ally. Hơn nữa, công ty đã thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bằng cách duy trì chi trả cổ tức trong chín năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,03%.
Hồ sơ theo dõi nhất quán về lợi nhuận trong mười hai tháng qua và dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay cung cấp một dấu hiệu yên tâm cho các nhà đầu tư xem xét triển vọng tương lai của cổ phiếu. Để phân tích toàn diện hơn, các nhà đầu tư có thể tìm thấy hơn 10 Mẹo InvestingPro bổ sung trên InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.