Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Vào thứ Ba, Truist Securities bắt đầu bao gồm cổ phiếu KeyCorp (NYSE:KEY), xếp hạng Giữ và đặt mục tiêu giá là 19,00 đô la. Theo dữ liệu của InvestingPro , sáu nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn tới, cho thấy niềm tin ngày càng tăng vào triển vọng của ngân hàng.
Việc bắt đầu bảo hiểm đi kèm với phân tích vị thế của ngân hàng trong bối cảnh những thay đổi kinh tế gần đây. Truist Securities chỉ ra rằng KeyCorp bị ảnh hưởng đáng kể bởi đợt tăng lãi suất gần đây, đặc biệt là do các giao dịch hoán đổi và sổ sách chứng khoán của nó.
Chiến lược của ngân hàng hoán đổi một phần đáng kể các khoản vay thả nổi sang lãi suất cố định đã dẫn đến lực cản thu nhập. Beta cho vay của KeyCorp, cho biết thu nhập cho vay của ngân hàng bị ảnh hưởng bởi thay đổi lãi suất, ở mức 40%, tụt hậu so với mức trung bình của các công ty cùng ngành là 50%. Ngược lại, beta tiền gửi, một thước đo chi phí tiền gửi bị ảnh hưởng bởi lãi suất, đã không giảm tốc như mong đợi.
Truist Securities dự đoán rằng KeyCorp sẽ điều chỉnh hướng đi trong suốt năm 2025 và hơn thế nữa. Các nhà phân tích nhấn mạnh một lớp lót bạc, lưu ý rằng thu nhập từ phí của KeyCorp đã chạm đáy và đang trải qua sự phục hồi mạnh mẽ, đặc biệt là trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư.
Sự lạc quan này được hỗ trợ bởi lợi nhuận giá ấn tượng 27,48% của cổ phiếu trong sáu tháng qua, đồng thời duy trì chuỗi 53 năm trả cổ tức liên tiếp với lợi suất hiện tại là 4,72%. Tăng trưởng cũng dự kiến sẽ tiếp tục trong lĩnh vực quản lý tài sản và thế chấp thương mại.
Công ty bày tỏ sự tin tưởng vào các nguyên tắc cơ bản của KeyCorp và con đường bình thường hóa hiệu suất, cho thấy tiềm năng tăng khoảng 10% so với mức giao dịch hiện tại, dựa trên 11 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến năm 2026. KeyCorp được đặc trưng bởi vốn hóa thị trường là 17 tỷ USD và gần 190 tỷ USD tài sản, chủ yếu là các sản phẩm ngân hàng bán lẻ và thương mại.
Ngân hàng đã được công nhận vì các nền tảng thương mại khác biệt và toàn diện, với nền tảng Ngân hàng Đầu tư đạt được tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 8-9% kể từ đáy năm 2011.
Hơn nữa, KeyCorp đã và đang chuyển sang mô hình tăng trưởng cân bằng hơn trong ngân hàng tiêu dùng, được hỗ trợ bởi việc mở rộng khả năng ngân hàng kỹ thuật số. Phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang giao dịch thấp hơn một chút so với Giá trị hợp lý của nó, với báo cáo thu nhập tiếp theo sẽ được công bố vào ngày 21 tháng 1 năm 2025.
Để hiểu sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của KeyCorp, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp toàn diện, dành riêng cho người đăng ký InvestingPro, cung cấp phân tích chi tiết về tổ chức vốn hóa thị trường trị giá 17,23 tỷ đô la này. Dấu chân người tiêu dùng chính của ngân hàng trải dài khắp các khu vực đông bắc và tây bắc của Hoa Kỳ.
Trong một tin tức gần đây khác, KeyCorp đã trở thành chủ đề của một số phát triển quan trọng. Công ty đã báo cáo thu nhập lãi ròng tăng 7% so với quý trước trong quý III năm 2024 và dự kiến thu nhập lãi ròng tăng 20% cho năm 2025, mặc dù dự đoán giảm 2% đến 5% vào năm 2024. Scotiabank đã hoàn tất việc mua lại 14,9% cổ phần của KeyCorp, đánh dấu một sự kiện tài chính quan trọng cho cả hai tổ chức.
Hơn nữa, Robert Weiss đã được bổ nhiệm làm Giám đốc Key Family Wealth, một bộ phận quản lý khoảng 23 tỷ đô la tài sản được quản lý. Weiss có hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài sản và sẽ tập trung vào việc nâng cao các dịch vụ được cung cấp cho các cố vấn và khách hàng của họ.
Về đánh giá của các nhà phân tích, cổ phiếu của KeyCorp đã bị Citi hạ xếp hạng từ 'Mua' xuống 'Trung lập'. Tuy nhiên, DA Davidson và RBC Capital Markets đều đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu của họ cho KeyCorp, với lý do triển vọng tăng trưởng mạnh mẽ. Đây là những phát triển gần đây trong hành trình đang diễn ra của KeyCorp, phản ánh bối cảnh tài chính năng động mà các ngân hàng khu vực Hoa Kỳ phải đối mặt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.