UBS duy trì xếp hạng mua và mức giá mục tiêu 225 USD cho cổ phiếu Fiserv

Vào thứ Hai, các nhà phân tích của UBS đã tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu Fiserv (NYSE: FI), duy trì mức giá mục tiêu 225 USD. Theo dữ liệu từ InvestingPro, mục tiêu của các nhà phân tích dao động từ 145 USD đến 268 USD, trong khi cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức 160,45 USD. Dựa trên phân tích Giá Trị Hợp Lý của InvestingPro, cổ phiếu này dường như đang được định giá thấp. Đánh giá này được đưa ra sau khi phân tích chi tiết về chiến lược tăng trưởng Clover của Fiserv, nhấn mạnh các thành phần doanh thu và khối lượng thanh toán gộp (GPV) cần thiết để đạt được dự kiến 4,5 tỷ USD doanh thu vào năm 2026. Công ty hiện tạo ra 20,7 tỷ USD doanh thu hàng năm với tỷ suất lợi nhuận gộp lành mạnh là 61%. Phân tích của InvestingPro tiết lộ hơn 10 thông tin chi tiết bổ sung về tiềm năng tăng trưởng và sức khỏe tài chính của Fiserv.

Phân tích cho thấy để đạt được mục tiêu doanh thu 4,5 tỷ USD sẽ đòi hỏi tăng trưởng GPV nhanh hơn so với kịch bản cơ sở hiện tại khoảng 13% cho năm 2026, hoặc kết hợp nhiều yếu tố. Những yếu tố này bao gồm đóng góp mạnh mẽ liên tục từ Clover Capital, sự mở rộng của Clover Argentina, tăng cường hỗn hợp trực tiếp và lợi ích từ giá. Công ty đã thể hiện khả năng thực hiện mạnh mẽ trong quá khứ, duy trì tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) về doanh thu ở mức 15% trong năm năm qua.

Các nhà phân tích của UBS lưu ý rằng mặc dù tăng trưởng sau năm 2026 dự kiến sẽ chậm lại, nhưng một số yếu tố sẽ tiếp tục hỗ trợ tăng trưởng. Những yếu tố này bao gồm chuyển đổi backbook, năm thị trường mới mở rộng sự hiện diện quốc tế của Fiserv lên 14 thị trường, và các hợp tác với các công ty như ADP.

Báo cáo nhấn mạnh rằng những mở rộng quốc tế này, cùng với các thị trường mới ra mắt gần đây và việc bổ sung Bỉ, có thể đóng góp khoảng 2 nghìn tỷ USD khối lượng thẻ ở các thị trường này, so với khoảng 12 nghìn tỷ USD ở Mỹ.

Để có thêm thông tin chi tiết, UBS cung cấp phân tích Excel về các thành phần doanh thu và GPV cần thiết cho chiến lược tăng trưởng của Fiserv, có sẵn theo yêu cầu.

Trong các tin tức gần đây khác, Fiserv đã là trọng tâm của một số đánh giá từ các nhà phân tích và phát triển công ty. Truist Securities đã bắt đầu đánh giá Fiserv với xếp hạng Mua, đặt mức giá mục tiêu 181 USD, đồng thời lưu ý dự báo tăng trưởng doanh thu đầy tham vọng của công ty trong bối cảnh điều kiện kinh tế vĩ mô đầy thách thức. Tigress Financial Partners duy trì xếp hạng Mua và nâng mức giá mục tiêu lên 250 USD, trích dẫn vị thế mạnh mẽ của Fiserv trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu và tiềm năng tăng trưởng doanh thu và dòng tiền. Trong khi đó, Keefe, Bruyette & Woods điều chỉnh mức giá mục tiêu xuống còn 200 USD từ 240 USD, duy trì xếp hạng Vượt trội, và cho rằng thị trường đã định giá thấp cổ phiếu Fiserv do sự chậm lại trong tăng trưởng khối lượng của Clover. William Blair tái khẳng định xếp hạng Vượt trội, nhấn mạnh thành công của Clover trong thị trường doanh nghiệp vừa và nhỏ Mỹ và sự mở rộng quốc tế của nó. Ngoài ra, các cổ đông của Fiserv đã phê duyệt thù lao cho ban điều hành và bầu mười giám đốc tại cuộc họp thường niên gần đây, phản ánh sự đồng thuận mạnh mẽ của cổ đông. Việc bổ nhiệm Deloitte & Touche LLP làm công ty kế toán công đăng ký độc lập cũng đã được phê chuẩn. Một đề xuất của cổ đông về sửa đổi Chính sách Thu hồi Bồi thường của công ty đã bị từ chối. Những phát triển này nổi bật các thay đổi chiến lược và hoạt động đang diễn ra trong Fiserv khi công ty điều hướng trong bối cảnh công nghệ tài chính.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.