Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Thứ Sáu, Stephens tái khẳng định xếp hạng Equal Weight của họ đối với Washington Federal (NASDAQ: WAFD), với mục tiêu giá ổn định là 38,00 đô la. Theo dữ liệu của InvestingPro , ngân hàng vốn hóa thị trường 2,52 tỷ đô la hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E hấp dẫn là 12,45, với phân tích cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với Giá trị hợp lý của nó.
Đánh giá theo sau báo cáo thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý IV của công ty, cho thấy con số là 0,62 đô la, trái ngược với Stephens và ước tính đồng thuận lần lượt là 0,52 đô la và 0,65 đô la. Mặc dù vậy, Washington Federal đã gặp phải một số cơn gió ngược tài chính, bao gồm chi phí hoạt động tái cơ cấu 5,4 triệu đô la và điều chỉnh hoán đổi 3,9 triệu đô la theo thị trường.
Doanh thu ròng trước dự phòng hoạt động (PPNR) của công ty là 69,4 triệu đô la thấp hơn dự báo của Stephens 1,1% và thấp hơn kỳ vọng đồng thuận 10,5%. Sự thiếu hụt này phần lớn là do những thách thức về thu nhập lãi ròng (NII), với NII đã điều chỉnh đạt 159,4 triệu đô la, giảm 7% so với sự đồng thuận và dẫn đến biên lãi ròng (NIM) giảm 17 điểm cơ bản xuống còn 2,45% so với quý trước. Bất chấp những thách thức này, dữ liệu của InvestingPro cho thấy công ty duy trì mức tăng trưởng doanh thu vững chắc là 5,31% trong mười hai tháng qua.
Tuy nhiên, thu nhập từ phí phù hợp với kỳ vọng, trong khi chi phí hoạt động 105,7 triệu đô la tốt hơn khoảng 4% so với dự kiến. Trong một sự thay đổi chiến lược, Liên bang Washington đã thông báo rút khỏi hoạt động kinh doanh cho vay nhà ở dành cho một gia đình (SFR), một động thái dự kiến sẽ giúp giảm chi phí hàng năm là 17 triệu đô la vào cuối quý thứ hai, chiếm khoảng 3,7% chi phí ước tính của Stephens cho năm 2026.
Chất lượng tín dụng của công ty cho thấy kết quả tích cực, nhưng sự thiếu hụt đáng kể của PPNR và sự suy giảm của NIM và NII đã khiến Stephens dự đoán rằng cổ phiếu Liên bang Washington có thể hoạt động kém hiệu quả trên thị trường vào thứ Hai. Xếp hạng Equal Weight phản ánh lập trường trung lập về quỹ đạo ngắn hạn của cổ phiếu.
Đáng chú ý, InvestingPro nhấn mạnh chuỗi 42 năm duy trì chi trả cổ tức ấn tượng của công ty, với lợi suất hiện tại là 3,35%. Người đăng ký có thể truy cập thông tin chi tiết bổ sung, bao gồm thêm 8 ProTips và các chỉ số tài chính toàn diện, để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
Trong một tin tức gần đây khác, WaFd Inc. đã tiết lộ kết quả thu nhập của mình trong quý và năm tài chính kết thúc vào ngày 30 tháng 9 năm 2024, vượt quá dự báo của các nhà phân tích với thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,76 đô la, vượt xa mức dự đoán 0,51 đô la. Doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) của công ty cũng vượt kỳ vọng, đạt 85,6 triệu đô la, tăng 18%. Công ty cũng tuyên bố cổ tức tiền mặt là 12,1875 đô la cho mỗi cổ phiếu trên Cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn không tích lũy tỷ lệ cố định Series A 4,875% và cổ tức tiền mặt hàng quý thường xuyên là 26 xu cho mỗi cổ phiếu.
Trong tin tức sáp nhập, WaFd Inc. đã hoàn thành việc bán 3,2 tỷ đô la các khoản vay Loan Balance Challenge (LBC), một động thái chiến lược nhằm cải thiện tính linh hoạt của bảng cân đối kế toán của công ty. Việc sáp nhập này đã dẫn đến việc bảng cân đối kế toán của WaFd được coi là giống như tiết kiệm hơn.
Về mặt nhà phân tích, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình về WaFd, hạ mục tiêu giá của cổ phiếu xuống 35 đô la từ 36 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Sự điều chỉnh này bị ảnh hưởng bởi một loạt các yếu tố bao gồm bảng cân đối kế toán nhỏ hơn, thu nhập phí giảm và chi phí phi lãi vay tăng lên. Tuy nhiên, DA Davidson và Stephens, hai công ty dịch vụ tài chính khác, đã nâng mục tiêu giá của họ cho WaFd lên lần lượt là 39 đô la và 36 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng của họ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.