Seaport Global nâng Western New England Bancorp để mua

Vào thứ Tư, nhà phân tích Laurie Havenar Husicker của Seaport Global Securities đã nâng xếp hạng cổ phiếu Western New England Bancorp (NASDAQ: WNEB) từ Trung lập lên Mua, đặt mục tiêu giá mới là 11,00 đô la. Việc nâng cấp này theo sau việc sửa đổi ước tính thu nhập năm tài chính 2025 của công ty lên 0,66 đô la trên mỗi cổ phiếu, tăng từ ước tính trước đó là 0,57 đô la và giới thiệu ước tính thu nhập năm tài chính 2026 là 0,88 đô la. Hiện đang giao dịch ở mức 9,37 đô la, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu đang bị định giá thấp, với tiềm năng tăng thêm ngoài mục tiêu của các nhà phân tích.

Phân tích của Husicker nhấn mạnh vị trí của Western New England Bancorp như một khoản đầu tư cốt lõi thuận lợi, lưu ý giá trị giao dịch của nó dưới giá trị sổ sách hữu hình (tỷ lệ P/B là 0,79), mua lại cổ phiếu đang diễn ra, tỷ suất cổ tức hấp dẫn là 3,15% và hồ sơ tín dụng mạnh mẽ. Ngân hàng đã duy trì thanh toán cổ tức trong 23 năm liên tiếp, thể hiện lợi nhuận của cổ đông ổn định. Nhượng quyền tiền gửi chi phí thấp của ngân hàng được nhấn mạnh bởi tổng chi phí tiền gửi (COD) là 2,01%, với tiền gửi cốt lõi chiếm 69% với COD là 0,98% và tỷ lệ cho vay trên tiền gửi là 91%. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập các chỉ số sức khỏe tài chính chi tiết, hiện cho biết xếp hạng tổng thể FAIR cho ngân hàng.

Nhà phân tích cũng khen ngợi nhóm WNEB vì các hoạt động cho vay thận trọng và quản lý vốn thận trọng. Husicker cho rằng nếu ngân hàng không thể tăng lợi nhuận trong trung hạn, nó sẽ là một mục tiêu mua lại chất lượng cao. Tuy nhiên, môi trường lãi suất cao hơn hiện nay đã làm chậm hoạt động mua bán và sáp nhập do tác động bất lợi đến giá trị sổ sách hữu hình của ngân hàng mua. InvestingPro đã xác định một số thông tin chi tiết quan trọng bổ sung về triển vọng tương lai của WNEB, bao gồm giảm doanh số dự kiến và dự báo lợi nhuận cho năm hiện tại.

Văn hóa tín dụng mạnh mẽ của Western New England Bancorp, đã được củng cố kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu (GFC) thông qua các tiêu chuẩn bảo lãnh phát hành được thắt chặt, dự kiến sẽ góp phần vào hoạt động vượt trội về các chỉ số tín dụng. Ngoài ra, danh mục cho vay văn phòng của ngân hàng được ghi nhận với hiệu suất cao, phần lớn là do tập trung vào các văn phòng y tế có rủi ro thấp hơn trong các tòa nhà 2-4 tầng, với tỷ lệ lấp đầy từ 90-95%. Tính đến quý IV năm 2024, 95,4% tổng sổ sách văn phòng của WNEB được xếp hạng, cho thấy chất lượng tín dụng lành mạnh.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.