Raymond James hạ mục tiêu giá Truist Financial xuống 48 USD

Investing.com - Raymond James đã hạ mục tiêu giá đối với Truist Financial (NYSE:TFC) xuống 48,00 USD từ 50,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội đối với cổ phiếu này. Ngân hàng trị giá 58 tỷ USD hiện đang có vẻ được định giá cao theo mô hình Giá trị Hợp lý của InvestingPro.

Việc giảm mục tiêu giá diễn ra mặc dù thu nhập trên mỗi cổ phiếu lõi của Truist Financial vượt kỳ vọng của thị trường và công ty về cơ bản vẫn giữ nguyên hướng dẫn cả năm. Mặc dù hiện tại không có lợi nhuận trong 12 tháng qua, dữ liệu từ InvestingPro cho thấy các nhà phân tích kỳ vọng công ty sẽ trở lại có lãi trong năm nay, với EPS dự kiến là 3,89 USD.

Raymond James lưu ý rằng cổ phiếu TFC đang hoạt động kém hiệu quả, điều mà họ cho rằng phản ánh mối quan ngại của thị trường về biên lãi suất ròng/thu nhập lãi ròng trong ngắn hạn và sự gia tăng dự kiến trong phí ngân hàng đầu tư vào nửa cuối năm 2025.

Công ty hiện mô hình hóa tăng trưởng doanh thu điều chỉnh ở mức thấp trong phạm vi mục tiêu 1,5-2,5% của Truist để phản ánh môi trường hoạt động và kinh tế không chắc chắn, đồng thời thừa nhận rằng tiến triển trong việc giảm quy định và triển vọng tăng trưởng cho vay được cải thiện có thể dẫn đến kết quả mạnh mẽ hơn.

Raymond James tiếp tục nhận thấy "xu hướng rủi ro-phần thưởng khá tích cực" đối với Truist Financial, trích dẫn tiến triển liên tục hướng tới lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình trung bình ở mức giữa của con số hai chữ số, sự cải thiện khiêm tốn trong triển vọng tín dụng ngắn hạn, và đòn bẩy hoạt động tích cực dự kiến so với định giá chiết khấu của ngân hàng và hiệu suất kém hơn từ đầu năm đến nay so với các đối thủ.

Trong các tin tức gần đây khác, Truist Financial Corporation đã báo cáo quý hai năm 2025 mạnh mẽ, vượt qua kỳ vọng về thu nhập. Công ty đạt được thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 1,19 USD, vượt xa mức dự đoán 0,92 USD, đánh dấu mức vượt trội 29,35%. Doanh thu cũng nhỉnh hơn một chút so với dự báo, đạt 5,04 tỷ USD so với dự báo 5,02 tỷ USD. Hiệu suất của Truist được hỗ trợ bởi các đổi mới kỹ thuật số và tăng trưởng cho vay, với các kênh kỹ thuật số chiếm 43% khách hàng mới. Ngân hàng cũng ghi nhận mức tăng 2% về số dư khoản vay và tăng 2,3% về thu nhập lãi ròng. Truist Financial dự kiến tăng trưởng doanh thu cả năm từ 1,5% đến 2,5%, với kế hoạch mua lại khoảng 500 triệu USD cổ phiếu trong quý ba. Ngoài ra, công ty đã nhận được kết quả thuận lợi từ bài kiểm tra sức chịu đựng hàng năm của Cục Dự trữ Liên bang, cho thấy vị thế vốn mạnh mẽ. Các nhà phân tích từ Piper Sandler và Autonomous Research đã tham gia vào cuộc gọi báo cáo thu nhập gần đây để thảo luận về chiến lược và điều kiện thị trường của Truist.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.