Raymond James hạ mục tiêu cổ phiếu BOK Financial xuống 105 USD

Investing.com — Vào hôm thứ Ba, BOK Financial Corporation (NASDAQ:BOKF) đã chứng kiến sự điều chỉnh mục tiêu giá cổ phiếu từ Raymond James, với việc công ty này giảm mục tiêu xuống 105,00 USD từ mức 125,00 USD trước đó. Mặc dù có sự điều chỉnh này, Raymond James vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội đối với cổ phiếu của ngân hàng khu vực này. Cổ phiếu, hiện đang giao dịch gần mức thấp nhất trong 52 tuần là 85,08 USD, đã giảm 16% trong sáu tháng qua. Phân tích của InvestingPro cho thấy một số điểm mạnh chính, bao gồm thành tích chi trả cổ tức đều đặn trong 21 năm, với tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,54%.

Việc giảm mục tiêu giá diễn ra sau khi BOK Financial công bố kết quả quý 1 năm 2025, không đáp ứng được kỳ vọng của các nhà phân tích Raymond James. Công ty báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) thấp hơn dự kiến, chủ yếu do sự sụt giảm đáng kể trong phí giao dịch. Sự sụt giảm này được cho là do cả khối lượng giao dịch giảm và biên độ chênh lệch thu hẹp, bị ảnh hưởng bởi sự không chắc chắn về chính sách hiện tại. Theo dữ liệu từ InvestingPro, công ty duy trì tỷ lệ P/E là 10,85x và dự kiến đạt mức tăng trưởng doanh thu 7% trong năm tài chính 2025, bất chấp những khó khăn hiện tại.

Hiệu suất của ngân hàng vào thứ Ba không phù hợp với kỳ vọng của thị trường, dẫn đến hiệu suất kém hơn của cổ phiếu. Do đó, Raymond James đã điều chỉnh giảm dự báo EPS. Dự báo doanh thu mới hiện gần với mức thấp hơn trong hướng dẫn của BOK Financial về mức tăng trưởng từ trung bình đến cao một chữ số. Ngoài ra, dự báo chi phí phi lãi suất của công ty đang ở mức trung bình của phạm vi tăng trưởng dự kiến ở mức trung bình một chữ số. Một cách tiếp cận thận trọng hơn cũng đã được áp dụng đối với tăng trưởng cho vay, hiện dự kiến ở mức 3,5% so với cùng kỳ năm trước, thấp hơn so với ước tính trước đó khoảng 6,5%.

Mặc dù có những điều chỉnh này, các nhà phân tích của Raymond James vẫn coi BOK Financial là một lựa chọn đầu tư tương đối an toàn, trích dẫn hiệu suất hoạt động vững chắc, khả năng sinh lời mạnh mẽ, mức vốn mạnh và chất lượng tài sản ổn định của ngân hàng. Các nhà phân tích lưu ý rằng những tác động liên tục từ thuế quan và thay đổi chính sách từ chính quyền ông Trump đòi hỏi một lập trường thận trọng hơn trong mô hình và dự báo của họ. Để có cái nhìn sâu hơn về tình hình tài chính và triển vọng tương lai của BOKF, các nhà đầu tư có thể tiếp cận phân tích toàn diện và các ProTips bổ sung thông qua InvestingPro với các báo cáo nghiên cứu chi tiết, có sẵn cho hơn 1.400 cổ phiếu Mỹ.

Trong bình luận của mình, Raymond James đã thừa nhận những điều không chắc chắn trong triển vọng tương lai của BOK Financial, như đã thảo luận trong cuộc gọi báo cáo thu nhập gần đây của ngân hàng. Tuy nhiên, họ nhấn mạnh rằng cổ phiếu của ngân hàng tiếp tục được xem là một nơi trú ẩn an toàn tương đối, giao dịch ở mức định giá được coi là chiết khấu khi so với các đối thủ cùng ngành.

Trong các tin tức gần đây khác, BOK Financial Corporation đã báo cáo thu nhập quý 1 năm 2025, không đáp ứng được kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 1,86 USD, thấp hơn so với dự báo 1,98 USD. Ngoài ra, doanh thu của BOK Financial đạt 500,37 triệu USD, thấp hơn so với dự kiến 520,04 triệu USD. Mặc dù thu nhập lãi thuần tăng, công ty phải đối mặt với sự sụt giảm đáng kể trong tổng thu nhập phí, giảm 22,8 triệu USD. Các nhà phân tích từ các công ty như Barclays và RBC Capital Markets đã lưu ý những thách thức này trong cuộc gọi báo cáo thu nhập. BOK Financial dự định ra mắt một doanh nghiệp cho vay tài chính thế chấp và kho bãi mới vào cuối năm nay, điều này có thể tác động tích cực đến thu nhập trong tương lai. Công ty duy trì mức vốn mạnh và tỷ lệ cho vay trên tiền gửi thấp, cho thấy quản lý tài chính thận trọng. Nhìn về phía trước, BOK Financial kỳ vọng tăng trưởng cho vay và dự đoán hai đợt cắt giảm lãi suất 25 điểm cơ bản, dự báo tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong tương lai.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.