Raymond James duy trì đánh giá Mua Mạnh đối với cổ phiếu UMB Financial, mục tiêu $135

Vào thứ Ba, Raymond James đã tái khẳng định đánh giá Mua Mạnh đối với cổ phiếu UMB Financial (NASDAQ:UMBF) với mức giá mục tiêu ổn định là 135,00 USD, cao hơn nhiều so với mức giá hiện tại là 101,50 USD. Sau các cuộc họp với nhà đầu tư tại New York có sự tham gia của ông Ram Shankar, Giám đốc Tài chính và ông Tom Terry, Giám đốc Tín dụng của UMB Financial, các nhà phân tích của công ty đã bày tỏ sự tin tưởng vào cổ phiếu của công ty. Các cuộc thảo luận với nhà đầu tư diễn ra tích cực, tập trung vào việc mua lại Heartland gần đây và quá trình tích hợp vào hoạt động của UMB. Theo dữ liệu từ InvestingPro, 8 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh tăng dự báo thu nhập cho giai đoạn sắp tới, cho thấy sự lạc quan ngày càng tăng về triển vọng của công ty.

Các nhà đầu tư thể hiện sự quan tâm đặc biệt đến việc tìm hiểu xu hướng tín dụng và cách danh mục cho vay của Heartland sẽ được hợp nhất. Họ tìm kiếm thông tin cập nhật về xu hướng tín dụng tổng thể và hiểu biết sâu hơn về triết lý tín dụng của UMB, vốn đã dẫn đến hiệu suất tín dụng xuất sắc qua nhiều chu kỳ khác nhau. Các cuộc họp đã nhấn mạnh tiêu chuẩn bảo lãnh mạnh mẽ của UMB và khả năng duy trì biên lãi suất ròng (NIM) vững chắc. Với vốn hóa thị trường đạt 7,71 tỷ USD và tăng trưởng doanh thu 13,44% trong 12 tháng qua, UMB Financial thể hiện hiệu suất tài chính vững chắc.

Nhà phân tích của Raymond James lưu ý rằng mô hình hoạt động đa dạng của UMB Financial là một yếu tố quan trọng thu hút nhà đầu tư. Cách tiếp cận thận trọng trong bảo lãnh và triển vọng tăng trưởng của công ty cũng được nhấn mạnh là động lực chính thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư. Ngoài ra, nhà phân tích dự đoán rằng việc mua lại Heartland sẽ góp phần tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho UMB Financial. Hiện tại, công ty giao dịch ở mức P/E là 13,81 và đã duy trì thành tích ấn tượng trong việc tăng cổ tức liên tục trong 32 năm.

Theo nhà phân tích, cổ phiếu UMB Financial dự kiến sẽ thu hút ngày càng nhiều sự chú ý từ các nhà đầu tư. Dự đoán này dựa trên mô hình hoạt động toàn diện của ngân hàng, sức mạnh NIM ổn định và triển vọng tăng trưởng vượt trội. Việc tích hợp thành công Heartland cũng được xem là một bước phát triển tích cực sẽ củng cố hiệu suất tài chính của công ty trong tương lai.

Tóm lại, việc Raymond James tái khẳng định đánh giá Mua Mạnh đối với cổ phiếu UMB Financial đi kèm với kỳ vọng cao về tiềm năng của công ty trong việc thu hút thêm sự quan tâm của nhà đầu tư và mang lại tăng trưởng EPS cao hơn, sau khi mua lại Heartland.

Trong các tin tức gần đây khác, UMB Financial Corporation đã báo cáo kết quả kinh doanh quý 1 năm 2025, vượt kỳ vọng của các nhà phân tích. Công ty đạt thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,58 USD, vượt mức dự báo 2,26 USD, và báo cáo doanh thu 563,84 triệu USD, cao hơn mức kỳ vọng 547,66 triệu USD. Mặc dù có kết quả kinh doanh mạnh mẽ, các nhà phân tích của Citi đã điều chỉnh triển vọng về UMB Financial, giảm mục tiêu giá từ 127,00 USD xuống 109,00 USD do lo ngại về hồ sơ tín dụng của công ty. Việc điều chỉnh phản ánh mối lo ngại về hồ sơ tín dụng pro forma của công ty và sự gia tăng bất ngờ trong Tổn thất Ròng Thương mại & Công nghiệp.

Kết quả cuộc họp cổ đông gần đây của UMB Financial cho thấy sự ủng hộ mạnh mẽ đối với hội đồng quản trị và ban lãnh đạo của công ty, với tất cả 16 giám đốc được bầu và thù lao điều hành được phê duyệt. Ngoài ra, việc phê chuẩn KPMG LLP làm kiểm toán độc lập của công ty nhận được sự ủng hộ áp đảo. Công ty cũng nhấn mạnh sự tăng trưởng đáng kể về khoản vay và tiền gửi, với khoản vay trung bình tăng 27,8% và tiền gửi trung bình tăng 32,3%. Trong khi đó, hiệu quả hoạt động của UMB Financial đã cải thiện, với tỷ lệ 55,6%, và công ty báo cáo thu nhập hoạt động ròng là 168,9 triệu USD.

Các nhà phân tích của Citi cho biết hệ thống tiền gửi của UMB Financial vẫn khỏe mạnh nhưng lưu ý rằng cần có thêm các đợt cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang để giảm đáng kể chi phí tài trợ. Việc tích hợp Heartland và sự không chắc chắn về kinh tế vĩ mô được xem là những trở ngại tiềm ẩn đối với việc mở rộng định giá của UMB Financial so với các đối thủ. Những diễn biến gần đây phản ánh quan điểm thận trọng từ các nhà phân tích, với Citi cắt giảm dự báo EPS cho công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.