JPMorgan duy trì xếp hạng trung lập đối với cổ phiếu Citizens Financial

Investing.com — Vào hôm thứ Năm, JPMorgan đã tái khẳng định xếp hạng Trung lập đối với Citizens Financial Group (NYSE:CFG) với mức giá mục tiêu ổn định là 43,00 USD. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) lõi của tổ chức tài chính trong quý đầu tiên được báo cáo ở mức 0,76 USD, trong khi EPS thực tế cao hơn một chút ở mức 0,77 USD. Theo dữ liệu từ InvestingPro, ngân hàng này hiện giao dịch với tỷ lệ P/E là 11,5x và cung cấp tỷ suất cổ tức đáng kể 4,74%, đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 12 năm liên tiếp. Theo JPMorgan, Citizens Financial đã tích cực tái cơ cấu bảng cân đối kế toán bằng cách giảm dần hoặc bán các danh mục khoản vay trước đây là lĩnh vực tăng trưởng. Công ty lưu ý rằng Citizens Financial đã quản lý chi phí hiệu quả, điều này có thể cho thấy các chi phí liên quan đến chương trình Top hiện đã trở thành một phần tiêu chuẩn trong cơ cấu chi phí của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường 15,5 tỷ USD, ngân hàng đã cho thấy kết quả hỗn hợp, khi dữ liệu từ InvestingPro tiết lộ 8 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh giảm ước tính thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới.

Nhà phân tích từ JPMorgan đã nhấn mạnh những thách thức kinh tế toàn cầu hiện tại, bao gồm những bất ổn liên quan đến thuế quan, đang ảnh hưởng đến tất cả các ngân hàng, bao gồm cả Citizens Financial. Ngân hàng này dự kiến sẽ phải đối mặt với tác động sâu hơn từ những vấn đề này, đặc biệt là trong các hoạt động thị trường vốn, vốn là nguồn thu nhập phí đáng kể. Môi trường đầy thách thức này đã góp phần vào sự sụt giảm đáng kể của cổ phiếu, với InvestingPro cho thấy tỷ suất lợi nhuận từ đầu năm đến nay là -18,26% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu thông thường là 6%. Để có cái nhìn sâu hơn về các chỉ số hiệu suất và triển vọng tương lai của Citizens Financial, các nhà đầu tư có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện, có sẵn dành riêng cho người đăng ký InvestingPro. Mặc dù có những lo ngại về kinh tế và áp lực từ lạm phát tích lũy cao kéo dài, Citizens Financial vẫn chưa xây dựng được đệm trong tỷ lệ vốn của mình cao hơn các yêu cầu proforma, bao gồm cả thu nhập toàn diện khác (OCI). JPMorgan chỉ ra rằng trong số các ngân hàng họ theo dõi, Citizens Financial có đệm nhỏ nhất, chỉ 10 điểm cơ bản.

Công ty cũng đã đưa ra những điểm tương đồng giữa tình hình hiện tại và cách tiếp cận của ngân hàng trong đại dịch COVID-19, khi Citizens Financial duy trì tỷ lệ dự phòng tổn thất khoản vay thấp. JPMorgan gợi ý rằng định giá của ngân hàng có thể được hưởng lợi từ việc xây dựng một bộ đệm trong tỷ lệ vốn của mình cho đến khi có sự cải thiện đáng kể về lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình thông thường (ROTCE). Các nhà phân tích tin rằng việc thực hiện một bước như vậy có thể tiềm năng nâng cao uy tín của ban quản lý trong mắt các nhà đầu tư và các bên liên quan.

Trong các tin tức gần đây khác, Citizens Financial Group đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên năm 2025, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,77 USD, vượt kỳ vọng của các nhà phân tích là 0,75 USD. Doanh thu của công ty phù hợp với dự báo ở mức 1,94 tỷ USD. Citizens Financial Group đã thực hiện mua lại cổ phiếu trị giá 200 triệu USD, trả lại tổng cộng 386 triệu USD cho cổ đông. Công ty cũng mở rộng Biên lãi suất ròng (NIM) thêm 3 điểm cơ bản lên 2,9%. Các sáng kiến chiến lược bao gồm việc bán 1,9 tỷ USD khoản vay sinh viên không thuộc lõi và ra mắt các sản phẩm thẻ tín dụng mới. Ngân hàng duy trì bảng cân đối kế toán mạnh mẽ với tỷ lệ Vốn chủ sở hữu thông thường Cấp 1 (CET1) là 10,6%. CFG tái khẳng định ước tính EPS cả năm và dự báo tăng NIM lên mức từ 3,05% đến 3,10% vào cuối năm. Công ty dự kiến tăng trưởng thu nhập lãi ròng từ 3-5%, được hỗ trợ bởi việc mở rộng dịch vụ ngân hàng tư nhân.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.