Giá vàng hôm nay 24-8: Cửa hàng nhỏ đẩy giá vàng miếng SJC lên 128 triệu đồng/lượng
Investing.com — Vào hôm thứ Ba, cổ phiếu Western Alliance Bancorporation (NYSE:WAL) đã nhận được xếp hạng Mua từ Jefferies, với mức giá mục tiêu là 95,00 USD. Hiện đang giao dịch ở mức P/E 10,31x với vốn hóa thị trường 8,26 tỷ USD, ngân hàng này đã thể hiện các chỉ số tăng trưởng vững chắc. Công ty nghiên cứu đã nhấn mạnh quỹ đạo tăng trưởng mạnh mẽ của Western Alliance, vượt trội so với các ngân hàng cùng phân khúc vốn hóa trung bình. Tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) trong hai năm đối với khoản vay của công ty đạt 8,6%, và đối với tiền gửi là 20,7% ấn tượng, tính đến quý đầu tiên của năm 2025. Những con số này đáng chú ý vượt xa mức trung bình của các đối thủ là 3,1% đối với khoản vay và 3,3% đối với tiền gửi.
Sự ủng hộ từ Jefferies xuất phát từ một số điểm mạnh chính trong mô hình kinh doanh của Western Alliance. Theo dữ liệu từ InvestingPro, công ty nhận được sự hỗ trợ mạnh mẽ từ các nhà phân tích với khuyến nghị đồng thuận ở mức 1,5 (trong đó 1 là Mua mạnh), với mục tiêu giá từ 80 đến 100 USD. Tỷ lệ vốn được cải thiện của ngân hàng được chỉ ra là một yếu tố quan trọng. Ngoài ra, mô hình kinh doanh thu nhập ròng trước dự phòng (PPNR) trung lập về lãi suất của công ty cũng được đánh giá cao. Mô hình này đảm bảo rằng doanh thu từ thế chấp và chi phí tỷ lệ tín dụng thu nhập có thể cân bằng với tác động của bảng cân đối tài sản nhạy cảm.
Hơn nữa, định giá của Western Alliance là một lý do khác cho triển vọng tích cực. Theo Jefferies, ngân hàng này giao dịch ở mức chiết khấu đáng kể so với các đối thủ cạnh tranh, khiến cổ phiếu của nó đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư. Đánh giá của công ty nghiên cứu cho thấy Western Alliance đang ở vị thế tốt để tiếp tục tăng trưởng và duy trì sức khỏe tài chính.
Hiệu suất tài chính mạnh mẽ của ngân hàng được chứng minh thêm bởi các chỉ số tăng trưởng, vốn luôn ổn định. Cách tiếp cận của Western Alliance trong việc cân bằng thu nhập và chi phí, ngay cả trong môi trường lãi suất biến động, đã chứng tỏ hiệu quả, như Jefferies đã lưu ý.
Các nhà đầu tư và người theo dõi thị trường sẽ theo dõi sát sao cổ phiếu Western Alliance sau đánh giá mới này và đánh giá lạc quan từ Jefferies. Xếp hạng Mua và mục tiêu giá 95,00 USD phản ánh sự tự tin vào chiến lược và triển vọng tương lai của ngân hàng trong lĩnh vực ngân hàng cạnh tranh. Phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp, với doanh thu tăng 11,37% so với cùng kỳ năm ngoái. Để có cái nhìn sâu hơn về định giá của Western Alliance và 8 ProTips bổ sung, hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro.
Trong các tin tức gần đây khác, Western Alliance Bancorporation đã báo cáo thu nhập Q1 2025, đáp ứng kỳ vọng của các nhà phân tích về thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) ở mức 1,79 USD nhưng không đạt được về doanh thu, báo cáo 778 triệu USD so với dự báo 791,05 triệu USD. Thông báo thu nhập dẫn đến sự giảm giá cổ phiếu của công ty, phản ánh mối lo ngại của nhà đầu tư về việc không đạt được doanh thu. Trong khi đó, các nhà phân tích từ DA Davidson và Keefe, Bruyette & Woods đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu của Western Alliance, giảm xuống còn 90 USD và 95 USD, tương ứng, trong khi vẫn duy trì xếp hạng tích cực. Điều này xuất hiện khi các nhà phân tích nhấn mạnh mối lo ngại về các khoản vay bị chỉ trích của ngân hàng, mặc dù DA Davidson lưu ý rằng dự phòng hiện tại cho các khoản tổn thất tín dụng vẫn đầy đủ.
Ngoài ra, Western Alliance đã công bố cổ tức tiền mặt hàng quý cho cả cổ phiếu thường và cổ phiếu ưu đãi, như đã thông báo trong một hồ sơ SEC gần đây. Ban lãnh đạo ngân hàng tiếp tục tập trung vào các dòng kinh doanh đa dạng và nền tảng kỹ thuật số, với hướng dẫn cho sự tăng trưởng mạnh mẽ về khoản vay và tiền gửi trong năm 2025. Mặc dù những thách thức này, thu nhập lãi ròng của Western Alliance đã tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái, được hỗ trợ bởi biên lãi ròng ổn định. Các nhà phân tích từ Keefe, Bruyette & Woods nhấn mạnh vị thế vốn mạnh mẽ của ngân hàng, lưu ý tỷ lệ Vốn cổ đông thông thường Cấp 1 (CET1) trên 11% và Lợi nhuận trên Vốn cổ đông thông thường hữu hình (ROTCE) là 16%. Những phát triển gần đây này phản ánh nỗ lực liên tục của Western Alliance nhằm duy trì ổn định tài chính trong môi trường kinh tế đầy thách thức.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.