DA Davidson hạ mục tiêu cổ phiếu First Citizens xuống 2.050 USD

Vào hôm thứ Năm, DA Davidson đã điều chỉnh triển vọng về First Citizens BancShares (NASDAQ:FCNCA), giảm mục tiêu giá từ 2.100,00 USD xuống 2.050,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng cổ phiếu Trung lập. Các nhà phân tích của công ty đã trích dẫn sự kết hợp của nhiều yếu tố ảnh hưởng đến kỳ vọng điều chỉnh của họ, bao gồm dự báo thu nhập lãi thuần (NII) yếu hơn do dự kiến biên lãi suất ròng (NIM) bị thu hẹp, điều mà họ kỳ vọng sẽ cân bằng với dự báo tăng trưởng mạnh về khoản vay và tiền gửi của ngân hàng. Theo dữ liệu của InvestingPro, ngân hàng hiện giao dịch ở mức P/E là 11,07 và cho thấy dấu hiệu bị định giá thấp một chút dựa trên phân tích Giá trị Hợp lý.

Ông Kevin Fitzsimmons, một nhà phân tích tại DA Davidson, nhấn mạnh rằng First Citizens có thể trải qua sự tăng trưởng bảng cân đối kế toán và phí cao hơn so với các đối thủ nếu có sự gia tăng hoạt động thị trường vốn. Ngoài ra, ngân hàng có thể thấy lợi ích từ môi trường lãi suất cao hiện tại do độ nhạy cảm tài sản của mình. Mặc dù có những yếu tố tích cực tiềm năng này, triển vọng thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) thấp hơn phản ánh những thách thức do dự kiến NIM bị thu hẹp.

Hiệu suất cổ phiếu của First Citizens cũng được ghi nhận, với cổ phiếu đã giảm 1% so với chỉ số KRX kể từ báo cáo thu nhập gần nhất. Đây là một phần của xu hướng rộng hơn khiến cổ phiếu giảm 6% từ đầu năm đến nay, mặc dù đã tăng 39% trong năm trước đó, 2024. Dữ liệu InvestingPro cho thấy ngân hàng duy trì vốn hóa thị trường vững chắc ở mức 24,14 tỷ USD và tạo ra doanh thu hàng năm là 9,09 tỷ USD. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính của First Citizens và các ProTips bổ sung, người đăng ký có thể truy cập Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro.

Công ty đầu tư cũng đã điều chỉnh nhẹ kỳ vọng của họ đối với chương trình mua lại cổ phiếu của First Citizens. Các cập nhật cho thấy ngân hàng đang đi đúng hướng để đạt được mục tiêu tỷ lệ vốn Common Equity Tier 1 (CET1) là 10,5%-11% vào quý đầu tiên của năm 2026, chậm một chút so với dự kiến trước đó là cuối năm 2025. Phân tích của InvestingPro nhấn mạnh rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, thể hiện sự tự tin vào triển vọng tương lai của công ty mặc dù 9 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm kỳ vọng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới.

Việc DA Davidson tái khẳng định xếp hạng Trung lập phản ánh sự thận trọng giữa những khả năng cắt giảm lãi suất và những bất ổn kinh tế vĩ mô có thể hạn chế tiềm năng tăng giá của cổ phiếu.

Trong các tin tức gần đây khác, First Citizens BancShares đã báo cáo kết quả tài chính cho quý đầu tiên của năm 2025, với thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 37,79 USD, thấp hơn một chút so với dự báo là 38,3 USD. Tuy nhiên, công ty đã đạt được doanh thu 2,3 tỷ USD, vượt quá mức dự kiến là 2,19 tỷ USD. Ngân hàng đã thể hiện hiệu suất mạnh mẽ trong các lĩnh vực công nghệ, truyền thông, viễn thông và chăm sóc sức khỏe, góp phần vào tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ. Về mặt nhà phân tích, Jefferies đã bắt đầu đánh giá First Citizens với xếp hạng Giữ và mục tiêu giá 2.050 USD, lưu ý chiến lược hoàn vốn hiệu quả của ngân hàng và xu hướng tăng trưởng vững chắc trong các khoản vay và tiền gửi. Jefferies cũng nhấn mạnh lợi ích tiềm năng từ phân khúc Silicon Valley Bank, tùy thuộc vào sự hồi sinh trong nền kinh tế đổi mới, nhưng bày tỏ lo ngại về độ nhạy cảm tài sản của ngân hàng trong môi trường cắt giảm lãi suất. Ngoài ra, First Citizens đã chấm dứt thỏa thuận chia sẻ tổn thất FDIC và hoàn thành việc mua lại cổ phiếu đáng kể, trả lại vốn đáng kể cho cổ đông. Ban lãnh đạo ngân hàng đã đặt ra hướng dẫn về khoản vay và tiền gửi cho các quý sắp tới, phản ánh sự lạc quan thận trọng giữa những bất ổn của thị trường. Những diễn biến này cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn toàn diện về các hoạt động gần đây và định hướng chiến lược của ngân hàng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.