Thủ tướng đồng ý chủ trương xây dựng cao tốc mới kết nối Hòa Bình - Việt Trì
Vào thứ Năm, Keefe, Bruyette & Woods duy trì xếp hạng Market Perform cho Bảo hiểm TWFG (NASDAQ: TWFG) với mục tiêu giá ổn định là 32,00 đô la. Quyết định này được đưa ra sau khi công ty công bố thu nhập quý IV, vượt qua cả Keefe, Bruyette & Woods và ước tính đồng thuận. Bảo hiểm TWFG đã báo cáo Thu nhập đã điều chỉnh trước lãi vay, thuế, khấu hao và khấu hao (AEBITDA) là 13,8 triệu đô la, cao hơn đáng kể so với 10,9 triệu đô la dự kiến của Keefe, Bruyette & Woods và sự đồng thuận 8,5 triệu đô la.
Tăng trưởng doanh thu hữu cơ của công ty đạt 20,5%, phù hợp với phạm vi sơ bộ được báo cáo trước đó là 20-21%. Trong tương lai, Bảo hiểm TWFG đã đưa ra triển vọng năm tài chính 25 dự kiến tăng trưởng hữu cơ 11-16%, với Keefe, Bruyette & Woods ước tính 13% và sự đồng thuận là 14%. Ngoài ra, công ty dự báo tăng trưởng tổng doanh thu 14-21%, với Keefe, Bruyette & Woods và ước tính đồng thuận lần lượt là 14% và 15%. AEBITDA dự kiến trong cùng giai đoạn được dự đoán là từ 45-53 triệu đô la, thấp hơn một chút so với ước tính 54 triệu đô la của Keefe, Bruyette & Woods và phù hợp với sự đồng thuận 53 triệu đô la.
Bất chấp hiệu suất mạnh mẽ trong quý IV, nhà phân tích chỉ ra rằng tỷ suất lợi nhuận, thấp hơn một chút so với dự kiến, có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của cổ phiếu. Bình luận của nhà phân tích nhấn mạnh quý mạnh mẽ nhưng cũng chỉ ra sự cần thiết phải quan sát thận trọng tác động của biên độ đối với biến động trong tương lai của cổ phiếu.
Kết quả tài chính của TWFG Insurance cho thấy sự tăng trưởng vững chắc và quỹ đạo tích cực cho tương lai, như được chỉ ra bởi triển vọng năm tài chính 25 của công ty. Hiệu suất của công ty trong quý IV và dự báo cho những năm tới phản ánh vị thế vững chắc của công ty trên thị trường. Keefe, Bruyette & Woods nhắc lại xếp hạng Market Performance và mục tiêu giá 32,00 USD cho thấy sự công nhận về hiệu suất ổn định của TWFG Insurance đồng thời thừa nhận những thách thức tiềm ẩn có thể phát sinh từ tỷ suất lợi nhuận thấp hơn dự kiến.
Trong các tin tức gần đây khác, Bảo hiểm TWFG đã chứng kiến những phát triển đáng kể liên quan đến triển vọng tài chính và xếp hạng của các nhà phân tích. BMO Capital Markets gần đây đã nâng mục tiêu giá cho Bảo hiểm TWFG lên 32 đô la, tăng từ 30 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội. Sự điều chỉnh này theo sau khi công ty công bố trước kết quả quý IV năm 2024, vượt quá mong đợi do phí bảo hiểm bằng văn bản và hoa hồng hữu cơ tăng lên. BMO Capital cũng điều chỉnh ước tính EBITDA điều chỉnh quý IV năm 2024 tăng khoảng 6% lên 9,0 triệu USD, phản ánh niềm tin vào sự tăng trưởng liên tục của TWFG.
Trong khi đó, JPMorgan đã hạ xếp hạng Bảo hiểm TWFG từ Tăng Tỷ Trọng xuống Trung lập, mặc dù đã tăng mục tiêu giá lên 33 đô la từ 30 đô la. Công ty ghi nhận khả năng chuyển đổi tiền mặt mạnh mẽ, nợ tối thiểu và ổn định hoạt động của TWFG, cho rằng những thế mạnh này là do một nền tảng linh hoạt cho các đại lý. Tuy nhiên, JPMorgan nhấn mạnh những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến sự tập trung địa lý của TWFG và kiểm soát lấy người sáng lập làm trung tâm. Họ dự đoán tăng trưởng doanh thu của thanh thiếu niên cao sau năm 2026, được thúc đẩy bởi tăng trưởng hữu cơ và mua bán và sáp nhập. Mặc dù thừa nhận các điều kiện hoạt động thuận lợi, JPMorgan tin rằng tiềm năng tăng giá đã được phản ánh trong mục tiêu giá sửa đổi.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.