Giá USD lùi bước
Vào thứ Sáu, Truist Securities duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu Regions Financial (NYSE:RF) với mục tiêu giá ổn định là 25,00 đô la. Theo dữ liệu của InvestingPro , cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức 24,52 đô la, với mục tiêu của các nhà phân tích dao động từ 22 đến 32 đô la, phản ánh tâm lý thị trường trái chiều.
Cổ phiếu của công ty đã cho thấy động lực mạnh mẽ, mang lại lợi nhuận đáng kể 43% trong năm qua. Hướng dẫn của công ty tài chính cho năm 2025 cho thấy Thu nhập lãi ròng (NII) tăng 2-5%, có khả năng đạt 5,0 tỷ đô la, vượt qua ước tính đồng thuận. Tuy nhiên, dự báo này bao gồm một phạm vi rộng, với các chi tiết được cung cấp thêm về các yếu tố có thể ảnh hưởng đến kết quả cao hơn hoặc thấp hơn.
Tăng trưởng cho vay của Regions Financial dự kiến sẽ vào khoảng 1% và mức tiền gửi dự kiến sẽ không thay đổi, cả hai đều kém hơn một chút so với sự đồng thuận. Thu nhập từ phí được dự đoán sẽ tăng 2-4%, thấp hơn một chút so với dự đoán đồng thuận về mức tăng 5%.
Về mặt tích cực, tăng trưởng chi phí của công ty được dự báo ở mức 1-3%, thuận lợi hơn so với mức 3% dự kiến của sự đồng thuận. Các khoản bồi thường được dự báo là từ 40-50 điểm cơ bản, với mức cao có nhiều khả năng hơn, phù hợp chặt chẽ với sự đồng thuận là 48 điểm cơ bản. Thuế suất ước tính là 20-21%, phù hợp với quan điểm đồng thuận.
Trong ngắn hạn, Regions Financial đang tập trung vào việc tăng cường tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1), bao gồm tác động của Thu nhập toàn diện khác tích lũy (AOCI), để đạt phạm vi hoạt động từ 9,25-9,75%, tăng từ 8,8% trong quý IV. Đáng chú ý, phân tích của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm sức khỏe tài chính tổng thể "TỐT" là 2,65, với các dấu hiệu đặc biệt mạnh mẽ trong các chỉ số lợi nhuận và động lượng giá.
Ngân hàng cũng đã thể hiện sự nhất quán về cổ tức đáng chú ý, đã duy trì các khoản thanh toán trong 21 năm liên tiếp với lợi suất hiện tại là 4,08%. Do đó, việc mua lại cổ phiếu có thể không được ưu tiên trong thời điểm hiện tại. Điều này đã được gợi ý trong hội nghị Goldman Sachs vào tháng 12, nhưng các nhà phân tích vẫn dự đoán việc mua lại 1% cổ phiếu đang lưu hành trong nửa đầu năm 2025.
Đối với xu hướng quý đầu tiên, NII dự kiến sẽ giảm nhẹ do "số ngày đáng sợ". Doanh thu thị trường vốn được dự đoán là 80-90 triệu đô la mỗi quý trong thời gian tới, nằm trong phạm vi dự kiến.
Sự tăng trưởng của tiền gửi thương mại được thấy trong quý IV phần lớn là do các yếu tố theo mùa và được dự đoán sẽ trở lại trong quý đầu tiên, với mức tăng trưởng tiền gửi khiêm tốn được dự đoán trong quý II và sau đó. Mặc dù không có hướng dẫn cụ thể nào được đưa ra cho các chi phí quý đầu tiên, nhưng có một sự thừa nhận về mức tăng theo mùa 30 triệu đô la.
Regions Financial báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý IV là 0,56 đô la, phù hợp với số liệu đồng thuận. Giao dịch với tỷ lệ P/E là 14,05, các chỉ số định giá của cổ phiếu cần được chú ý. Để hiểu sâu hơn về triển vọng tăng trưởng và định giá của Regions Financial, người đăng ký InvestingPro có thể truy cập phân tích toàn diện, bao gồm các ProTips bổ sung và các chỉ số tài chính chi tiết trong Báo cáo Nghiên cứu Pro, một phần của nền tảng bao phủ hơn 1.400 cổ phiếu Hoa Kỳ.
EPS đã điều chỉnh là 0,59 đô la đã được ghi nhận sau khi loại trừ phí tái định vị chứng khoán. NII trong quý IV cao hơn 1% so với sự đồng thuận và tăng 4% so với quý trước, với biên lãi ròng (NIM) là 3,55%, cao hơn một chút so với 3,53% do Street dự báo. Sự cải thiện này là do beta tiền gửi cao bất ngờ là 34% và định giá lại tài sản cố định. Mặc dù phí được báo cáo là mềm, nhưng chi phí thấp hơn một chút so với kỳ vọng.
Các khoản thanh toán thực tế trong quý IV được báo cáo ở mức 49 điểm cơ bản, tốt hơn một chút so với 53 điểm cơ bản được dự đoán bởi sự đồng thuận. Nợ xấu (NPL) tăng 11% so với quý trước, được thúc đẩy bởi các lĩnh vực văn phòng, bất động sản thương mại, nhà ở cao cấp và vận tải đường bộ.
Tuy nhiên, các tài sản bị chỉ trích vẫn ổn định và hướng dẫn bù trừ cho năm 2025 cho thấy xu hướng đi ngang đến giảm, cho thấy khả năng cải thiện chất lượng tài sản. Quý này cũng bao gồm khoản lỗ 30 triệu đô la từ việc định vị lại 0,7 tỷ đô la chứng khoán, một hoạt động định kỳ đối với Regions Financial.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.