Việt Nam lên kế hoạch giao dịch xuyên trưa, cho phép bán chứng khoán chờ về?
Hôm thứ Năm, Itau BBA đã điều chỉnh lập trường của mình đối với cổ phiếu Nu Holdings (NYSE: NU), thường được gọi là Nubank, chuyển xếp hạng từ Outperform sang Market Perform. Công ty cũng đã sửa đổi mục tiêu giá cho cổ phiếu của công ty, đưa nó xuống còn 15 đô la từ 17 đô la trước đó. Itau BBA trích dẫn những lo ngại về hiệu suất quý III của công ty, dự kiến sẽ dẫn đến điều chỉnh thu nhập tiêu cực và tạm dừng mở rộng nhiều lần của cổ phiếu.
Các chỉ số hoạt động chính (KPI) và chất lượng tín dụng của Nubank vẫn vững chắc, theo Itau BBA. Tuy nhiên, quý III cho thấy doanh thu bất ngờ chậm lại, đặc biệt là ở mảng cho vay cá nhân và thẻ của Brazil.
Nhà phân tích lưu ý rằng trong khi các lĩnh vực cốt lõi này vẫn đang trải qua sự tăng trưởng, tốc độ đã giảm. Những nỗ lực trong các lĩnh vực khác như bảng lương và dịch vụ cho các nhóm thu nhập cao ở Brazil hoặc Mexico đã không mở rộng đủ để bù đắp sự giảm tốc.
Triển vọng của nhà phân tích cũng thận trọng do tiềm năng cho một môi trường tín dụng thách thức hơn vào năm 2025. Điều này có thể dẫn đến giảm tốc thu nhập lãi thuần (NII) và tăng chi phí rủi ro. Do đó, dự báo của công ty cho năm tài chính 2025 thu nhập ròng đã giảm 17% xuống còn 2,8 tỷ USD.
Cổ phiếu của Nubank hiện được định giá với tỷ lệ giá-t Nu Holdings (P/E) là 27 lần. Trong khi Itau BBA vẫn coi Nu Holdings là người chiến thắng lâu dài trong lĩnh vực tài chính, công ty đã quyết định áp dụng một cách tiếp cận thận trọng hơn và sẽ quan sát sự phát triển sắp tới của công ty từ xa. Giá mục tiêu cuối năm 2025 mới phản ánh quan điểm sửa đổi này.
Trong các tin tức gần đây khác, Nu Holdings Ltd. đã báo cáo kết quả quý III mạnh mẽ, với doanh thu đạt 2,94 tỷ đô la, tăng đáng kể 56% so với cùng kỳ năm ngoái, vượt qua ước tính đồng thuận là 2,85 tỷ đô la. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu của công ty phù hợp với dự đoán của các nhà phân tích, ở mức 0,11 đô la. Cơ sở khách hàng của Nu đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể, mở rộng thêm 5,2 triệu trong quý 3, đánh dấu mức tăng 23% so với cùng kỳ năm ngoái và đạt tổng cộng 109,7 triệu trên toàn thế giới.
Những phát triển đáng chú ý khác bao gồm thu nhập ròng của công ty tăng hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm ngoái lên 553,4 triệu đô la và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) hàng năm là 30%. Tỷ lệ hiệu quả của Nu cũng được cải thiện, giảm xuống còn 31,4%, tăng 300 điểm cơ bản so với năm trước.
Những nỗ lực mở rộng quốc tế của công ty đang mang lại kết quả, đặc biệt là ở Mexico và Colombia, nơi cơ sở khách hàng tăng lên lần lượt là 8,9 triệu và 2 triệu. Cuối cùng, Nu duy trì vị thế thanh khoản mạnh mẽ với danh mục đầu tư lãi suất là 11,2 tỷ USD, tăng 81% so với cùng kỳ năm ngoái và tổng tiền gửi tăng lên 28,3 tỷ USD, tăng
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho triển vọng sửa đổi của Itau BBA về Nu Holdings. Mặc dù bị hạ cấp, Nu Holdings vẫn thể hiện các chỉ số tăng trưởng ấn tượng. Tăng trưởng doanh thu của công ty ở mức 86% so với Nu Holdings trước, với mức tăng trưởng hàng quý mạnh mẽ 76,44% tính đến quý 2 năm 2024. Hiệu suất mạnh mẽ này phù hợp với Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng "Thu nhập ròng dự kiến sẽ tăng trong năm nay."
Tuy nhiên, Nu Holdings vẫn là một điểm cần xem xét. Nu Holdings hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E là 45,6, cao hơn bội số đã đề cập của Itau BBA là 27 lần. Điều này phù hợp với Mẹo InvestingPro nói rằng công ty đang "Giao dịch với bội số thu nhập cao". Ngoài ra, với tỷ lệ Giá trên Sổ sách là 10,82, Nu Holdings đang "Giao dịch ở mức giá cao / Bội số sách", một thông tin chi tiết khác từ InvestingPro.
Cổ phiếu này gần đây Nu Holdings rất mạnh, với lợi nhuận 77,12% trong năm qua và giao dịch ở mức 96,84% mức cao nhất trong 52 tuần. Điều này phù hợp với Mẹo InvestingPro ghi nhận "Lợi nhuận cao trong năm qua" và "Giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần".
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho Nu Holdings, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.