Vào thứ Hai, UBS đã nâng cấp cổ phiếu Banco del Bajio SA (BBAJIOO:MM) (OTC: BBAJF) từ Trung lập lên Mua, điều chỉnh mục tiêu giá thành 58,00 Peso, giảm so với 64,00 Peso trước đó.
Việc nâng cấp diễn ra khi cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức khoảng 1,1 lần giá trị sổ sách ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu, giảm khoảng 20% so với mức trung bình lịch sử bảy năm là 1,4 lần.
Theo UBS, định giá hiện tại của thị trường cho thấy lợi nhuận dài hạn trên vốn chủ sở hữu trung bình (ROAE) là 16%, một con số mà công ty tin rằng là thấp một cách vô lý. Dự báo riêng của UBS ước tính ROAE khoảng 21% cho năm 2025-26, lưu ý rằng ROAE của ngân hàng là 26% trong 12 tháng qua.
Quyết định của công ty nâng giả định chi phí vốn chủ sở hữu (COE) và sửa đổi ước tính sau kết quả quý III năm 2024, cùng với các dự báo kinh tế vĩ mô cập nhật của UBS, đã dẫn đến việc giảm 9% mục tiêu giá.
Bất chấp mục tiêu giá được hạ thấp, UBS nhận thấy tiềm năng tăng giá đáng kể là 36% đối với cổ phiếu của Banco del Bajio. Công ty trích dẫn định giá hấp dẫn và triển vọng lợi nhuận tích cực của ngân hàng là những lý do chính cho việc nâng cấp lên Mua. Nhận thức rủi ro gia tăng ở Mexico, phần lớn là do kết quả của các cuộc bầu cử gần đây ở Mexico và Hoa Kỳ, đã được đưa vào phân tích của UBS.
Nhận xét của nhà phân tích nhấn mạnh rằng mục tiêu giá và xếp hạng cổ phiếu được sửa đổi phản ánh đánh giá toàn diện về hiệu quả tài chính của Banco del Bajio và các điều kiện thị trường rộng lớn hơn. Phương pháp luận của UBS bao gồm mô hình tăng trưởng Gordon, tích hợp COE và các giả định tăng trưởng vĩnh viễn của họ để đánh giá hiệu suất trong tương lai của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.
Bạn có nên đầu tư 2,000 USD vào BBAJIOO ngay bây giờ không?
Công cụ ProPicks AI của Investing.com gồm có 6 danh mục mẫu, trong đó xác định những cổ phiếu đáng mua nhất ở thời điểm hiện tại dành cho nhà đầu tư. Những cổ phiếu được giới thiệu có thể đem lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới. Liệu BBAJIOO có phải là một trong số đó không?
Khám phá ProPicks AI để tìm hiểu thêm