Hôm thứ Tư, Keefe, Bruyette &; Woods, một công ty dịch vụ tài chính, đã cập nhật triển vọng về cổ phiếu Allstate (NYSE: ALL), nâng mục tiêu giá của công ty bảo hiểm từ $ 222.00 lên $ 225.00. Công ty duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của công ty bảo hiểm, sau báo cáo thu nhập quý III của Allstate cho năm 2024.
Nhà phân tích tại Keefe, Bruyette &; Woods đã trích dẫn hiệu suất tốt hơn mong đợi của Allstate trong quý thứ ba là lý do chính cho sự điều chỉnh. Công ty đã tăng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Allstate trong các năm 2024, 2025 và 2026, có tính đến hiệu suất vượt trội của quý gần đây. Dự báo EPS mới được đặt lần lượt là 15,35 đô la, 18,30 đô la và 20,30 đô la, tăng so với ước tính trước đó là 13,87 đô la, 17,05 đô la và 18,90 đô la.
Triển vọng sửa đổi bao gồm kỳ vọng tăng trưởng thu nhập đầu tư ròng (NII) nhanh hơn và tỷ lệ tổn thất cốt lõi thấp hơn, phần nào được cân bằng bởi dự đoán tăng trưởng phí bảo hiểm chậm hơn, tổn thất thảm họa mô hình cao hơn và tỷ lệ chi phí tăng. Keefe, Bruyette &; Woods hy vọng sự cải thiện liên tục về tỷ lệ tổn thất cốt lõi của Allstate và sự trở lại ngắn hạn của các chính sách hữu cơ có hiệu lực (PIF).
Công ty tin rằng những yếu tố này sẽ củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào quỹ đạo tăng trưởng thu nhập bình thường hóa của Allstate. Sự tự tin này cũng dự kiến sẽ được hỗ trợ bởi triển vọng Allstate tiếp tục mua lại cổ phiếu trong tương lai. Tuyên bố của nhà phân tích nhấn mạnh niềm tin rằng hiệu suất nhất quán của Allstate sẽ củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào tiềm năng thu nhập của công ty trong tương lai.
Trong các tin tức gần đây khác, Allstate Corporation đã báo cáo tổng doanh thu tăng đáng kể trong quý 3 năm 2024, tăng lên 16,6 tỷ USD, tăng 14,7% so với cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập ròng của công ty đạt 1,2 tỷ đô la, với thu nhập ròng đã điều chỉnh là 3,91 đô la mỗi cổ phiếu. Hoạt động kinh doanh Trách nhiệm tài sản cho thấy hiệu suất mạnh mẽ, với phí bảo hiểm tăng 11,6% lên 13,7 tỷ đô la. Bất chấp những thách thức về tỷ lệ duy trì và thu nhập ròng được điều chỉnh ở một số phân khúc, các sáng kiến chiến lược của Allstate đã dẫn đến sự gia tăng 26% trong các ứng dụng kinh doanh mới, với kinh doanh kênh trực tiếp tăng 56%.
Với những phát triển gần đây, Allstate đang tập trung vào việc tăng cường giữ chân khách hàng và tận dụng các sáng kiến tăng trưởng để củng cố vị thế thị trường của mình. Thu nhập đầu tư của công ty đã tăng lên 783 triệu đô la, được thúc đẩy bởi lợi suất thu nhập cố định cao hơn và doanh thu kinh doanh Kế hoạch bảo vệ của nó tăng 23,1% so với cùng kỳ năm ngoái lên 512 triệu đô la. Công ty cũng tuyên bố bán mảng kinh doanh Phúc lợi Tự nguyện của Chủ lao động với giá 2 tỷ USD, dự kiến đóng cửa vào nửa đầu năm 2025 và dự kiến sẽ tạo ra khoảng 1,6 tỷ USD vốn.
Các giám đốc điều hành của Allstate bày tỏ sự lạc quan về cơ hội tăng trưởng trong tất cả các kênh phân phối, đặc biệt là trong không gian đại lý độc lập. Họ nhấn mạnh sự tích hợp thành công của việc mua lại National General, điều này đã tăng cường sự hiện diện của Allstate trong thị trường ô tô phi tiêu chuẩn. Trọng tâm của công ty vẫn là duy trì lợi nhuận mạnh mẽ trong khi quản lý chiến lược tăng trưởng trên các dịch vụ bảo hiểm của mình, tận dụng dữ liệu và công nghệ để nâng cao khả năng cạnh tranh trên thị trường.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho triển vọng tích cực của Keefe, Bruyette &; Woods về Allstate (NYSE: ALL), dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho hiệu quả tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Vốn hóa thị trường của Allstate đứng ở mức 50,04 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành bảo hiểm. Hệ số P/E của công ty là 12,12 cho thấy nó có thể bị định giá thấp so với các công ty cùng ngành, phù hợp với mục tiêu giá lạc quan của nhà phân tích.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử cổ tức mạnh mẽ của Allstate, đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì thanh toán trong 32 năm. Điều này thể hiện cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông, điều này có thể được tăng cường hơn nữa nếu việc mua lại cổ phiếu tiếp tục như nhà phân tích dự đoán.
Ngoài ra, dữ liệu của InvestingPro cho thấy mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ là 11,67% trong mười hai tháng qua, với mức tăng trưởng doanh thu hàng quý ở mức 14,69%. Quỹ đạo tăng trưởng này hỗ trợ kỳ vọng của nhà phân tích về hiệu suất được cải thiện và tăng trưởng chính sách hữu cơ tiềm năng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 8 mẹo bổ sung cho Allstate, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.