Citi nâng mục tiêu giá cổ phiếu BankUnited lên 42 USD nhờ mở rộng biên lãi ròng

Investing.com - Citi đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu BankUnited (NYSE:BKU) lên 42,00 USD từ 38,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu này. Ngân hàng này, hiện được định giá 2,97 tỷ USD, đang giao dịch ở mức P/E 11,37x. Theo phân tích của InvestingPro, BKU dường như đang giao dịch cao hơn Giá trị Hợp lý của nó.

Việc tăng mục tiêu giá diễn ra sau kết quả quý hai của BankUnited, mà Citi nhận xét là "tốt hơn một chút so với kỳ vọng". Hiệu suất của ngân hàng được nổi bật bởi sự mở rộng biên lãi ròng (NIM) vững chắc, triển vọng tích cực, thông báo mua lại cổ phiếu và cải thiện thu nhập từ phí. Công ty đã thể hiện động lực mạnh mẽ với tăng trưởng doanh thu 11,13% trong 12 tháng qua.

Citi đã chỉ ra một số lo ngại liên quan đến tín dụng trong kết quả, mặc dù đặc trưng những vấn đề này là "không quá nghiêm trọng về bản chất". Công ty đã tăng triển vọng thu nhập trên mỗi cổ phiếu dựa trên cả cải thiện NIM và thu nhập ròng trước dự phòng (PPNR). Mặc dù có những lo ngại này, BankUnited vẫn duy trì thành tích cổ tức mạnh mẽ, đã tăng cổ tức trong 5 năm liên tiếp với tỷ suất hiện tại là 3,14%. Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập thêm 8 thông tin quan trọng về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của BKU.

Nhà phân tích lưu ý rằng việc chuyển đổi CFO của BankUnited dự kiến diễn ra vào cuối năm nay có thể làm giảm khả năng ngân hàng tham gia vào bất kỳ hoạt động mua bán và sáp nhập nào trong ngắn hạn. Điều này diễn ra trong bối cảnh mà Citi mô tả là "những đồn đoán gần đây về M&A trong lĩnh vực ngân hàng khu vực" đã đẩy cổ phiếu BKU tăng cao trước khi công bố kết quả kinh doanh.

Citi cảnh báo rằng ước tính chi phí dự phòng tổn thất khoản vay của họ "có thể quá bảo thủ nếu các vấn đề tín dụng nổi lên" trong nửa cuối năm 2025.

Trong các tin tức gần đây khác, BankUnited đã báo cáo kết quả tài chính quý hai năm 2025, vượt quá kỳ vọng thị trường. Công ty đạt thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,91 USD, vượt dự báo 0,79 USD. Doanh thu cũng vượt trội so với dự báo, đạt 273,93 triệu USD so với 267,05 triệu USD dự kiến. Trong một diễn biến riêng biệt, Piper Sandler đã hạ xếp hạng cổ phiếu BankUnited từ Tăng Tỷ Trọng xuống Trung lập. Mặc dù bị hạ xếp hạng, Piper Sandler đã nâng mục tiêu giá cho BankUnited lên 43,00 USD từ 41,00 USD. Việc hạ xếp hạng diễn ra sau khi ngân hàng có hiệu suất vượt trội khoảng 12% kể từ đợt giảm giá cổ phiếu ngân hàng vào đầu tháng Ba. Những diễn biến gần đây này nổi bật những thành tựu tài chính đáng kể và điều chỉnh trong nhận thức của các nhà phân tích đối với BankUnited.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.