UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
Vào thứ Sáu, nhà phân tích Catherine Seifert của CFRA đã nâng xếp hạng cổ phiếu của Allstate từ ’Mua’ lên ’Mua mạnh’, duy trì mục tiêu giá là 230,00 đô la. Định giá cổ phiếu Allstate (NYSE: ALL) của Seifert dựa trên bội số 10,9 lần thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến năm 2026 của công ty là 21,15 đô la và gấp 13,2 lần ước tính EPS hoạt động năm 2025 là 17,45 đô la. Theo dữ liệu của InvestingPro , cổ phiếu hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E là 11,1 lần, với các nhà phân tích đặt mục tiêu giá dao động từ 138 đến 279 USD.
Mặc dù dự đoán rằng kết quả quý đầu tiên năm 2025 của Allstate sẽ bị ảnh hưởng bởi khoảng 1.1 tỷ đô la yêu cầu bồi thường trước thuế do cháy rừng ở California, Seifert cho rằng mức yêu cầu bồi thường này có thể quản lý được đối với công ty. Hơn nữa, cô lưu ý rằng Allstate đã giảm tiếp xúc với các sự kiện như vậy. Nhà phân tích thừa nhận mối quan tâm của các nhà đầu tư về khả năng gia tăng cạnh tranh giá ô tô cá nhân sau khi lợi nhuận bảo lãnh phát hành được cải thiện vào năm 2024. Tuy nhiên, Seifert tin rằng Allstate sẽ duy trì kỷ luật định giá của mình trong bối cảnh các rủi ro khác nhau tiếp tục tồn tại. Phân tích của InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm sức khỏe tài chính mạnh mẽ là 3,25 trên 4, được dán nhãn là "TUYỆT VỜI", cho thấy sự ổn định hoạt động mạnh mẽ bất chấp những thách thức trong ngành.
Seifert cho rằng các hành động định giá và nỗ lực tái cấu trúc mà Allstate đã thực hiện trong những năm qua đã định vị công ty để đạt được sự tăng trưởng và lợi nhuận bảo lãnh vượt trội so với các công ty cùng ngành. Hỗ trợ quan điểm này, dữ liệu của InvestingPro cho thấy tăng trưởng doanh thu là 12,3% trong mười hai tháng qua, với việc công ty duy trì chi trả cổ tức trong 32 năm liên tiếp. Cô cũng chỉ ra rằng lợi suất hiện tại của Allstate là 1,9% có thể đóng vai trò là chất xúc tác cho cổ phiếu, với InvestingPro lưu ý rằng công ty đã tăng cổ tức trong 14 năm liên tiếp.
Mục tiêu giá là 230 đô la phản ánh sự tự tin của Seifert vào khả năng của Allstate trong việc điều hướng những thách thức phía trước trong khi tận dụng các sáng kiến chiến lược của mình để mang lại hiệu quả tài chính mạnh mẽ. Dựa trên phân tích Giá trị hợp lý của InvestingPro, cổ phiếu hiện có vẻ bị định giá thấp hơn một chút, với thông tin chi tiết và số liệu định giá chi tiết có sẵn trong Báo cáo Nghiên cứu chuyên nghiệp toàn diện, một phần của phân tích mở rộng bao gồm hơn 1.400 cổ phiếu Hoa Kỳ.
Trong một tin tức gần đây khác, Allstate Corporation đã báo cáo thu nhập quý IV vượt qua ước tính của các nhà phân tích, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu được điều chỉnh là 7,67 đô la và doanh thu là 16,5 tỷ đô la, tăng 11,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Thu nhập ròng của công ty tăng lên 1,9 tỷ USD, tăng từ 1,5 tỷ USD trong quý năm trước. Những kết quả này được thúc đẩy bởi kết quả bảo lãnh phát hành được cải thiện trong phân khúc Trách nhiệm tài sản và thu nhập đầu tư cao hơn.
Hơn nữa, Allstate gần đây đã công bố việc bán mảng kinh doanh Group Health, một sự phát triển quan trọng cho thấy việc sắp xếp lại các hoạt động cốt lõi của mình. Ngoài ra, những nỗ lực chiến lược của công ty để mở rộng phân khúc Ô tô được nhấn mạnh là một thành phần quan trọng trong chiến lược kinh doanh trong tương lai.
Trong lĩnh vực phân tích, BMO Capital Markets nhắc lại xếp hạng Outperform của họ đối với cổ phiếu Allstate với mục tiêu giá ổn định là 222,00 đô la, nhấn mạnh kết quả tài chính mạnh mẽ của công ty và số liệu lợi nhuận tích cực. Trong khi đó, Morgan Stanley duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu của Allstate, nâng nhẹ mục tiêu giá từ 228,00 USD lên 229,00 USD. Cả hai công ty đều dự đoán kết quả thuận lợi cho Allstate trong những năm tới, được thúc đẩy bởi các sáng kiến chiến lược và khả năng của công ty trong việc điều hướng bối cảnh bảo hiểm đang thay đổi. Đây là những diễn biến gần đây mà các nhà đầu tư nên cân nhắc.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.