Căng thẳng địa chính trị đẩy USD lên cao, tỷ giá trong nước lập đỉnh
Investing.com — Vào thứ Hai, các nhà phân tích của Keefe, Bruyette & Woods đã nâng xếp hạng cổ phiếu của F.N.B. Corporation (NYSE:FNB) từ Market Perform lên Outperform, đồng thời duy trì mức giá mục tiêu là 16,50 USD. Cổ phiếu của tổ chức tài chính này đã giảm 15% từ đầu năm đến nay, phù hợp với mức giảm 14% của chỉ số KRX rộng hơn. Hiệu suất của F.N.B. Corporation trong nửa cuối năm 2024 cũng kém hơn so với KRX, với sự chênh lệch 1.400 điểm cơ bản, khi F.N.B. đạt mức tăng 8% so với mức tăng 22% của KRX.
Việc nâng hạng diễn ra bất chấp hiệu suất kém hơn của cổ phiếu so với thị trường. Các nhà phân tích lưu ý rằng cổ phiếu của F.N.B. Corporation hiện đang giao dịch ở mức 1,16 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV) và 7,4 lần ước tính thu nhập năm 2026. Định giá này thể hiện mức chiết khấu 10% về giá trên giá trị sổ sách hữu hình (P/TBV) và mức chiết khấu 18% về giá trên thu nhập (P/E) so với KRX. Phân tích Giá trị Hợp lý của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp, với các mục tiêu của nhà phân tích dao động từ 15 đến 19 USD.
Các nhà phân tích tại Keefe, Bruyette & Woods nhấn mạnh lợi nhuận mạnh mẽ trên vốn chủ sở hữu thông thường hữu hình (ROTCE) của F.N.B. Corporation, dự kiến sẽ đạt 14% trong ước tính năm 2026 của họ, vượt qua KRX 50 điểm cơ bản. Triển vọng tích cực còn được củng cố bởi tiềm năng tăng trưởng của công ty thông qua việc giành thị phần, mức vốn kỷ lục và danh mục cho vay đa dạng dự kiến sẽ mang lại khả năng phục hồi trước những bất ổn tiềm tàng của thị trường.
Keefe, Bruyette & Woods nhấn mạnh rủi ro giảm giá hạn chế đối với cổ phiếu của F.N.B. Corporation, vì giá trị sổ sách hữu hình hiện tại gần với mức đáy được ghi nhận trong cuộc khủng hoảng năm 2023. Đánh giá này cho thấy cán cân rủi ro/phần thưởng cho các nhà đầu tư hiện đang nghiêng về hướng thuận lợi, thúc đẩy quyết định của công ty nâng cấp cổ phiếu lên Outperform. Mục tiêu giá vẫn không thay đổi ở mức 16,50 USD, cho thấy sự tự tin vào đề xuất giá trị của cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, F.N.B. Corporation đã báo cáo thu nhập mạnh hơn dự kiến cho quý đầu tiên của năm 2025, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 0,32 USD, vượt qua mức dự báo 0,30 USD. Công ty cũng vượt kỳ vọng về doanh thu, báo cáo 411,61 triệu USD so với dự đoán 410,22 triệu USD. Ngoài ra, DA Davidson duy trì xếp hạng Mua đối với F.N.B. Corporation với mức giá mục tiêu là 19,00 USD, trích dẫn sự tăng trưởng mạnh mẽ về khoản vay và tiền gửi, cùng với sự gia tăng nhẹ về thu nhập lãi ròng. Trong khi đó, Raymond James điều chỉnh mục tiêu giá cho F.N.B. Corporation, giảm từ 19,00 USD xuống 15,00 USD, nhưng duy trì xếp hạng Outperform do kết quả quý đầu tiên vững chắc, bao gồm sự giảm chi phí hoạt động và tăng thu nhập lãi ròng.
Sức khỏe tài chính của F.N.B. Corporation được chứng minh thêm bởi các chỉ số tín dụng ổn định, tăng trưởng khoản vay mạnh mẽ và việc tiếp tục mua lại cổ phiếu. Vị thế vốn của công ty đã mạnh lên, với vốn chủ sở hữu thông thường hữu hình tăng và giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng 12,4% so với cùng kỳ năm trước. Mặc dù có những bất ổn kinh tế vĩ mô, F.N.B. Corporation vẫn tự tin đạt được mức cao hơn trong phạm vi thu nhập phí và dự kiến tăng trưởng một chữ số ở mức trung bình về khoản vay và tiền gửi cho cả năm. Các sáng kiến chiến lược bao gồm mở rộng ngân hàng số và mua lại Raptor Partners, dự kiến sẽ nâng cao khả năng của công ty. Các nhà phân tích từ cả Raymond James và DA Davidson đã lưu ý khả năng sinh lời vững chắc của công ty và giá trị cổ phiếu hấp dẫn so với các đối thủ cạnh tranh.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.